附录4:《调查问卷（保险公司版）》

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尊敬的受访者:本问卷为匿名调研，所有数据仅用于课题研究和政策建议，不涉及任何机构和个人考核评价。问卷填写约需5—8分钟，请根据实际情况如实作答。感谢您的支持！

Q1. 您的身份是：（单选）

A. 管理层（分管副总经理/合规部门负责人）B. 渠道负责人（个险/团险/银保渠道）C. 一线代理人

Q2. 您所在的公司类型是：（单选）

A. 寿险公司B. 财险公司

Q3. 若您是一线代理人，您的代理人从业年限是:（单选）【条件显示:

A. 1年以下B. 1—3年C. 3—5年D. 5年以上

Q4. 若您是一线代理人，您的代理人身份是:（单选）【条件显示:

A. 寿险代理人（主要销售寿险产品）B. 财险代理人（主要销售财险产品）C. 综合代理人（产寿险均涉及）

Q5. 贵公司是否针对代理人渠道制定了专门的反洗钱内控制度和操作指引？（单选）

A. 有独立制度B. 嵌入其他制度中C. 写入代理合同条款D. 有操作指引E. 没有F. 不清楚

Q6. 反洗钱要求是否写入代理合同或代理人管理规章制度?（单选）

A. 已写入且有具体条款B. 笼统提及C. 未写入D. 不清楚

Q7. 贵公司是否建立了代理人反洗钱违规问责和处罚机制?（单选）

A. 已建立且执行过B. 已建立但未执行过C. 未建立D. 不清楚

Q8. 代理人在展业时，按规定对投保人进行客户尽职调查的执行情况如何？（单选）

A. 每次都严格做B. 大多数情况做C. 有时做有时不做D. 基本不做E. 不清楚

Q9. 订立人寿保险合同或其他具有投资性质的保险合同时，代理人是否确认投保人和被保险人之间的关系、被保险人和受益人之间的关系?（单选）

A. 每次都确认B. 大多数情况确认C. 偶尔确认D. 基本不确认E. 未涉及此类业务/不了解

Q10. 对于非自然人客户（企业投保）的受益所有人信息，代理人是否按规定识别并核实?（单选）

A. 每次都识别核实B. 大多数情况做C. 偶尔做D. 基本不做E. 未遇到过/不了解

Q11. 当投保人与缴费人（账户持有人）不一致时，代理人是否有核查和报告程序并执行?（单选）

A. 有程序且严格执行B. 有程序但执行不到位C. 没有明确程序D. 未遇到过/不了解

Q12. 代理人是否需要主动询问客户的大额保费（50万元以上）资金来源？（单选）

A. 必须询问，公司有标准话术B. 要求询问，但无标准话术C. 不强制要求D. 不需要E. 不了解

Q13.【条件显示：Q12选A或B】：实际工作中，大额保费资金来源询问的执行情况如何？

A. 每次都问B. 大多数情况问C. 偶尔问D. 基本不问

Q14. 您是否听说过或见过代理人“为冲业绩而简化甚至跳过客户尽职调查”的情况?（单选）

A. 没有听说过B. 听说过但不多见C. 较为常见D. 本人曾有过类似行为（匿名，请放心作答）

Q15. 您是否了解“趸缴大额保费”“短期内退保”“投保人与实际缴费人不一致”等可疑交易风险场景的识别要点?（单选）

A. 非常了解B. 了解一些C. 了解很少D. 完全不了解

Q16. 代理人发现异常情况后，是否有明确的内部报告渠道和流程?（单选）

A. 有明确渠道且知道怎么报B. 有规定但不清楚具体渠道C. 没有明确规定D. 不了解

Q17. 近一年内，您是否参加过反洗钱专项培训?（单选）

A. 参加过2次及以上B. 参加过1次C. 没有参加过D. 不清楚是否有培训

Q18. 据您所知，您所在团队中大约有多大比例的代理人近一年内参加过反洗钱培训?（单选）

A. 80%以上（绝大部分）B. 50%—80%（大部分）C. 30%—50%（约一半）D. 30%以下（少数）E. 不清楚

Q19. 您对代理人渠道反洗钱操作要求的整体掌握程度如何?（单选）

A. 非常熟练B. 基本掌握C. 知道一些但不全面D. 了解很少

Q20. 您是否涉及过保险公司之间相互代理保险业务的销售？（单选）

A. 涉及过B. 未涉及过C. 不清楚

Q21. 【条件显示:Q20选A】:在相互代理业务中，反洗钱客户尽职调查由谁负责?（单选）

A. 由承保公司负责B. 由代理销售公司（我方）负责C. 双方共同负责，职责不明确D. 不清楚

Q22. 以下反洗钱操作要求中，您认为执行难度最大的是哪些?（限选3项，排序不分先后）

A. 核对投保人有效身份证件B. 确认投保人与被保险人关系C. 识别核实非自然人客户的受益所有人D. 投保人与缴费人不一致时的处理E. 大额保费资金来源询问F. 可疑交易的识别和报告G. 客户身份资料留存和管理H. 业绩压力下坚持合规操作I. 其他（请注明:______）J. 都无难度

——问卷结束，感谢您的参与！——

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