数字化转型背景下R保险公司个险业务营销策略调查问卷

本问卷旨在了解公司数字化战略在个险营销一线的落地实效，所有信息仅用于学术研究，请根据您的真实体验作答。

【单选题】Q1. 您的性别:

男女

【单选题】Q2. 您的年龄:

25岁及以下26-35岁36-45岁46-55岁56岁及以上

【单选题】Q3. 您的学历:

高中及以下大专本科硕士及以上

【单选题】Q4. 您从事保险代理工作的年限:

1年以下1-3年3-5年5-10年10年以上

【单选题】Q5. 您在R保险公司的职级:

普通代理人业务主任营业部经理区域总监及以上

【单选题】Q6. 您是否了解公司“专业化、生态化、数字化”的战略愿景?

非常了解，能清楚说出内涵听说过，大概知道方向仅在公司会议上听过这个词完全不了解

【单选题】Q7. 您认为公司近两年在个险渠道推动的数字化工具（如展业APP、AI助手等），主要目的是什么?

真正赋能代理人，提升展业效率方便公司管理代理人行为完成上级要求的数字化指标不太清楚，感觉与实际业务脱节

【单选题】Q8. 您认为，从公司提出数字化战略到真正落到您日常展业中，这个“传导链条”通畅吗?

非常通畅，战略指导实际工作基本通畅，但有些环节还需磨合不太通畅，公司说公司的，我做我的严重不通，战略和一线实际脱节

【单选题】Q9. 您目前获取客户保险需求的主要方式是哪一种?

借助公司客户画像系统，先分析再沟通主要靠个人经验与长期观察通过朋友圈、转介绍等间接了解多数时候是直接推荐热销产品

【单选题】Q10. 在向客户推荐产品时，您最常依据什么?

系统生成的个性化方案公司当前的主推产品导向自己熟悉且佣金合适的产品客户直接提出的需求

Q11. 随着“报行合一”等政策实施，费用管控趋严，您在客户需求挖掘上遇到哪些难题?

需求挖掘成本太高，低件均客户无力深耕客户需求多集中在短期交产品，与公司长期交导向冲突高净值客户被多渠道争抢，难以精准切入其他（请注明）

Q12. 根据您的观察，近两年客户在投保前了解保险产品的主要渠道有哪些变化?

更多通过短视频、直播等新媒体了解更多通过社交媒体、朋友圈了解更多通过搜索引擎和保险平台比较仍主要依赖代理人介绍其他（请注明）

Q13. 您在使用公司客户管理系统（CRM）或展业工具时，遇到过哪些问题?

系统数据滞后，客户买了其他产品都不知道工具操作繁琐，录入半小时，展业五分钟数据维度单一，只有基本信息，没有精准画像工具迭代太快，刚学会又更新了其他（请注明）

Q14. 您在以下哪些销售环节会使用公司数字化工具（如展业APP、客户画像系统、智能建议书等）?

客户开拓/获客需求分析方案呈现与讲解投保办理售后服务与客户维护基本不用

【单选题】Q15. 公司系统曾给您推送过“高意向客户线索”吗?

经常推送，且质量较高偶尔推送，但有效性一般推送过，但大部分都是“无效线索”从未推送过

Q16. 您认为，目前代理人“产能提升”的数字化盲区有哪些?

存量客户复购挖掘（不知道谁该加保）新人获客支持（没有线上引流赋能）转介绍管理（缺乏系统化工具追踪）流失预警（不知道哪些客户即将到期/流失）其他（请注明）

【单选题】Q17. 您在展业中如何组合线上线下渠道?

线上引流获客，线下沟通促成，融合较好线下为主，线上仅做投保录入尝试过线上，但转化率极低，又转回线下完全依赖线下拜访

Q18. 您认为公司目前哪些线上渠道对您展业帮助较大?

公司官方APP微信社群运营短视频/直播平台线上客户活动朋友圈内容素材帮助都不大

Q19. 公司的“线上内容库”（如朋友圈素材、短视频、直播）对您的支持如何?

内容丰富且更新快，能直接用于获客有内容，但同质化严重，缺乏吸引力有内容库，但不知道如何结合个人IP使用公司基本没提供此类支持其他（请注明）

Q20. 您认为公司在促销方式上应如何适应数字化趋势?

增加线上客户互动活动提供更多个性化优惠或增值服务利用大数据精准匹配客户需求减少传统产说会，转向线上直播其他（请注明）

【单选题】Q21. 对于已成交的老客户，您目前如何传递新价值?

系统会提示客户保障缺口，我据此跟进只能依靠新产品上市时统一联系公司会组织专属老客户活动让我邀约主要靠客户主动联系我

【单选题】Q22. 您与客户的日常沟通中，“服务属性”和“销售属性”的占比是?

80%服务+20%销售，长期维护各占一半，适时转化20%服务+80%销售，需业绩时才联系几乎不做日常服务沟通，开门见山

【单选题】Q23. 公司是否为您提供了客户“关键事件提醒”（如生日、保单周年、生存金领取）的自动化工具?

有，且系统会自动发送提醒，我只需跟进有，但我需要手动查询再自行联系没有系统提醒，全靠自己记录不清楚有这样的工具

【单选题】Q24. 在运营微信群或进行客户关系维护时，您的感受是?

有公司运营团队帮衬，活跃度不错全靠个人输出，精力跟不上建立了但死群居多，没有实质互动没有建群，觉得效果不大

Q25. 您认为阻碍R保险公司个险真正实现数字化的堵点有哪些?

顶层设计很好，但中层管理者推动不力系统工具建设投入不足，落后于同业代理人队伍年龄结构偏大，学习意愿低传统佣金模式与数字化长期经营导向相矛盾其他（请注明）

Q26. 您希望公司在哪些方面给予代理人“减负赋能”?

提供真正高质量的客户线索简化投保流程与文书工作降低对低效会议的考核要求提供更专业的保险+健康/养老综合知识培训其他（请注明）

【填空题】Q27. 您认为公司在推动个险营销数字化转型中，最需要立刻解决的一个问题是什么?

更多问卷复制此问卷