2026年反洗钱、现金管理考试

本次考试时间为60分钟，请独立完成作答，考试结束后系统将自动判分。
1. 您的姓名
2. 您的基本信息
所在机构
员工编号
第一部分：单项选择题（每题5分，共25分）
3. 新《反洗钱法》自何时起实施
4. 金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存多少年
5. 相关业务部门应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的什么责任
6. 根据《受益所有人信息管理办法》，不存在规定的三种情形的，应当将备案主体中哪一人员视为受益所有人进行备案
7. 根据要求，现金服务网格化管理的常态化摸排每月不得低于多少个商户，按年实现全覆盖
第二部分：多项选择题（每题5分，共50分）
8. 自然人客户身份基本信息除姓名、性别、国籍、职业外，还包括以下哪些内容
9. 对公客户的身份基本信息包括以下哪些内容
10. 以下哪些主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息
11. 开展尽职调查的手段包括以下哪些选项
12. 以下哪些情况不能在短期调低风险等级，若对账户采取管控措施，原则上1年后再结合具体情况进行调整
13. 永川范围内可以办理特殊残缺、污损人民币兑换业务的机构有哪些
14. 系统优化后，客户可通过哪些渠道办理现金预约
15. 金融机构开展反洗钱宣传，可以到以下哪些场所开展
16. 金融机构的反洗钱义务包括以下哪些内容
17.

以下可豁免识别受益所有人的是

第三部分：判断题（每题5分，共25分）
18. 对于被人工评定为较高风险、高风险等级的客户，客户归属行应视尽职调查、账户交易等情况对客户名下所有账户进行全量、持续管控（涵盖其在其他分支行的账户，且包括信用卡）
19. “零钱包”及零钞兑换排队时间不能超过15分钟
20. “零钱包”客户兑换时可以现场装封
21. 客户工商备案信息为空或客户不配合更新工商备案信息的，应当在发现差异25个工作日内，将差异报告及相关佐证资料通过BOMIS提交总行审核，总行在5个工作日内审核并提交人行审批
22. 对于城镇农村的合作经济组织法人，包括农民专业合作社和农民专业合作社联合社，无较高风险情形的，可以将法定代表人认定为受益所有人
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