2026年反洗钱业务知识考试

本次考试时长为半小时，共40道题目，满分为100分，请考生独立完成答题。
1. 考生基本信息
姓名：
工号
所在机构
一、单选题（共20题，每题3分，共60分）
2. 《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是？
3. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱什么工作？
4. 对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是？
5. 金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的，应当及时向哪个机构报告？
6. 下列业务中不属于一次性金融服务的是哪项？
7. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出，金融机构应当在多少日内进行处理，并将结果答复当事人？
8. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的？
9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的？
10. 根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的？
11. 国务院反洗钱行政主管部门根据哪个主体的授权，负责组织、协调反洗钱国际合作，代表中国政府参与有关国际组织活动，依法与境外相关机构开展反洗钱合作，交换反洗钱信息？
12. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予什么处分？
13. 违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究什么责任？
14. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，除对金融机构罚款外，还可以根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员，给予警告或者处多少以下罚款？
15. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的多少个工作日内划分其风险等级？
16. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，如何计算并报告，中国人民银行另有规定的除外？
17. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何为客户办理业务？
18. 金融机构的谁应当对反洗钱内控制度的有效实施负责？
19. 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当？
20. 我国的反洗钱信息中心及金融情报中心是哪个机构？
21. 当前我国反洗钱的被监管主体有哪些？
二、多选题（共10题，每题2分，共20分）
22. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？
23. 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？
24. 关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是？
25. 金融机构在客户洗钱风险等级划分中，应遵循的基本原则包括哪些？
26. 金融机构在反洗钱风险管理中，应当采取的控制措施包括哪些？
27. 下列哪些行为可能被认定为洗钱行为？
28. 金融机构在反洗钱工作中应当遵循哪些原则？
29. 下列哪些单位属于大额交易报告免报标准规范的范围？
30. 恐怖融资是指下列哪些行为？
31. 洗钱的危害包括哪些？
三、判断题（共10题，每题2分，共20分）
32. 《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
33. 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、监察机关和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
34. 司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱相关刑事诉讼。
35. 任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关或者其他有关国家机关举报。
36. 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
37. 在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
38. 在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
39. 预防恐怖主义融资活动不适用《中华人民共和国反洗钱法》。
40. 金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力。第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构不得依托其开展客户尽职调查。
41. 标题
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