1. 客户线上小额投保，不需要核实身份证原件。
2. 保单没有指定受益人，理赔时依然需要识别受益人身份。
3. 只要客户资金来源自称合法，大额投保也无需关注。
4. 销售人员有义务主动向客户收集完整、真实身份信息。
5. 客户住址和经常居住地不一致，登记经常居住地。
6. 已经承保多年的老客户，后续办理保全业务不用再次识别。
7. 反洗钱仅仅是合规部门的工作，业务员不用承担责任。
8. 不得接受客户使用第三方不明账户代为缴费（有合理证明除外）。
9. 可疑交易上报后，结果可以主动通知客户。
10. 客户提供临时身份证，在有效期内可以正常办理投保。
11. 为了签单，可以劝说客户使用家人身份分开投保规避限额。
12. 高风险客户需要持续跟踪、定期重新评估风险。
13. 洗钱、恐怖融资违法行为，相关从业人员需要承担法律责任。
14. 发现可疑情况拿不准，先上报公司反洗钱岗位咨询。