中国邮政储蓄银行张掖市分行反洗钱考试试题
单选题
您的姓名：
1. 我国洗钱罪的上游犯罪不包括以下哪类？（ ）
A. 走私犯罪
B. 职务侵占罪
C. 金融诈骗犯罪
D. 恐怖活动犯罪
2. 关于“自洗钱”行为的认定，正确的是（ ）
A. 与上游犯罪择一重罪处罚
B. 需与上游犯罪数罪并罚
C. 未“洗白”资金则不构成犯罪
D. 仅适用于贪污贿赂类上游犯罪
3. 金融机构大额交易报告中，自然人银行账户间单笔/累计划转的报告标准是（ ）
A. 5万元人民币
B. 20万元人民币
C. 50万元人民币
D. 100万元人民币
4. 客户身份识别（KYC）的核心要求是（ ）
A. 仅核实身份证件真实性
B. 了解客户交易目的及资金来源
C. 老客户可永久简化流程
D. 无需关注实际控制人信息
5. 金融机构发现可疑交易后，正确处理流程是（ ）
A. 核实后再报告
B. 先报告后核实
C. 直接冻结账户
D. 仅内部记录不报告
6. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报？
A. 当地公安机关
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 所属金融机构
D. 市场监管部门
2. 近亲属提供账户接收犯罪资金，因亲属关系可免责。（ ）
3. 金融机构未落实反洗钱义务，仅对机构处罚，不追究个人责任。（ ）
4. 出租、出借本人银行卡协助转移非法资金，可能构成洗钱罪。（ ）
5. 反洗钱监管的核心目标是防范通过金融体系掩饰犯罪所得。（ ）
6. 可疑交易报告无需等待核实结果，发现后应及时上报。（ ）
7. 洗钱罪的“明知”仅需通过直接证据（如聊天记录）认定。（ ）
8. 金融机构反洗钱内部控制制度需覆盖所有业务线条和分支机构。（ ）
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