测试7

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第五套人民币50元、10元、5元背面主景、大面额数字、少数民族文字和汉语拼音行名等应用了（）。
金融机构办理货币存取或兑换时一次性发现多张假币的报告时间是（）。
人民币1999年版和2005年版（）应用了光变油墨特征。
在紫外光下，第五套人民币50元、10元和1元的无色荧光特征呈现（）。
第五套人民币20元及以下面额的多层次水印为（）。
大头版100美元在（）应用了凹印缩微文字。
公众对金融机构兑换的欧元真伪有存疑，经兑换行确认为假币的，可以向（）申请查询欧元的冠字号码记录。
第五套人民币应用的白水印均位于正面（）。
把港元2018年版票面与视线平行，在正面主景中下部可见隐形（）。
金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币，应立即向（）报告，并换人复核。
金融机构内负责冠字号码数据归集的分支机构应组织对所辖网点前一日上传冠字号码信息的（）进行核查。
人民币2019年版50元的对印特征（）。
收缴假币的金融机构应向被收缴人出具（）。
人民币2005年版100元和50元的横冠字号码由前4位暗红色和后6位黑色号码组成，其特征是（）。
人民币2005年版在正面主景图案右侧设置了公众防伪特征（）。
水印是纸币的（）防伪特征。
人民币1999年版10元和2005年版10元安全线包含的防伪措施是（）。
营业台席开设的基本要求：网点原则上应设置不超过（）个普通现金营业台席，确有需要的网点，可在此基础上根据业务量情况、客群结构合理增设台席。
客户通过手机银行查询外汇携带证信息的时间限制是？
代理贵金属业务解约、卖出、平仓交易仅允许在交易日的哪个时间段办理，法定节假日、周末、调休工作日等非交易日均无法办理。
从结算最终性的角度看，数字人民币与银行账户松耦合，基于数字人民币钱包进行资金转移可以实现（）到账
营业机构各角色之间互为互斥关系，营业机构人员仅允许注册（）个营业机构角色。
信用卡司法交易批量查询（410511）最多支持多少条记录？
邮政汇兑兑付交易重构后，适用于企业授权指定个人办理兑付的模式是（）
工号牌别于左胸前，与地面保持水平，以肩线中部下（ ）位 置为准。
紧邻客户等候座椅的位置放置报刊架，报刊不得残损。报纸必须是最近（ ）的
安全保卫工作检查时对检查发生的问题应做到“原因未查明不放过、责任未查清不放过、（）、员工未受到教育不放过、责任人未处理不放过”。
以下说法正确的是（ ）
客户需持本人有效身份证件在（ ）任一网点办理账户停用业务。
副卡可办理（）业务。
员工违规行为处理种类为经济处理，给予降级至撤职处分的，减发不少于（）平均绩效收入。
各级机构发生安保类突发事件，应立即向本单位安全保卫部门报告，安全保卫部门得知或接报后，应及时了解情况且在（）小时内报送突发事件信息至上级安全保卫部门，并在事发（）小时内逐级报至集团公司安全保卫部或总行安全保卫部。
各级机构应建立预案（）优化机制。
柜员服务职责中，定置管理：（ ）
反洗钱系统中，客户是否涉及司法查冻扣的统计值来源于：
国际收支申报中，涉外付款申报主体为个人通过我行与境外发生的付款，应由（ ）进行申报。
公司新核心人脸识别主要涉及客户（）需出示身份证/临时身份证进行联网核查的业务，如开户、维护、销户等账户类业务。
个人银行结算账户仅支持零金额批量开立。批量开户成功后，柜员应在（）日内批量领取存款凭证。
同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值最高不超过（）分。
排队叫号机应接入（）系统并持续联网使用。
本币凭证外币汇款迁出业务中，迁出账户须为（ ）。
客户可在（ ）办理全生命周期业务，包括集邮联名卡开户、新邮预订缴费、邮票续订、退订、资金结算、销户等业务。
柜员营业中，迎接问候，不包括（ ）
存款人为临时机构的，最多可以在其驻在地开立（）个临时存款账户
非现金柜台可选用LED 标识牌或非电 子标识牌，标识牌悬挂于非现金柜台上方，下沿距地面高度应不小于（ ）。
小额支付系统普通贷记业务单笔业务上限额为（）
为客户提供便 利的账户开立（）查询等服务，推进远程销户服务，为客户销户提供安全便捷渠道。
自开户之日起（ ）个月内无交易记录（不含开户、结息、查询等交易）的账户，邮政储蓄机构暂停其非柜面业务。
押运单位（）至少开展一次应急预案实战演练。
一个积分周期内员工轻微违规累计达到（）分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。
对于（）或者（）授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。
各市分行对开户、开通网上银行等业务的绩效考核要突出风险防范和业务发展两个方面
各级机构内设部门、营业场所应按实际需要设置安全员，履行以下哪些职责？
突发事件应急预案，舆情与媒体接待（ ）
芯片磁条复合卡可更换为（）。
第九十四条手工处理事项是指因柜员操作错误或系统超时等原因，导致个人国际汇款信息出现错误时，对汇款信息进行的修正处理。手工处理事项包括（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等交易。
副卡不支持办理（）业务
配备提供客户体验电子银行业务的相关设施设备或 智能设备。可在操作台桌面适当位置放置（ ）。各类设施应保证在营业期间可以正常使用。
当被咨询开立企业对公账户需要哪些资料时，应至少明确回答需要（）。
以下哪些情况可以做客户三要素-客户修改？
当同一个人在本银行所有III类户资金双边收付金额累计达到5万（含）以上时，银行处理的方法是（）
如在本级权限范围内无法解决，应立即逐级上报并及时跟踪，在（ ）小时内将处理意见反馈网点，网点于当日回复客户处理结果。对于情况复杂的紧急投诉可延长至（ ）小时。
防电诈突发事件是指我行各级机构在打击治理涉支付结算业务跨境赌博和电信网络新型违法犯罪风险的工作中，对（）采取管控措施，可能给我行带来声誉风险、法律风险等的事件。
检查人员开展安全检查时可以向被检查机构出示的材料有（）
关于客户信息录入/修改交易，以下说法正确的是（）
具有下列情形之一，可对相关管理人员免予追究管理责任：（）。
总行内控合规部牵头总行各单位制定操作风险与控制自我评估年度评估方案，年度评估方案内容包括（）等要素。
违反个人外汇业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：（）。
风险经理在（）的原则下，监督、检查、评价和报告驻地行的内控合规及风险管理工作。
制度牵头管理部门主要从以下方面进行制度审查： （）。
以下关于账户信息变更说法错误的是（）。
客户在柜面发生投诉时，（ ）应立即安抚客户情绪，在其处理权 限内负责该问题的解决，应立即向客户解释说明，不得推诿拖延，若超出其处理权限，应及 时将投诉问题转交（ ）协调、解决。
以下属于支行（局）长职责的是（）
客户持本人有效身份证件可通过营业机构（）等渠道经有权人现场核验身份后开立Ⅰ类户。
凭个人有效身份证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户具体包括
违反业务印章管理规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：（）。
根据《中国邮政储蓄银行安全保卫工作管理办法（2023年修订版）》，各级机构安全保卫部门的具体职责不包括（）
为防范银行卡买卖活动，在办理银行卡时，应关注（）等高风险情形。
关开行内I类II类账户绑定交易，说法正确的是
消防安全巡查的内容包括：（ ）是否畅通，（ ）是否完好。
岗位协同，提高投诉处理水平，包括（ ）
已故客户信息及明细信息（明细），需提交的材料包括（）
银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定（）处置方法。
保洁人员服务职责，（ ）
在处理联网核查异常时，柜员应注意哪些事项？
数字人民币钱包按照载体分为 。
账户余额不包括（）
办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置,需满足以下条件（）
绿卡通副卡被盗或遗失，绿卡通卡客户及副卡客户可办理副卡（）业务。
根据反洗钱系统迭代更新内容，以下哪些场景会触发系统对“客户划分依据”重复率的提示？
当客户询问双异地是否可以开户时，应回复（）。
以下说法正确的是（ ）
邮政储蓄机构在开立个人存款账户环节应认真开展客户尽职调查工作。以下关于开户尽职调查说法正确的是（）。
外汇携带证开立业务流程包括哪些步骤？
网点消费投诉按照紧急、严重程度分为（ ）。
为客户办理汇款汇出业务时，应当登记（）和（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存并向接收汇款的机构提供上述信息。
监测风险信息核查应遵循以下原则：（）。
营业场所营业人员职责有：（ ）（ ）（ ）（ ）。
违反个人外汇业务规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：（）。
以下（）不允许办理人民银行跨行汇款业务
客户在柜面办理信用卡业务时，除线上发卡激活外，全部采用免填单模式办理。
账户所有人为完全民事行为能力人的，可以出具委托书委托他人代为办理业务。
日常工作中或反洗钱内外部检查中发现客户身份资料损毁、丢失或存在瑕疵的，应及时开展客户身份重新识别，补充、更新相关的客户身份资料。
惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构无需再进行核实
一键绑卡业务必须凭账户人本人有效实名证件办理，可委托他人代办。
本币结算账户维护业务为双人串行授权审核，若第一人审核结果为不通过，则业务退回或终止
各分支机构人员应严格履行客户身份识别及业务洗钱风险识别义务，遵循“了解客户”“了解业务”和“尽职调查”的展业三原则，做好客户身份识别，业务审核和可疑线索上报，交易持续监控及报告，信息资料留存等反洗钱工作。
在办理消费贷款柜面现金还款时，客户必须提供纸质申请单。
各级机构不得为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务
填单台上可放置宣传折页架（含宣传材料）等。
一般情形下，代销资管计划业务均需客户本人现场办理，不得代办，特定情形除外。
安全保卫检查完毕后，检查人员要汇总检查情况向被检查机构反馈检查情况，并提出整改要求。不能立即整改的问题，应下发《安全隐患整改通知书》，责令限期整改。
营业网点入口处等合适醒目位置可摆放或悬 挂营业网点获得的荣誉奖牌。
取消交易仅即于当日在原缴费交易机构办理，取消交易须输入取消原因。
信用卡现金存款（410101）交易支持代办。
开立账户时，严格审核开户主体身份证文件和开户意愿
R3=认定期初的正常贷款至认定期末迁徙为关注贷款的余额÷认定期初的正常贷款余额×100。
交易风险提示方式由银行与存款人协商确定
个人客户办理代销基金业务，仅支持使用我行一类、二类活期结算账户办理，不支持现金办理。
自营网点方面，每年现场检查自营网点数量不少于辖内自营网点总数的10%，并确保现场检查五年全覆盖。
个人储蓄账户是自然人因投资、消费、结算等需要，凭个人有效身份证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。
高层公共建筑使用燃气应当采用管道供气方式。
人民银行将被惩戒单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库但不向社会公布
违规员工涉嫌犯罪的，应移送监察机关、公安机关和司法机关处理。
自2017年1月1日起，银行和支付机构经设区的市 级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含 银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，3年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务
睡眠账户在节假日前后突然启用的，可能涉嫌贪污贿赂。
当着火物为纸质、木质、油质、橡胶、布料等易燃物品时应立即采用二氧化碳灭火器进行灭火。
网点开门营业，所有柜员应以规范的站姿站立在各自的工作位置上，面带微笑迎接首批客户。
在个人客户基本信息管理中有缺失信息项的客户，应进行信息整合类型是客户信息治理。
客户当日在同一网点同一柜员连续办理多笔需要联网核查身份证信息的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。
个人外汇业务中，客户办理结售汇或外币兑回业务时出现内部差错，且客户已离开柜台，只能通过取消交易对差错进行处理。（ ）
违反信用卡电话营销操作规定，电话营销人员向客户承诺购买便利等误导客户消费，或存在强势销售行为的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
对公钱包充钱包是指将对公钱包中的数字人民币兑换为绑定的单位结算账户或内部账户的人民币资金，或直接兑换为人民币实物现金。
义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，采取简化的客户身份识别措施，直接上报可疑交易
对客户采取强化尽职调查措施时先经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。
外汇携带证开立时，若调用外管局接口超时且在外管局录入成功，则系统自动发起作废。
数字人民币个人钱包支持跨等级升级，跨等级升级须验证对应等级的认证信息。
同一个手机号码在我行仅允许开立一个个人钱包。
客户在我行开立保证金账户时，必须在我行开立有人民币或外币结算账户。
网点名称和营业时间牌应安装在网点主入口的右侧
各级分支机构需调减现场检查营业场所数量和频次的，须经上级机构安全保卫部门同意，采取现场检查形式完成检查任务。
对监护人的确定有争议的，由被监护人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门指定监护人
营业机构柜员办理账户销户业务时，应先查询账户签约情况，对于有签约关系的账户，可在不征得客户同意的情况下，直接解除所有签约关系，并办理销户业务。
每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期应大于当前办理业务日期。
国际收支申报号码是外汇局用来识别每一笔申报信息的代码，由22位数字或英文字母组成，编制规则由外汇局制定。
代理人无法提供无法视频和上门核实的情况说明，则需提供公证机关出具的委托书的公证书。由经办网点的上一级支行（局）负责人审核签字后，网点方可为客户办理业务。
含有未销户定期子账户、行业应用子账户的绿卡通卡允许办理无凭证销户业务。
对涉案账户数量压降不力的分行，采取问责、通报、约谈、暂停相关业务等举措进行控制。
某公司开户时同时开通网上银行，其经营范围为网络、电子科技、信息服务，可确定该对公账户可疑交易类型为疑似赌博。
人员轮岗后，1个月内将相应出入口控制系统的人员信息进行更新。
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