交通银行汇率避险与跨境人民币业务知识考试

本次考试用于考核员工对交通银行汇率避险业务产品、跨境人民币业务、外汇财资业务相关知识的掌握情况，请独立作答，考试时间为120分钟。
1. 基本信息
姓名：
部门：
员工编号：
第一部分 判断题（共50题，每题1分，满分50分）
2. 汇率风险中性套保的目标是增值而非保值。
3. 远期汇率的计算公式为远期汇率=即期汇率+掉期点。
4. 当美元利率比人民币利率高时，USD/CNY的掉期点为负数。
5. 远期结汇价格是未来即期结汇价格的预期。
6. 固期远期结汇交割时，加上到期日本身一共有6个银行工作日可供选择交割。
7. 择期远期结汇允许企业选择一个较长的时间作为交割期，在交割期内随时可以交割。
8. 买入单一外币看跌期权后，如果未来即期汇率低于期权执行价格，企业可以选择不行权。
9. “比例盈”产品需要企业支付期权费，无法实现0成本锁定结汇价格。
10. 交通银行汇率避险数字化品牌是“EASY兑”。
11. 交通银行线上办理远期结售汇业务仅支持美元这一个币种。
12. 即期结售汇中，T+0交易是指在成交日后第一个工作日完成交割。
13. 即期结售汇的售汇业务是指企业买入外币，卖出等值人民币。
14. 交通银行即期结售汇共支持27个币种交易。
15. 即期结售汇所有27个币种都支持电子渠道办理。
16. 标题
17. 远期结售汇的择期交易交割期限两端时间差不允许超过1年。
18. 办理远期结售汇业务不需要符合外汇局有关结售汇管理规定，任意客户均可办理。
19. 交通银行远期结售汇支持提前全部展期，也支持到期部分展期。
20. 掉期结售汇的两笔交易需要缴纳两笔保证金，保证金不可以节省。
21. 挂单业务中，客户结汇时，当挂单系统报价大于等于客户挂单价，且满足其他条件时挂单成交。
22. 交通银行挂单业务的撮合交易时间为周一至周五9:30至23:00。
23. 远期结售汇挂单生效日与交割日不允许超过1个月。
24. 人民币对外汇期权的买方支付期权费后，获得在未来约定日期以约定价格进行结汇或者售汇的权利，也可以选择不行权。
25. 客户买入人民币对外汇期权需要提供保证金或相应衍生品额度。
26. 比例盈是交通银行针对购汇需求推出的期权组合产品。
27. 优惠盈期权组合适合有即期结汇需求，对即期结汇价格不满意，且可以接受远端再次结汇可能的客户。
28. 某出口企业3个月后有美元货款到账，叙做远期结汇交易可以提前锁定结汇价格，规避汇率风险。
29. 比例盈期权组合的执行价格一般低于同期限远期结汇价格。
30. 汇率风险中性是指企业把汇率波动纳入日常的财务决策，聚焦主业，尽可能降低汇率波动对主营业务以及企业财务的负面影响。
31. 汇率风险中性要求选择汇率风险管理工具应与自身业务能力相匹配，回避过于复杂的外汇衍生品。
32. 汇率风险中性要求基于个体交易制定管理策略，不需要考虑企业总体净风险敞口。
33. 未开展汇率套期保值的企业可能面临无法确定结算汇率、汇率波动对利润影响大、甚至遭受大额汇兑损失的问题。
34. 企业完善汇率风险管理框架，不需要设置专门的监督审计机构，只要有决策和执行机构即可。
35. 对于不影响现金流的外汇风险，尽量采用经营性手段管理，不需要优先使用金融衍生品。
36. 对于不确定金额类的风险敞口，保值比例通常低于100%，避免超额套保。
37. 科学评价套保效果的标准，应该将锁定的远期汇率与到期日即期汇率比较，评估套保是亏还是赚。
38. 自2015年汇改至今，人民币汇率双向波动态势愈发明显。
39. 推进跨境人民币业务是落实人民币国际化国家战略的政策性工作，具有战略意义。
40. 在2026年度经营绩效考核中，货物贸易跨境人民币业务量的权重系数为1倍。
41. 外汇展业一类认定，客户只需要两步即可完成办理。
42. FTN账户购汇牌价为CNY在岸价格，NRA账户购汇牌价为CNH离岸价格。
43. 小微汇率管家业务可以通过绿色通道快速审批信用方式外汇衍生品额度。
44. 小微汇率管家要求小微企业必须缴纳全额现金保证金，无法缓解流动资金压力。
45. 外贸快贷是针对小微外贸客户推出的线上化衍生品授信产品。
46. 外贸快贷首次申请最高授信额度为100万，续贷最高为200万。
47. 交通银行结售汇牌价实施一日一价，每日仅更新一次。
48. 基点是汇率变动的最小单位，USD/CNY汇率中一个基点代表0.0001。
49. 办理结售汇和衍生品业务需要额外收取手续费。
50. 客户办理衍生品业务之前，除了对应产品的协议外，还需要签署风险中性声明函、做风险评估表并达到R3级别。
51. 代客外汇衍生品销售人员不需要资质认证，只要是员工就可以开展业务。
第二部分 单选题（共50题，每题1分，满分50分）
52. 汇率风险中性套保的核心目标是？
53. 如果企业结汇时间不确定且跨度较长，交通银行推荐办理哪类业务？
54. 交通银行“比例盈”产品针对什么需求设计？
55. 如果未来即期汇率未达到“比例盈”约定的执行价格，那么结汇规则是？
56. 交通银行汇率避险数字化品牌名称是？
57. 以下哪个渠道不可以办理交通银行的远期结售汇线上业务？
58. 即期结售汇中，T+2交易的交割时间是？
59. 即期结售汇的结汇业务指的是？
60. 交通银行即期结售汇一共支持多少个币种？
61. 远期结售汇的最早交割日是？
62. 远期结售汇按照交割日分类，可以分为哪两类？
63. 以下关于远期结售汇产品优势的描述，错误的是？
64. 掉期结售汇的价格优势来源于什么？
65. 以下关于挂单业务的描述，正确的是？
66. 以下哪个不是交通银行支持的期权组合产品？
67. 客户买入人民币对外汇期权，最大损失是什么？
68. 区间盈期权组合针对什么需求设计？
69. 比例盈期权组合中，买入看跌期权和卖出看涨期权的名义本金比例通常是？
70. 汇率风险中性四大原则不包括以下哪一项？
71. 对于有确定合同权利义务的外汇风险敞口，最合适的套期保值比例一般是？
72. 业务初期开展汇率套保，工具选择应该优先考虑什么？
73. 科学评价套保效果的原则是？
74. 2016年至2024年人民币汇率平均年振幅约为？
75. 外汇衍生品的核心作用是？
76. 推进跨境人民币业务是哪一级的战略要求？
77. 从绩效考核角度看，2026年绩效考核中，哪类跨境人民币业务的权重系数是1.5倍？
78. 外汇展业一类认定，第一步需要客户做什么？
79. 对于以外币结算的进口货物贸易客户，有境外关联公司的，交通银行推荐什么方案拓展跨境人民币业务？
80. FTN账户的购汇牌价是？
81. 小微汇率管家的审批特点是？
82. 外贸快贷针对哪类客户群体？
83. 外贸快贷首次申请的最高授信额度是多少？
84. 下列哪个不属于交通银行小微汇率业务的优势？
85. USD/CNY汇率中，一个基点代表的数值是？
86. 以USD/CNY为例，买入价指的是什么？
87. 客户办理衍生品业务之前，风险评估需要达到什么级别才能办理？
88. 代客外汇衍生品销售人员需要满足什么要求才能开展业务？
89. 以下哪个不属于办理代客外汇衍生产品交易的基本原则？
90. 真实需求原则要求客户办理外汇衍生产品交易必须满足什么条件？
91. 对于保守型、风险偏好较低，或者对衍生品不熟悉的客户，推荐选择什么产品？
92. 客户买入人民币期权，需要支付什么费用？
93. 远期结售汇固期交易的交割宽限期范围是？
94. 比例盈期权组合对于结汇企业来说，核心优势是什么？
95. 全口径跨境融资场景下，企业融入美元后需要1年后购汇归还本金，推荐什么产品锁定汇率风险？
96. 以下哪个不属于交通银行核心的汇率避险产品类型？
97. 对于有未来结汇需求，对远期结汇价格不满意的客户，推荐交通银行哪个产品？
98. 汇率风险中性要求企业的套保目标是？
第三部分 多选题（共50题，每题2分，满分100分）
99. 以下属于汇率风险中性四大原则的有哪些？
100. 交通银行“EASY兑”品牌支持线上办理哪些业务？
101. 关于远期结汇价格的描述，正确的有哪些？
102. 当企业结汇时间不确定时，可选择的业务安排有哪些？
103. 以下属于交通银行人民币期权产品优势的有哪些？
104. 交通银行线上办理远期结售汇业务支持的币种包括以下哪些？
105. 即期结售汇按照交割时间可以分为哪几类？
106. 以下哪些账户类型支持交通银行办理即期结售汇业务？
107. 即期结售汇的产品优势包括哪些？
108. 远期结售汇的适用客户包括哪些？
109. 远期结售汇的产品优势包括哪些？
110. 掉期结售汇的产品优势包括哪些？
111. 以下关于交通银行挂单业务的描述，正确的有哪些？
112. 挂单业务适合哪些客户？
113. 以下属于交通银行特色人民币对外汇期权组合产品的有哪些？
114. 关于单一买入人民币对外汇期权，描述正确的有哪些？
115. 关于单一卖出人民币对外汇期权，描述正确的有哪些？
116. 以下关于比例盈期权组合描述正确的有哪些？
117. 关于优惠盈期权组合描述正确的有哪些？
118. 关于汇率风险中性的概念，描述正确的有哪些？
119. 企业开展汇率套期保值对比不开展套期保值，优势包括哪些？
120. 企业完善内部汇率风险管理框架，需要从哪些方面搭建？
121. 进行汇率风险识别与分析时，需要考虑哪些维度？
122. 企业制定套保策略，以下说法正确的有哪些？
123. 关于套保监督考核，说法正确的有哪些？
124. 企业提升汇率风险管理能力，需要做到哪些？
125. 为什么企业需要开展汇率避险？，以下说法正确的有？
126. 以下哪些考核体系纳入了跨境人民币业务的考核？
127. 针对已经以人民币结算的货物贸易客户，推广外汇展业一类认定带来的好处包括哪些？
128. 跨境人民币业务拓展需要哪些内部支撑？
129. 推进跨境人民币业务可以实现哪些多赢目标？
130. 小微汇率管家的突出优势包括哪些？
131. 外贸快贷的特点和优势包括哪些？
132. 拓展跨境人民币业务的重点目标客群包括哪些？
133. 以下关于汇率基点的描述，正确的有哪些？
134. 办理外汇衍生品业务的基本原则包括哪些？
135. 以下哪些属于交通银行汇率避险产品体系的组成部分？
136. 对于有丰富衍生品交易经验、愿意承担风险优化价格的客户，交通银行可以推荐哪些产品？
137. 人民币期权业务中，以下说法正确的有哪些？
138. 以下哪些属于交通银行推荐的人民币期权服务方案？
139. 远期结售汇可以通过哪些方式委托签约？
140. 以下哪些账户类型支持交通银行办理远期结售汇业务？
141. 开展汇率风险中性管理，对企业的好处包括哪些？
142. 以下符合交行掉期结售汇操作安排的有哪些？
143. 办理衍生品业务前，客户需要完成哪些准备工作？
144. 风险匹配原则要求分行怎么做？
145. 即期结售汇的成交方式包括哪些？
146. 以下属于远期结售汇灵活期限安排的有哪些？
更多问卷 复制此问卷