黎明保险经纪有限公司防范非法集资调查问卷

1.填写人姓名

2.填写日期

3.所属分公司/事务所

4.填写人工号:

5.您是否了解非法集资的特征、手段、表现形式?

是否

6.您本人是否存在与经纪人、公司员工或客户之间互相借贷的情况?

是否

7.您本人是否鼓励客户采用退保、保单贷款等方式购买非保险金融产品?

是否

8.您本人是否在信用担保公司、P2P网络信贷公司、融资租赁公司等其他金融公司从事兼职活动?

是否

9.您本人是否向第三方机构以介绍客户的方式，间接从事非保险金融产品销售活动?

是否

10.您本人是否存在由第三方工作人员向客户推介、销售非保险金融产品的行为?

是否

11.根据您的观察，您周边人员是否存在组织、参与民间借贷或集资活动的情况?

是否

12.如6—11题回答“是”请填您了解的情况。(没有填无)

13.根据您的观察，您周边人员是否存在推销保险产品以外其他金融产品或理财产品的行为?

是否

14.根据您的观察，您周边人员是否存在组织、参与民间借贷或集资等活动?

是否

15.根据您的观察，您周边人员是否存在推销保险产品以外其他金融产品或理财产品的行为?

是否

16.根据您的观察，您周边人员是否有在外经商、参股投资或从事第二职业等非保险职业行为?

是否

17.根据您的观察，您周边人员是否持有涉嫌非法集资广告资讯等宣传资料?

是否

18.根据您的观察，您周边人员是否存在利用保险业务进行集资的行为?

是否

19.如12—17题回答“是”请填写您了解的情况。（没有填无）

20.您及您周边人员是否存在以下情况?

（1）以“保本保息”“低风险、高收益”为卖点销售理财产品筹集资金，收益率明显高于社会平均收益水平。（2）以提供养老服务、投资养老产业、入股养生养老基地、销售养老公寓等名义，承诺返本付息，向社会公众筹集资金。（3）以“以房养老”的旗号，通过召开推介会、社区宣传等方式，诱使老年人签订“借贷”或者变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，抵押房屋以获得出借资金，再将资金购买其“理财产品”并承诺给付高额利息等进行非法集资。（4）以办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”等名义，以向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值等形式非法集资。（5）以商品回购、寄存代售、消费返利、免费体检、免费旅游、赠送礼品、会议营销、养生讲座、专家义诊等方式欺骗、诱导老年群体，实施非法集资。（6）以“一带一路”、“乡村振兴”、“城投债”、“地方债”等社会热点为旗号，向社会公众筹集资金。（7）以元宇宙、区块链、虚拟货币、VR、AR等新概念为噱头，向社会公众筹集资金。（8）以销售保险的名义通过虚构保险产品、开具虚假保单、欺骗客户签订＂代客理财协议＂吸收资金。（9）以“保险补息”、“收益升级”、“保单升级”等名义诱导客户退保、保单贷款后购买虚假“高收益理财产品”。（10）以“代理维权”、“代理退保”等名义招徕业务，怂恿、诱导客户退保后筹集资金。（11）注册名称或经营范围带有“保险经纪”、“保险代理”字样的机构，误导、欺骗消费者进行非法集资活动。（12）利用保险机构或保险中介机构信用背书进行非法集资活动。（13）以其他形式参与非法集资。是否

21.如上题回答“是”请填写您了解的情况。（没有填无）

22.您及您周边人员是否存在以下情况?

（1）同时推荐保险产品与非保险金融产品，混淆产品性质与特点。（2）销售保险产品时采取违背客户意愿搭售方式销售非保险金融产品。（3）假借保险公司或者保险产品名义承诺保险消费者“保本高收益”，诱导出资购买非保险金融产品。（4）使用不正当手段鼓动、教唆、强迫、诱导保险消费者退保或利用保单质押贷款等形式从保险账户转出资金并购买非保险金融产品。（5）以“保单升级”、“保单加息”、“分红补偿”、“保单认证”、“开通养老金账户”等名义邀约客户，宣传非保险金融产品。（6）机构、团队或者个人私下非法组织、销售或参与推荐非保险金融产品，或是假借公司名义组织销售或参与销售非保险金融产品。（7）利用公司职场宣传、推荐及销售非保险金融产品，或以公司名义租赁场地召开以销售非保险金融产品为目的的各种产说会、客户答谢会等。（8）通过朋友圈、抖音、快手等互联网平台开展非保险金融产品业务或发布非保险金融产品信息。（9）通过假借保险公司信誉为担保等商业增信行为，承诺“高回报”、“高收益”，诱导保险消费者购买非保险金融产品。（10）在外经商办企业，尤其是在外部理财、投资型公司、小额贷等公司任职或有工作经历的，具有保险代理人和理财机构销售人员双重身份的人员未获资质销售非保险金融产品。（11）不法机构或个人假借保险公司名义，诱导消费者签订非保险理财合同。（12）通过上门拜访、组织旅游等方式邀约客户，借机向公司客户推荐或销售非保险金融产品。（13）其它违反《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》（保监发〔2015〕100号）文件制度的行为。是否

23.如上题回答“是”请填写您了解的情况。（没有填无）

24.您及您周边人员是否存在以下情况?

（1）与涉嫌非法集资的机构或个人发生业务或财务往来。（2）以保险机构名义为涉嫌非法集资的机构或个人提供增信服务。（3）其他涉嫌组织、参与、卷入非法集资或协助保险机构股东、实际控制人、关联方等机构或个人与涉嫌非法集资的机构或个人合作开展业务的情况。是否

25.如上题回答“是”请填写您了解的情况。（没有填无）

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