客户经理科技金融能力现状调研问卷0812

尊敬的同事:
        您好！为深入了解我行科技金融前台客户经理队伍的能力现状、培养需求及业务开展中面临的实际困难，特开展本次问卷调查。本问卷采用匿名方式，所有信息仅用于课题研究，请您根据实际情况如实填写。感谢您的支持与配合！
一、基本信息
1.您所在的机构层级:
2.您的年龄:
3.您从事对公客户经理的工作年限:
4.您从事科技金融业务的时间:
5.您的最高学历:
6.您的专业背景:
7.您目前服务的科技型企业客户数量约为:
8.您服务的科技型企业主要集中在哪个发展阶段?
9.您是否专职从事科技金融业务:
10.您所属机构（下拉选择框，仅用于统计分析）
请选择
11.您所在城市属于:
二、核心能力现状自评
请根据您的实际情况，对以下各项能力进行自评（5=非常强，4=较强，3=一般，2=较弱，1=非常弱）。
12.产业与技术理解力
  • 5
  • 4
  • 3
  • 2
  • 1
我能读懂科技型企业所在产业链的基本图谱
我能理解企业核心技术的应用场景与商业化前景
我能独立判断企业技术先进性和成熟度
面对硬科技企业时，我知道该问什么、怎么问
13.精准营销与服务能力自评
  • 5
  • 4
  • 3
  • 2
  • 1
我能精准触达科技企业决策人并建立有效沟通
我能充分利用政府、园区、协会等资源挖掘客户并进行营销
我能针对科技企业制定差异化的营销策略
我能根据科技企业不同发展阶段匹配相应的金融服务方案
14. 请对以下我行科技金融相关产品的掌握情况进行评价:
  • 经常操作/熟练
  • 操作过1-2笔
  • 了解但未操作过
  • 未听说/不了解
普惠型信贷产品（科技e贷、科捷贷等）
科技型企业及人才类专属信贷产品（专精特新“小巨人”贷、新兴产业赋能贷、创新积分贷、新才e贷等）
知识产权、数据资产质押融资等
投资银行类业务（股权投资、科技创新债、科技型并购贷款等）
综合金融服务（跨境金融、投贷联动、行司联动等）
15.非传统风险识别力
  • 5
  • 4
  • 3
  • 2
  • 1
我能在传统财务分析之外，关注创始团队背景等“软信息”
我能识别科技企业知识产权相关的潜在风险
我能判断细分赛道景气度变化及市场替代风险
16.数字化工具应用力
  • 5
  • 4
  • 3
  • 2
  • 1
我能熟练运用产业金融服务平台等数字化工具开展客户挖掘与营销
我能熟练运用C4智能化模板辅助授信报告撰写
我会主动运用数字化工具进行客户画像和辅助决策，而非仅“录入信息、应付流程”
三、培训现状与需求
17.您是否参加过科技金融相关的专项培训?
18. 您认为当前培训的频率是否满足工作需要? 
19.您近一年接受的培训中，以下内容占比情况如何?
  • 很多
  • 较多
  • 一般
  • 较少
  • 几乎没有
金融产品知识
产业/行业知识
前沿技术科普
风险识别与管控
数字化工具操作
营销技能与客户沟通
20.您认为当前培训存在的主要问题是什么?
21.您最希望获得哪些方面的培训？（请选择您最需要的4项，并按优先级排序，1为最优先）
四、工作现状与困难
22.您在服务科技型企业过程中遇到的主要困难是什么?
23.您对当前我行科技企业评价体系（如“五有六力七能”专属评价模型）的感受如何?
  • 非常同意
  • 比较同意
  • 一般
  • 不太同意
  • 完全不同意
现行评价体系能够准确评价企业真实状况
对科技企业“轻资产、无盈利”有足够的包容空间
非财务指标在授信决策中占有足够权重
针对不同细分赛道有差异化审查判断标准
24.您在使用数字化工具时遇到的主要困难是
25.您在与后台审查人员协作时，经常遇到以下哪些情况? 
26.您是否了解后台审查人员的工作逻辑和核心关注点?
27. 根据您与后台审查人员协作的经验，您对后台审查人员的核心能力有何期望? 
  • 非常期待
  • 比较期待
  • 一般
  • 不太期待
  • 完全不期待
我希望后台人员具备前沿技术评估能力，能理解我们推荐的硬科技项目
我希望后台人员能突破传统抵押物思维，认可非财务因素的价值
我希望后台人员深入了解产业赛道，给出差异化的审查意见
我希望后台人员响应及时，并能清晰地说明否决/补件的具体依据
28.您是否有过后台审查岗位的轮岗/见习经历?
29.您认为改善前后台协同最有效的措施是?（请按有效性排序，1为最有效） 
五、制度环境与职业发展
30.您对当前科技金融客户经理的考核机制感受如何?
  • 非常同意
  • 比较同意
  • 一般
  • 不太同意
  • 完全不同意
考核周期与科技金融业务特点匹配
考核指标设置已充分体现科技金融业务的核心能力要求（如技术理解力、产业认知等）
考核结果应用已充分体现尽职免责导向
短期业绩压力较大，影响了我在科技企业客户上的长期深耕
31.您对当前尽职免责机制的感受如何？
  • 非常同意
  • 比较同意
  • 一般
  • 不太同意
  • 完全不同意
我清楚尽职免责的具体条款和适用条件
即使按规定操作，出险后我仍担心被追责
尽职免责机制让我敢于营销科技企业
“宁可错过、不可做错”的倾向在业务开展中普遍存在
32.您对当前职业发展通道的满意度如何?
33.如果您对职业发展通道不太满意或非常不满意，主要原因是什么? 
34.您认为影响科技金融客户经理队伍稳定性的主要因素是什么?
六、开放性问题
35.您认为我行在科技金融前台客户经理培养方面，最需要改进的是什么?
36. 您认为一个优秀的科技金融客户经理最重要的三项特质是什么?
37.您对前后台协同机制有什么建议?
问卷到此结束，感谢您的宝贵时间！
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