银行运营业务合规知识考试

本次考试考查银行运营业务相关制度规范，请认真作答，预祝取得好成绩。
1. 基本信息
姓名：
所属分行/支行：
岗位：
第一部分 单项选择题（每题5分，共20题，满分100分）
2. 当联网核查反馈“核查处理失败”时，柜员的正确操作是
3. 联网核查、企业信息网查询均反馈统一社会信用代码不存在、统一社会信用代码存在但与企业名称、法定代表人姓名或证件号码不一致的，柜员
4. 柜员为企业办理基本存款账户开立或撤销业务的，应于何时向联网核查系统报备该企业开销户信息
5. 每日营业终了，柜员应调用哪个交易，查询本网点是否有需回复的公告信息报文
6. 监管机构检查、事后监督、督导检查如有需要，可在影像平台哪个项下查询相关核查报表
7. 支行行政公章及分支行业务部门的部门公章上收分行后，内部传递的业务通知书应以什么为准，不再加盖印章
8. 对于采用现场授权方式的，主管人员还应采取适当的方式避免泄露客户及业务信息，与客户通过什么方式确认所要办理的业务种类、金额等无误后，方可签署书面审批意见并签名
9. 公安、法院等有权机关需要查询个人客户账户信息时，如果有权机关需要我行提供存款人账户的明细对账单，应由柜台经理授权打印，对于未打印电子化印章的，如何处理后再交有权机关
10. 失票人在对票据挂失止付后，应向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。挂失行自收到挂失止付通知书之日起12日内没有收到人民法院的止付通知书的，第几日经办行柜员使用“7119客户凭证挂失/解挂交易”对该票据进行解挂处理
11. 因勘误原因需要对什么账户调整应付息、积数或手工补息的，应核查原因，并以原业务凭证为依据，申请机构填写调整账务/积数凭证或说明，详细列明调整账户的户名、账号、调整利息/积数的方向、起止日、调整金额（包括积数计算公式）及原因等要素
12. 支行行长、分支行业务部门负责人等有权签字人均应预留签字样本，明确各类业务通知书的签字权限，签字样本统一由谁录入验印系统的公章机构
13. 验印系统设定公章机构的账号为多少位，由多少位公章机构号＋多少位序号（分行统一确定规则）组成。一名有权签字人的签字样本对应一个账号
14. 我行电子化业务专用章的标识码由多少位字母和数字组成，每笔业务拥有独立的不重复的标识码
15. 总行多久（逢双数月）批准新的银行汇票机构后，会将刻制印章的通知发给刻字厂，由其按要求制作汇票专用章和结算专用章
16. 采用下级领用方式的，两名领用人员应携带本人有效身份证件（或工作证）及什么
17. 单位介绍信、印章上缴及销毁等相关各类资料、清单及已经停止使用的《中国光大银行印章保管和交接登记簿》，应按《中国光大银行会计档案管理办法》的有关规定，保管多少年
18. 印章制作流程完成后，电子业务印章在凭证无纸化业务系统默认设置为什么状态
19. 对于高校在读生，当身份证联网核查结果不一致但能判断其所持身份证件真实的，银行机构可要求其出示本人什么进一步核对
20. 客户持由我行开具的身份证联网核查结果证明到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，公安机关应在受理核实申请之日起几个工作日内将核实情况反馈申请人
第二部分 多项选择题（每题5分，共40题，满分200分）
21. 对于客户申请办理个人银行账户业务的，应将核查结果明确告知客户。经办柜员根据实际情况进一步核实身份证真伪、身份信息真实性，再确定是否继续办理业务。对于客户办理挂失业务的，应先办理挂失，再进一步核实，核实完成后，应在“其他重要事项登记簿”中以批注形式记录核实结果，请问应当先在哪里登记未完成核实的情况及客户联系方式
22. 现金收入业务做到先什么后入账，现金付出业务先什么后付款；转账业务先记什么账后记收款单位账；代收他行票据，收妥后才能入账
23. 客户回单应由受理银行直接交给办理业务的客户，或由开户银行通过哪些方式交给收、付款人，严禁外部人员传递客户回单
24. 登记簿的登记使用规范包括
25. 如果银行在账务处理过程中发现已受理的凭证存在缺陷而不能记账时，应怎么做
26. 主管人员对柜台业务的审批授权方式包括
27. 操作业务系统授权分为哪些授权方式
28. 贷款受托支付、支付支行保证金业务，如果由分行集中处理中心直接完成，因使用的结算凭证不属于重要空白凭证，无法以通兑方式直接划付客户资金，因此，应该怎么做
29. 下列那种情况可以使用特种转账凭证
30. 下列那些票据不得挂失止付
31. 失票人向我行申请挂失止付时，应填写“对公客户挂失止付通知书”，“失票人签章”栏应加盖
32. 各分行应在日常工作中贯彻落实监管要求，完善消费者权益保护工作机制，深入开展各项消费者权益保护工作，主要包括以下几个方面
33. 单位客户通过银行柜台查询账户余额及账户明细信息时，应由谁持本人有效身份证件办理。对于委托其他人员办理账户信息查询的，应出具什么
34. 汇票专用章用于
35. 结算专用章用于
36. 按照会计结算业务印章管理规定，下列那些印章只能刻制一枚
37. 根据我行销毁印章的工作流程，各分行应由哪些部门共同组织业务印章的销毁工作
38. 分行新增银行汇票机构时，应在柜台结算信息管理系统“汇票及印章申请”下的“银行汇票”模块同时申请刻制什么
39. 印章的领取应严格执行哪些原则
40. 领用印章时，可采取哪些方式
41. 下列遵循了“分管分用、与岗位匹配、相互牵制”的原则的是
42. 以下哪些主体不得领用业务印章
43. 业务人员岗位调整时，必须与本机构印章管理人员办理印章交接、登记手续（个人名章除外），并由哪些人员监交
44. 联网核查的方式包括
45. 对于联网核查结果为身份证号码存在但与姓名不匹配、未反馈照片、反馈照片与证件照片不相符，或鉴别仪无法读取身份证芯片信息的，可用于辅助身份证明材料有
46. 在办理以下哪些银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的身份证，则应进行联网核查
47. 我行图前系统提供联网核查功能的交易包括
48. 下列哪些业务需要联网核查
49. 营业网点可采用哪些方式进行联网核查
50. 营业网点在办理规定业务时，因网络连接失败、系统故障、停电等原因不能正常进行联网核查的，可采取哪些方式验证相关个人的居民身份信息的真实性并办理相关业务
51. 营业网点办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的哪些信息与身份证所记载的信息核对完全相符，经办人员可按相关规定继续办理业务
52. 营业网点办理业务过程中，进行联网核查或对相关个人公民身份信息进一步核实时，发现客户或代理人提供的身份证确属虚假证件的，应拒绝办理业务；业务已经办毕、事后发现的，应立即采取补救措施，并将有关情况向哪里报告，如果需要，应将有关情况向哪里报告
53. 对于经过进一步核实的，柜员应使用【5569联网核查公民身份信息历史记录维护】交易将核查标识维护为
54. 如监管机构检查、事后监督、督导检查需要，可从影像系统查询身份核查报表（报表编号26），包括
55. 联网核查时，柜员应关注[5566单笔核对身份证信息附照片]交易成功后返回界面中的哪些内容，对于信息不完整、不符合校验规则或证件已过期的客户信息应及时进行维护
56. 营业网点联网核查时均应使用自身的核查机构代码，该机构代码必须为人民币银行结算账户管理系统中存在的机构代码，除哪些情况外不得使用其他营业网点或上级机构的银行机构代码
57. 对于联网核查结果为身份证号码存在但与姓名不匹配、未反馈照片、反馈照片与证件照片不相符，或鉴别仪无法读取身份证芯片信息的，柜员应采取进一步身份核实措施，柜员在核实过程中应详细询问客户业务办理事由、核实辅助身份证明材料，确认为哪些情况，可正常办理
58. 客户出示辅助身份证明材料，双人鉴别通过的，证件鉴别复核人应在经办柜员传票右上角注明
59. 柜台办理以下哪些支付结算业务时，需要对企业纳税状态、企业登记注册等信息进行联网核查
60. 允许对企业相关人员手机号码信息进行联网核查的业务场景包括
61. 企业登记信息联网核查需录入的要素包括
62. 手机号码核查反馈异常时，柜员可采取的措施包括
63. 营业网点发现企业营业执照确属虚假证件时，应采取的措施有
64. 联网核查结果与企业信息网查询结果不一致时，营业网点可采取的核实措施有
65. 营业网点对企业信息联网核查获得的信息，应遵守的保密要求包括
第三部分 判断题（每题2分，共40题，满分80分）
66. 对于柜台经理已通过系统授权且无需对外出具证明文件的业务，纸质凭证上无需再签字。
67. 分行自行传递票据凭证的，应配备相对固定的人员负责票据凭证的传递，并使用行内业务用车（或私家车），取送过程中不得随意绕行或停留，要保证票据凭证的安全传递。
68. 有权签字人发生变更时，支行或分行业务部门应按上述要求及时采集新的签字样本，并将人事变动的相关文件或说明与新印鉴卡一并交分行集中处理中心完成验印系统的变更与撤销。
69. 经办行应将”挂失止付通知书”银行留存联专夹保管，保管期限为15年，之后可进行销毁。
70. 银行当天受理的业务尽量当天处理完毕，允许隔日记账。
71. 凡需永久保管的会计档案，银行留存联可以使用签字笔、钢笔、圆珠笔或复写纸复写。
72. 若客户以存款人账号、金额等提供有误为理由要求撤销存款交易，或是要求取消已办理的取款交易的，柜台可以采用挂账或冲补账方式取消交易。
73. 补制对公客户付款凭证，柜员通过影像系统打印原始凭证，加盖“业务讫章”，再加盖“补制凭证”戳记后交给客户，同时将客户出具的补制回单的申请书装订在该柜员的当日传票最后。
74. 单位客户回单丢失，可申请补制，个人客户回单丢失，不可申请补制。
75. 涉及有权签字人签字审核的业务，需要换人通过验印系统进行复核。
76. 支行按年度对本机构签字样本进行重检，检查是否有需要更换或撤销的签字样本；分行业务部门的签字样本重检工作由各部门负责。
77. 上海黄金交易所提货单和上海黄金交易所黄金出库申请单等需要向第三方出具的业务凭证仍需要加盖实物印章。我行留存联上未打印电子化印章的，无需再加盖实物印章。
78. 未取得签发银行汇票资格的新设机构，因办理商业汇票业务需要申请先行刻制汇票专用章（结算专用章）的，或者在用的汇票专用章（结算专用章）因磨损需要刻制新章的，分行均应在柜台结算信息管理系统“汇票及印章申请”下的“印章刻制”模块向总行提出申请。
79. 未取得签发银行汇票资格的新设机构申请先行刻制汇票专用章时，还应同时在柜台结算信息管理系统中承诺未取得银行汇票资格前不签发银行汇票。
80. 营业终了，应将印章放入带锁印章箱（盒），再放入监控摄录范围内的封闭场所的保险柜（箱）保管。
81. 使用电子化印章后，柜台人员应在理财销售业务资料等的骑缝处加盖“骑缝专用”戳记。
82. 严禁直接将业务人员保管的业务印章放入抽屉或公用的保险柜中存放,严禁随现金尾箱寄放到行外保管。
83. 电子印章，即按照实物印章形式和大小，通过软件技术、图像处理技术、数字加密技术等手段处理而成，覆盖在电子文档页面上，与实物印章效力相同的印章，以确认并表明本行经营管理活动合法有效的工具。
84. 各类业务印章必须指定专人保管，不得相互借用，但可以几个人同时共用一枚印章。
85. 汇票专用章印模应作为分行辖内重空管理，并在“柜台结算信息管理系统”中“物品管理模块“中登记。
86. 柜员办理需要审核身份证件的业务，必须使用[5566单笔核对身份证信息附照片]或[5600]出入境证件身份认证查询交易进行身份核查
87. 新开业的营业网点，在联网核查系统行号（12位数字）尚未生效前，其身份证联网核查业务可暂时采取代理模式，由分行自行维护代理关系，指定上级机构或就近的分行辖内其他网点代理。该机构联网核查行号生效后，分行应在三个工作日内删除代理关系。
88. 营业网点不得随意拒绝为客户办理业务，或动辄叫客户向公安部电话查询。
89. 银行通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时到23时，进行其他操作的时间为7时至19时。
90. 同一营业网点（柜员）如当天在办理银行业务时，已对相关个人身份信息进行了联网核查且公民身份信息尚未发生变化，在为其办理后续业务时可以不再进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。
91. 营业网点可以用打印的联网核查结果代替企业营业执照复印件或影像的留存。
92. 柜员进行手机号码信息联网核查前，必须取得《企业关键人员电信数据核验授权书》。
93. 手机号码联网核查申请、登记信息联网核查、纳税信息联网核查提交后，系统均会实时返回核查结果，无需单独查询。
94. 柜员进行手机号码信息联网核查时，若某一要素核查不一致，系统会继续核查后续要素。
95. 柜员对企业纳税状态、企业登记注册等信息进行联网核查后，无需再登陆国家企业信用信息公示网核实企业登记状态。
96. 对企业信息联网核查结果不一致或有其他异常的，应拒绝办理相关业务。
97. 营业网点在处理联网核查业务时，如果十分之一的联机交易提交后超过5分钟、联机交易提交后的成功率低于十分之一，事发营业网点应该立即向分行报告
98. 对于联网核查系统故障期间办理的业务，营业网点经办柜员应在其他重要事项登记簿进行登记，并在故障排除后对相关个人的身份信息进行联网核查
99. 业务部门要求柜台协助进行联网核查业务的，应出具经支行主管行长签字审批的注明业务类型、待核查人的姓名和身份证号码的联系函
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