2026年公司金融部二季度反洗钱培训考试

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1、客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过90天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。
2、上门办理业务应留存上门影像，影像原则上应包括上门人员、企业标识（例如门牌号、店招等）和单位经办人的同框画面。
3、各分行存在确需上门服务的客户，且上门服务业务种类超过本细则规定范围的，应上报至一级分行对应业务管理部门，由一级分行对应业务部门对新上门服务种类进行评估，正式发文上报总行对应业务部门，并按照本细则同等会签要求会签运营管理部等相关部门审批，严禁擅自扩大上门服务业务种类范围。
4、上门人员应持身份证上门办理，到达指定上门服务场所后，客户应核对上门人员身份证信息是否与备案人员一致，单笔业务审批办理上门服务的应先将申请书提交客户确认签章。
5、在对客户提供账户开立服务时，客户经理应开展客户身份识别。通过询问客户、要求客户提供证 明材料等合理方式，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
6、消费者与我行发生纠纷，双方经多次沟通仍无法就解决方案达成一致，存在矛盾进一步激化倾向，同时消费者诉求真实合理，且用补偿形式可以解决争议的，可以适用小额补偿。
7、开展受益所有人识别时，应登记非自然人客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。
8、上门核实资料是指因客户资料原件（如营业执照、法定代表人/单位负责人身份证等）难以提交到柜面时，由我行两名及以上指定人员前往客户指定办公场所或法定代表人/单位负责人实际办公地点办理原件核实工作，核实通过后，我行保管资料复印件并通知客户临柜办理业务
9、对于港澳居民居住证、台湾居民居住证和外国人永久居留身份证不强制要求通过提供辅助身份证明材料的方式进行核实，并进一步明确此类客户的身份核实方式。
10、自然人客户身份证件为非可联网核查的身份证件时（户口簿、港澳居民居住证、台湾居民居住证、外国人永久居留身份证除外），除有效身份证件外，还应要求客户提供至少一种以上辅助身份证明材料。
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