泰康人寿保险有限责任公司陕西分公司2026年9月风险排查调查问卷

填报责任：所有内容须客观真实。
保密承诺：填报数据仅分公司法律合规与风险管理部专人核查归档，所有填报内容严格保密，不会泄露填报人个人信息。
填报操作：所有风险选择题如选择“是”，请在对应空白栏简要说明情况；任何佐证材料，可向合规部门提交，实现风险线索闭环核查。
固定举报渠道：举报电话：029-88117230、029-88117249；职场举报信箱；
举报邮箱：zhangxr53@taikanglife.com、guoyj10@taikanglife.com。
疑问咨询：对问卷题目存在理解疑问，可联系分公司法律合规与风险管理部咨询。
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1.非法金融活动包括非法集资、金融诈骗、非法放贷、地下钱庄、非法金融中介等,这些活动往往披着“高收益、低风险”的外衣,利用人们的逐利心理,用前期的小额回报吸引大家投入更多资金,最后导致血本无归,同时还可能面临法律风险和人身安全威胁。以上内容请您阅知，并请您保持清醒头脑,不要被一时的利益所迷惑,对非法金融活动时刻保持高度警惕，发现线索及时向分公司合规部门反馈。
请确认您是否已阅知以上内容
2.非法集资活动的常见“套路”包括：
（1）编造虚假项目。编造根本不存在的项目或夸大项目前景,吸引投资者投入资金。
（2）利用养老诱骗。以“养老服务”“养老项目”等为幌子,向老年人群体进行非法集资。
（3）许诺高息回报。打着“投资咨询”“资产管理”“财富管理”等旗号,以高息回报为诱饵,通过发售虚构的理财产品、虚构的借款等方式进行非法集资。
（4）虚假宣传返利。宣称消费者购物后会在一定期限内全额返还购物款或给予高额返利,吸引消费者大量投入资金。
（5）炒作“元宇宙”。打着元宇宙区块链旗号,翻炒与元宇宙相关的游戏制作、虚拟现实等概念,或宣称“边玩游戏边赚钱”,诱骗公众通过兑换虚拟币、购买游戏装备等方式投资,或编织包装名目众多的高科技投资项目,公开虚假宣传高额收益,吸收公众资金。
（6）利用“云养”之名欺诈。以“农业 科技”为噱头,打着“云养牛”“云种植”等发展农业产业的幌子,将正常的农产品种养、销售包装为投资融资活动。以上内容请您阅知，并请您保持清醒头脑,不要被一时的利益所迷惑,对非法金融活动时刻保持高度警惕，发现线索及时向分公司合规部门反馈。
请确认您是否已阅知以上内容
3.您本人或您知悉的其他从业人员，是否存在下列任一行为：组织、发起、参与、协助低价旅游团、免费购物团、康养购物团等违法违规旅游活动；虚构“公司官方福利”“总部客户回馈”“限额团费补贴”名义诱导客户参加违规旅游团；私自收取旅游团费、截留差价、收受回扣/人头费；行程内指定购物、诱导/胁迫消费、限制客户人身自由；在违规旅游活动现场捆绑保险推销、强制投保、硬性拓客转介绍；在违规旅游过程中实施其他违法违规行为
若您选择“是”，请在此填写情况说明，包含涉及人员、时间、经过等描述
4.您的上级管理人员、团队长是否存在默许、纵容、授意团队开展低价旅游团、免费购物团、康养购物团等违法违规旅游活动，或知情不报、以个人行为为由推卸管理责任的情况
若您选择“是”，请在此填写情况说明
5.您本人或您知悉的其他从业人员，是否存在组织、参与或协助金融诈骗、非法集资、非法放贷、非法吸收公众存款、变相吸收公众存款、民间借贷、销售未经相关金融监管部门批准的非保险金融产品、违规私售及代销外部集资类理财产品、向客户及其他从业人员推介民间集资项目等行为
若您选择“是”，请在此填写情况说明
6.请您如实反馈：您本人、其他从业人员或社会上，是否存在以下涉嫌组织、参与、协助养老领域非法集资的相关线索：养老机构、康养社区、养老活动场所以承诺高额利息或回报为诱饵吸收资金、诱导老年人“投资”与“预付”、要求预存大额资金成为“会员”享受折扣、“会销”模式与情感绑架诱导“投资”等情况；以“免费旅游、赠送礼品、健康讲座”等方式诱导老年人，宣称“保本付息、高额返利、零风险稳赚不赔”；虚构康养基地、养老公寓、养老产业基金等项目，冒用“国家扶持、国资背景”等虚假资质包装项目；养老机构通过关联企业售卖“养老理财产品、保健品、以房养老”等产品，变相开展非法集资活动；其他养老领域非法集资线索
若您选择“是”，请在此填写情况说明
7.据您了解，您所在机构是否存在相关机构或个人在公司职场或冒用我司名义、假借销售保险产品名义销售未向相关金融监管部门批准、备案的非保险金融产品的情况
若您选择“是”，请在此填写情况说明
8.您本人或您知悉的其他从业人员，是否存在通过线下拉拢他人参与或通过短信、微信朋友圈等传播非保险类金融产品、非法金融等相关信息的行为
若您选择“是”，请在此填写情况说明
9.您本人或您知悉的其他从业人员，是否存在代收客户现金保费并通过个人账户过渡客户资金、与客户发生大额、频繁资金往来的情况，或员工间频繁内部借贷的情况
若您选择“是”，请在此填写情况说明
10.您本人或您知悉的其他从业人员，是否存在侵占挪用客户资金、伪造公司印章、伪造保险合同或单证等情况
若您选择“是”，请在此填写情况说明
11.您是否知晓本机构内退和离、退休人员利用原在职积累的客户资源、渠道资源开展非法集资、诈骗、非法代理退保等相关活动
若您选择“是”，请在此填写情况说明
12.您本人或您知悉的其他从业人员，是否存在参与非法代理退保、恶意投诉代办、虚假全额退保等行业乱象行为，或是否存在涉黑涉恶的行为
若您选择“是”，请在此填写情况说明
13.您本人或您知悉的其他从业人员，是否存在网络赌博、线下赌博、跨境境外赌博、大额赌博充值、资金流水异常等涉赌行为
若您选择“是”，请在此填写情况说明
14.您本人或您知悉的其他从业人员，明知（高度怀疑）客户投保资金是犯罪所得，为了达成任务，拿到佣金，隐瞒客户的职业信息、资金来源、交易目的及风险事件等信息
若您选择“是”，请在此填写情况说明
15.除上述问题外，您本人需向公司反映的其他涉及非法集资、诈骗、涉黑涉恶、非法代理退保、侵占挪用资金、洗钱等涉刑类案件风险线索
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