基金业务知识考试
1. 您的姓名：
2. 下列机构中，可以开展集合资产管理计划和单一资产管理计划的机构包括（）。【单选题】
A.基金管理公司及其子公司、证券公司及其子公司、期货公司及其子公司
B.私募基金管理人、信托公司、期货公司及其
子公司、保险资产管理公司、银行及其理财子公司
C.基金管理公司及其子公司、信托公司、证券公司及其子公司、期货公司及其子公司、保险公司
D.私募基金管理人、保险资产管理公司、银行及其理财子公司
3. 关于货币市场和资本市场的理解，以下表述错误的是（）
【单选题】
A.货币市场和资本市场交易标的物的期限不同
B. 货币市场是资本市场的组成部分
C. 广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场
D.货币市场是指专门融通一年以内短期资金的场所
4. 下列各类业务中，不属于资产管理业务的是（）
【单选题】
A. 私募资产管理业务
B.证券公司证券自营业务
C. 私募证券投资基金业务
D. 公募证券投资基金业务
5. 关于金融市场客体的表述，错误的是（）。
【单选题】
A.一般将金融市场中股票、债券、证券投资基金、期货合约、标准化期权合约等标准化、可交易的具体对象统称为金融工具
B.金融资产是个人或机构持有的，以金融工具或金融工具组合形式存在的资产，是代表持有者未来收益与合法权益的资产
C.金融产品通常是为了满足特定客户需求而设计的综合金融服务或金融工具的组合，可能包含一个或多个金融工具，如证券投资基金
D.金融市场客体是金融市场资金融通或买卖交易的载体或对象，特指金融工具，不包括金融资产和金融产品
6. 关于金融资产，以下表述错误的是（）。
【单选题】
A. 可以用来表明交易双方的债权关系
B. 不可以用来代表未来收益的凭证
C. 可以用来代表资产合法要求权的凭证
D. 可以用来表明交易双方的所有权关系
7. 我国资产管理行业将迈入新时代高质量发展机遇期，下列不属于外部需求驱动行业持续增长的是（）
【单选题】
A.资金供给端：居民财富管理与养老金融需求为资产管理行业带来增量资金
B.资管产品端：基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）为资产管理行业带来新发展机遇
C.开放视角：高水平的双向开放，提升我国资产管理行业国际化水平
D.资本市场端：资本市场体系的完善与注册制的全面落地为资产管理行业提供更多服务与投资机会
8. 关于资产管理活动的基本原则，以下表述错误的是（）
【单选题】
A.管理保证原则：资产管理人应对产品承担保证责任
B.风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配
C. 卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”
D. 买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”
9. 在我国，养老保障体系三支柱不包括（）。
【单选题】
A. 基本养老保险
B. 企业年金和职业年金
C. 个人养老金和商业养老保险
D. 社会保险
10. 关于金融市场交易价格的说法，错误的是（）。
【单选题】
A.在借贷关系中，影响交易价格的主要是利率，通常，价格由交易双方协商确定
B.在证券集中竞价中，根据当事人报价，按照价格优先、时间优先的原则，实行撮合成交
C.开放式基金募集期间，按照基金份额面值认购；在基金申购、赎回中，遵从“未知价”原则，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算
D.人民币汇率以中国外汇交易中心公布的汇率结算价适当上下浮动计价
11. 关于资产管理产品投资规范要求的说法，错误的是（）。
【单选题】
A.公募资产管理产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，除法律法规和金融监管部门另有规定外，不得投资未上市企业股权
B.公募产品不可以投资商品及金融衍生品
C.私募资产管理产品投资范围由合同约定
D.私募资产管理产品可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权（含债转股）和受（收）益权等
12. 私募股权投资基金是指对（）进行权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利的基金。
【单选题】
A. 上市企业
B. 非上市企业
C. 小型的新型企业
D. 高新技术企业
13. 关于基金财产的独立性，以下表述错误的是（）
【单选题】
A. 账户独立
B. 财产独立
C. 运作独立
D. 责任无限
14. 关于基金财产的独立性，说法正确的是（）。a.基金未必是一个独立的法人主体，但一定是一个独立的会计主体b.基金管理人与托管人不得将基金财产归入其固有财产c.基金管理人与托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入其固定资产d.因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
【单选题】
A. a、b、c、d
B. a、b、c
C.b、c、d
D. a、b
15. 目前，我国的公募证券投资基金、私募证券投资基金多数属于（）基金。
【单选题】
A. 契约型
B.公司型
C. 合伙型
D. 资合型
16. 根据现行法律法规，以下不具备担任基金托管人资格的机构是（）。
【单选题】
A．国有商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D. 股份制商业银行
17. 以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（）
【单选题】
A. 上市开放式基金（LOF）
B. 基金中的基金（FOF）
C. QDII基金
D. 交易所交易基金（ETF）
18. 关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（）。
【单选题】
A.跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金
B.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉
C. 被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现
D.相比被动型基金，主动型基金通常更易于分散风险
19. 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
【单选题】
A. 二分之一
B. 三分之一
C. 三分之二
D. 四分之三
20. 某基金销售机构以下募集基金行为中,属于公开募集和宣传推介的行为是()。
【单选题】
A.向十家保险资产管理公司募集资金
B.向公司员工推介基金,该公司员工不足二百人
C.在银行柜台摆放宣传材料供投资人取阅
D.某银行网点向十名存款在一千万元人民币以上的高净值客户推介
21. 关于私募证券投资基金清算的表述，错误的是（）。
A.上一年度日均基金资产净值低于500万元，应停止申购并在5个工作日内向投资者披露
B.连续120个交易日出现基金资产净值低于500万元情形的，应停止申购并在5个工作日内向投资者披露
C.停止申购后连续120个交易日基金资产净值仍低于500万元的，应当进入清算程序
D.进入清算程序后，不得新增募集、不得新增投资
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