外汇业务知识考试

欢迎参加本次外汇业务知识考试，请认真作答以下题目。
1. 基本信息：
姓名：
部门：
员工编号：
判断题
2. “掉期 远期结汇”产品是指客户办理近端结汇、远端购汇的掉期结售汇，同步叙做同期限、间本金的远期结汇业务，且远期结汇价格同掉期远端购汇价格一致。
3. “掉期 期权”产品适用于对汇率走势具有一定判断能力，能够接受远端不确定性，希望通过结构性产品获取优于即期结汇价格的客户。
4. “交汇避险”活动补贴在远期结汇签约时，直接划入客户账户。
5. “掉期 期权”产品的逻辑是远端到期时，如果即期价格高于期权执行价，客户仅做掉期的远端购汇;如果即期价格低于期权执行价，客户做掉期远端购汇后，还需按与远端购汇价相同的期权执行价结汇，不再持有美元。
6. 双货币远期产品适用于希望提升美元远期结汇价格，同时客户有欧元和美元收汇，对EURUSD的走势有一定的看法，业务到期行权或者不行权都可以接受的客户。
7. 同业代付业务可脱离真实贸易背景纯做同业资金周转。
8. 代付行仅提供资金垫付，客户信用风险由委托行承担。
9. 贸易融资代付资金可以直接流入房地产、理财投资领域。
10. 办理同业代付前，两家合作银行需先签署同业代付总协议。
11. 贸易融资代付业务期限最长半年。
12. 离岸全口径跨境融资的适用客户只能是境内非金融企业。
13. 境内机构境外贷款(NRA贷款)与离岸全口径跨境融资，在办理时通常都需要遵循外汇管理相关规定。
14. 离岸全口径跨境融资资金可以用于境内房地产和地方政府融资平台。
15. 境内机构境外贷款(NRA贷款)无需占用企业外债额度。
16. 离岸全口径跨境融资综合成本仅由贷款利率决定，与汇率无关。
17. 远期结售汇是指银行与企业约定在未来某一日期或某一时间段(期限小于两个工作日)以约定价格、金额进行人民币与外币的兑换交易。
18. 远期结售汇的核心作用是锁定未来价格，减少汇率波动带来的不确定性。
19. 期权的买方在卖方选择行权时需要履约。
20. 期权卖方可以获得期权费收入。
21. 期权买方可以获得期权费收入。
22. 人民银行、外汇局将跨境人民币业务作为推动人民币国际化的重要抓手。
23. 推动跨境人民币业务发展是全行必须推进的工作。
24. FTN收到人民币货款后可以自由购汇。
25. 人民币资本金账户性质代码为2109。
26. 资本金可用于购买R2级稳健型理财产品。
27. 亏损企业弥补往年亏损后仍无结余，不得办理利润汇出。
28. 境外股东收购中方股权，资金直接进入标的公司资本金账户。
29. 外汇登记是开立资本金账户的前置必要环节。
30. 阳关化平台收汇原则为“谁出口谁收汇”
31. 电商通无法随时切换本外币提款
32. 外贸快贷为全流程线上化操作
33. 航贸通平台游客版目标客户是交行存量客户
34. 办理离岸全口径贷款业务，需要按规定完成外债相关登记手续
35. 境内机构境外贷款与离岸全口径贷款均面向境外非居民企业放款，二者监管规则、额度管理、准入标准完全一致
36. 针对非居民的贷款品种，只有NRA贷款
37. 小币种汇款是我行为客户与小币种国家进行贸易、投资等活动时，提供的跨境汇款服务。
38. 原币汇款是针对拥有直接清算渠道的币种，我行提供原币跨境收付服务。
39. 原币汇款的优点是可以有效解决特殊币种的跨境结算难题，拓宽业务覆盖范围，满足多元化的跨境资金往来需求。
40. 原币汇款可以最大程度降低汇兑成本与汇率波动风险
41. 巴西雷亚尔是我行的优势货币，依托于我行的巴西子行，目前中资同业中仅我行可提供雷亚尔的收付汇服务。
42. 客户在我行办理外汇衍生产品业务时，须签署对应的业务总协议。
43. 客户提交现金保证金、占用客户授信都属于我行认可的风险缓释措施。
44. 客户叙做任一衍生品交易均须向我行提交现金保证金。
45. 当客户仅买入期权时，无需提交现金保证金，也无需进行业务盯市。
单选题
46. 对于结汇客户而言，若即期结汇对客报价为6.9318，客户办理掉期 期权产品产品后，掉期近端结汇对客报价相比即期结汇提升了260BP，请问掉期近端结汇对客报价为
47. 客户单一卖出看涨期权正常情况下是期权费
48. 外汇套保“首办户”返利金额原则上单个客户不超过元人民币，可分多次交易使用
49. 培训中提到的“掉期 期权”产品指的是搭配单一卖涨期权
50. 假设某企业现有100万欧元，企业与交行办理EURUSD双货币远期，客户卖出EURUSD单一看涨期权，设定执行价为1:19，客户前端能收到161BP的期权费，收到的期权费金额为
51. 进口代付业务中对外付款给受益人
52. 信用证项下同业代付，业务核心依托的结算工具为
53. 贸易融资代付业务期限最长不得超过
54. 贸易融资代付业务，客户融资利息由哪一方收取
55. 美元跨境同业代付主要依托的清算渠道是
56. 境内机构境外贷款(NRA贷款)的客户主体是
57. 以下哪类主体可办理离岸全口径跨境融资
58. 若企业希望“境外资金支持境内经营”但又担心资金回流限制，更需要有限核实的是
59. 离岸全口径跨境融资的融资额度上限与企业哪项指标相关
60. 办理离岸全口径跨境融资需要办理以下哪项外汇登记
61. 双货币远期产品期初需要存入保证金或者占用授信吗
62. 客户卖出EURUSD单一看涨期权，到期即期EURUSD汇率低于执行价，期权不行权，则客户用自有的进行双货币远期产品的履约
63. 假设普通美元远期结汇价格为6.7795，客户做双货币远期产品后结汇价格提升了878BP，那提升后的美元远期价格为
64. 根据2026年度支行经营绩效考核办法，国际业务量及跨境金融基础客户的分值为
65. 根据2026年度支行经营绩效考核办法，国际业务量中，货物贸易跨境人民币量权重系数倍
66. 根据2026年分行国际条线内控管理评估办法，跨境人民币业务发展情况分值为
67. 营销客户的香港关联公司在交行开立FTN账户，FTN收到人民币货款后可以自由购汇，购汇牌价为牌价
68. 支行新拓FTN账户，可以获得加分
69. FDI企业初期业务办理正确流程顺序为
70. 外币资本金账户性质代码是
71. 资本金禁止用于以下哪类产品
72. 以下哪种情况无法办理利润汇出业务
73. 境外资金直接汇入企业资本金账户的业务是
74. 目前我行电商通产品对接了哪个境外电商平台
75. 航贸通平台功能不包括
76. 航贸通平台游客版功能包括
77. 关于外贸快贷说法正确的是
78. 深圳分行向境外注册的非居民企业直接发放跨境外币放款，该笔业务属于以下哪类贷款
79. 以下关于境内机构境外贷款核心定义说法正确的是
80. 离岸双边贷款的核心特征是
81. 外汇买卖双方成交后，当时或于二日内付款实行交割的汇率为
82. 银行结售汇业务是指银行为客户办理的
83. 客户将外汇卖给银行称为
84. 银行向客户卖出外币现汇的价格称为
85. 客户需要购买200美元现汇，根据我行的即时牌价:现汇买入价653.47、现钞买入价648.23、现汇卖出价656.07，需要付出多少人民币
86. 两种不同货币之间的兑换关系称为
87. 以下哪项不属于我行小币种汇款服务体系
88. 以下哪个业务不能提升套保量
89. 通过买入看涨期权，可以锁定需要购入货币的风险;通过买入看跌期权，可以锁定所持有货币的风险
多选题
90. 双货币远期产品是EURUSD和的组合。客户卖出欧元兑美元看涨期权，同时办理对应美元金额、同期限的远期结汇
91. 汇率风险管理的重要意义包括
92. 客户卖出EURUSD单一看涨期权，到期即期EURUSD汇率执行价，期权不行权;到期即期EURUSD汇率执行价，期权行权
93. “交汇避险”活动的目标客户为符合条件的外贸企业客户
94. 外汇套保首办户为2020年以来首次在我行办理业务签约，且企业规模为中型、小型、微型的对公客户
95. 同业代付业务参与主体包含
96. 汇款项下贸易融资代付方向有
97. 开展同业代付业务，委托行需留存的核心资料包括
98. 同业代付业务风险管控要点有
99. 贸易融资代付业务优势有
100. 离岸全口径跨境融资的关注点包括
101. 离岸全口径跨境融资业务的适用客户及准入要求包括
102. 以下属于境内机构境外贷款(NRA贷款)禁止性用途的是
103. 关于境内机构境外贷款(NRA贷款)与离岸全口径跨境融资的差异，以下说法正确的是
104. 经营单位在营销离岸全口径跨境融资时，可重点推介的亮点有
105. 双货币远期目标客户核心特征
106. 正因为期权赋予了“选择权”，所以通常会对应一笔期权费、期权强调风险保护，期权可获得期权费收入
107. 双货币远期产品对经营单位的价值
108. 总行将跨境人民币业务纳入考核体系
109. 根据2026年度支行经营绩效考核办法，国际业务量包含
110. 2026年分行国际条线内控管理评估办法，按照下达的增幅计划，以各基数设置全年计划完成值
111. 为推动跨境人民币业务发展，各支行应
112. 新拓FTN账户办理跨境人民币业务，可以获得
113. FDI常见业务场景包含
114. 办理FDI外汇登记，银行尽调核心核查内容有
115. 资本金账户核心特点包含
116. 外商投资企业注销外汇业务，前置流程有
117. 办理股权转让外汇业务，银行审核材料包含
118. 航贸通平台用户版功能包括
119. 航贸通平台中的航运管家功能包括
120. 航贸通平台中的生态增值服务功能包括
121. 客户使用电商通对支行收益包括
122. 境内机构境外贷款资金用途严格执行“四个不得”要求，下列属于“四个不得”内容的有
123. 我行离岸全口径贷款业务的准入客户信用等级包含
124. 相较于传统境外放款产品，离岸全口径贷款具备哪些突出优势
125. 与客户达成衍生产品交易前，银行应按原则，确认客户办理衍生产品业务符合实需要求
126. 我行远期结售汇业务实行的原则是
127. 客户可通过我行网上银行办理以下币种的购汇
128. 我行远期结售汇的交易模式可以为以下哪些
129. 关于我行远期结售汇的宽限期，以下说法不正确是
130. 下面关于掉期结售汇业务的描述中正确的有
131. 以下哪些属于衍生金融工具
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