内控合规（客户经理序列）专题培训需求调查问卷

【问卷说明】
为深入贯彻落实2026年党建暨经营工作会议精神，持续深化“六化”经营理念，夯实依法合规基石，精准摸排各岗位合规培训需求，法律合规部特开展本次问卷调查。本问卷仅用于培训需求分析，感谢您的配合与支持！
1. 基本信息所属岗位?
2. 所在分支机构: ____________________  
3. 银行业从业年限: 
第一部分:政策掌握情况（所有岗位通用）
4. 您对新《公司法》中涉及信贷业务审查的要点是否了解?
5. 您对“新三个办法”（固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款管理办法）修订要点及实务变化是否熟悉?
6. 您对《金融资产风险分类办法》中五级分类的核心标准与调整要求是否掌握?
7. 您在日常工作中是否能及时获取并理解最新监管政策要求?
8. 您认为自身在政策理解与业务落地执行之间是否存在差距?
第二部分:业务实操情况
▶ 以下请对公客户经理填写
9. 在对公信贷业务中，您认为以下哪些环节存在困难? （可多选）
10. 在财务报表分析方面，您是否能熟练识别以下异常信号? （可多选）
11. 在授信方案设计环节，您认为自身在以下哪些方面能力有待提升? （可多选）
12. 在贷后管理环节，您是否存在以下问题? （可多选）
13. 您是否能熟练运用财务与非财务信息交叉验证方法判断客户真实经营状况?
14. 您在集团客户授信与关联交易识别方面是否存在困难?
15. 您对2025—2026年同业对公信贷违规处罚案例及监管检查重点是否了解?
16. 您认为自身在对公信贷业务中，最需要提升的能力是? （可多选）
17. 您在日常工作中是否存在因风控手段不足而导致业务推进受阻的情况?
18. 您在日常工作中遇到疑难业务问题时，通常通过什么途径解决? （可多选）
▶ 以下请普惠客户经理填写
19. 在普惠小微业务中，您认为以下哪些环节存在困难? （可多选）
20. 在客户准入环节，您是否能熟练运用“三看三查”方法（看人、看经营、看现金流;查征信、查流水、查现场）?
21. 在现场尽调环节，您认为以下哪些方面存在困难? （可多选）
22. 在客户资料核查方面，您是否能识别以下造假手段? （可多选）
23. 在隐形负债排查方面，您是否存在以下问题? （可多选）
24. 在贷后管理环节，您是否能及时识别以下早期预警信号? （可多选）
25. 您对2026年8月最新“普惠小微尽职免责”通知中具体免责情形是否了解?
26. 关于尽职免责政策，以下哪项最符合您的实际情况?
27. 在日常工作中，您是否存在畏贷惜贷心理?
28. 在逾期催收方面，您认为自身存在以下哪些问题? （可多选）
29. 您认为普惠小微业务风控最需要加强的是? （可多选）
▶ 以下请个贷客户经理填写
30. 在个贷业务中，您认为以下哪些方面存在困难?（可多选）
31. 在经营贷风险识别方面，您是否存在以下问题? （可多选）
32. 在房贷风险识别方面，您是否存在以下问题? （可多选）
33. 在消费贷风险识别方面，您是否存在以下问题? （可多选）
34. 您对以职业背债人为核心的骗贷产业链（招募—包装—集中申请—套取资金—违约跑路）是否了解?
35. 您是否能准确识别以下职业背债人/骗贷特征? （可多选）
36. 您对“高评高贷”的操作手法及防范手段是否了解?
37. 您在日常工作中是否能严格执行三“亲见”（亲见借款人、亲见经营场所、亲见抵押物）?
38. 您在贷中审查中是否能熟练运用逻辑与交叉验证方法?
39. 您对信用卡恶意套现的交易特征及识别方法是否了解?
40. 您在个贷业务中最需要提升的能力是? （可多选）
▶ 以下请理财经理填写
41. 在理财代销业务中，您认为以下哪些方面存在困难? （可多选）
42. 您对以下代销业务核心法规是否了解? （可多选）
43. 您对代销管理各环节（产品准入、销售资质、风险测评、风险提示、产品双录）的合规标准是否清晰?
44. 您对以下代销业务中常见违规行为是否了解其法律后果? （可多选）
45. 在日常销售中，您是否能严格按照“将合适的产品销售给合适的客户”原则执行适当性管理?
46. 在客户风险测评环节，您是否存在以下问题?
47. 您在销售过程中是否能充分履行告知说明义务（产品风险、收费结构、赎回条件等）?
48. 您在日常销售中是否能严格规范执行双录标准?
49. 您对代销理财产品售后纠纷处理的合规要点是否了解?
50. 您认为本行在消费者权益保护方面存在以下哪些问题? （可多选）
51. 您在代销业务中最需要提升的能力是? （可多选）
▶ 以下请清收客户经理填写
52. 在不良资产管理与催收工作中，您认为以下哪些方面存在困难? （可多选）
53. 您对2026年国家金融监督管理总局关于催收合规、不良资产处置全流程监管新规是否了解?
54. 您对法律层面关于催收的最新执法口径是否了解?
55. 您对2025—2026年监管系统催收违规处罚典型案例是否了解?
56. 在不良资产估值与定价方面，您认为自身存在以下哪些问题? （可多选）
57. 在不良资产处置方面，您对以下工具的运用是否熟练? （可多选）
58. 在直营催收合规管控方面，您认为以下哪些环节存在短板? （可多选）
59. 在委外催收管理方面，您认为以下哪些环节存在问题? （可多选）
60. 您所在机构是否建立了完善的催收合规管控体系?
61. 您对不良资产全生命周期管理（风险预警—分级管理—处置策略—效果评估）理念是否了解?
62. 您在不良资产管理与催收工作中最需要提升的能力是? （可多选）
第三部分:培训需求调查
63. 您认为目前最需要加强的培训内容是? （可多选）
64. 您更倾向于哪种培训形式? （可多选）
65. 您认为单次培训时长安排多久较为合适?
66. 您对本次培训有哪些具体的建议或期望?
更多问卷 复制此问卷