新《反洗钱法》考试

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2. 第几次答题：
一、单选题（50题）
3. 国务院反洗钱行政主管部门是（）。
4. 《反洗钱法》所称的反洗钱是指，（）。
5. 当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱?（）
6. 以下哪一项操作最能准确体现《反洗钱法》中“基于风险”的工作理念（）?
7. 关于反洗钱监督管理体制以及各有关部门职责，下列说法正确的是?（）
8. 关于在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应当履行的反洗钱义务，下列说法正确的是?（）
9. 关于对依法履行反洗钱职责或者义务获得的反洗钱信息，下列说法正确的是?（）
10. 根据《反洗钱法》，下列哪种说法错误地理解了对境外反洗钱行为的法律适用?（）
11. 关于国务院反洗钱行政主管部门的职责，下列说法正确的是?（）
12. 关于反洗钱监测分析机构的职责，下列说法正确的是?（）
13. 关于出入境人员携带现金或无记名支付凭证的监管要求，以下哪项说法是正确的?（）
14. 关于受益所有人信息管理，下列说法正确的是?（）
15. 关于反洗钱行政主管部门履行反洗钱监督检查时应当遵守的程序规定，下列说法正确的是?（）
16. 关于洗钱风险评估工作，下列哪一项描述最准确地反映了反洗钱行政主管部门的职责?（）
17. 关于洗钱高风险国家或地区的规定，下列说法正确的是?（）
18. 根据《反洗钱法》第二十七条，金融机构的（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
19. 金融机构开展客户尽职调查，对于涉及较低洗钱风险的，应当（）。
20. 在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（）。
21. 金融机构与客户订立人身保险、信托等合同，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当（）。
22. 根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，第三方应当向金融机构提供（）的客户尽职调查信息，并配合金融机构持续开展客户尽职调查。
23. 在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（）。①限制交易方式、金额或者频次 ②限制业务类型

③拒绝办理业务 ④终止业务关系

24. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应（）。
25. 客户尽职调查措施不包括以下哪一项（）。
26. 金融机构进行客户尽职调查，可以通过反洗钱行政主管部门以及哪些部门依法核实客户身份等有关信息?（）①公安部门②市场监督管理部门③民政部门④税务部门⑤移民管理部门⑥电信管理部门
27. 以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（）。
28. 金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
29. 金融机构应当按照规定执行（）报告制度。
30. 与金融机构存在业务关系的单位和个人（）金融机构的客户尽职调查。
31. 当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后，金融机构应在（）内处理并答复;涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。
32. 根据《反洗钱法》第三十九条规定，单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，也可以依法直接向（）提起诉讼。
33. 反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（）。
34. 开展反洗钱调查，调查人员不得少于（）人。
35. 根据《反洗钱法》第四十三条，反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查时,如未出示执法证件或调查通知书，金融机构、特定非金融机构（）
36. 客户转移调查所涉及的账户资金的，国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经其负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）小时。
37. 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到国家有关机关继续冻结通知的，应当（）。
38. 中华人民共和国开展反洗钱国际合作的基础不包括（）。
39. 国家有关机关要求在境内开立代理行账户或者与我国存在其他密切金融联系的境外金融机构配合调查洗钱和恐怖主义融资活动时，必须基于（）原则。
40. 外国国家违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交客户身份资料时，境内金融机构的正确做法是（）。
41. 金融机构未按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，情节较重的，将面临（）。
42. 金融机构未按规定报告可疑交易，情节严重或逾期未改正的，可处罚款（）。
43. 金融机构为冒用他人身份的客户开立账户，情节严重的，处（）罚款。
44. 金融机构因未按照规定报告大额交易导致犯罪所得通过本机构掩饰，涉及金额一千万元以上时，罚款比例为（）。
45. 金融机构因未按照规定开展客户尽职调查受到人民银行处罚时，金融机构董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员能够证明自己已经勤勉尽责采取反洗钱措施的，可以（）。
46. 金融机构擅自执行外国要求扣押境内资产，造成损失的，需并处（）。
47. 金融机构违反保密规定泄露客户信息，情节严重的，面临的处罚是（）。
48. 金融机构违反《反洗钱法》第五十条规定擅自执行外国要求的，处罚主体是（）。
49. 金融机构未开展反洗钱培训，情节较重的，将（）。
50. 根据《反洗钱法》，金融机构、特定非金融机构以外的单位和个人未履行反洗钱特别预防措施义务的，情节严重的，对个人可处以（）以下罚款。
51. 法人、非法人组织未向登记机关提交受益所有人信息且拒不改正的，罚款金额最高为（）。
52. 《反洗钱法》自（）起施行。
二、判断题（57题）
53. 反洗钱工作的目标仅是为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，不包括维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。
54. 若其他法律对预防洗钱活动另有规定，则应优先适用《反洗钱法》的条款规定。
55. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
56. 反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障一切金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。
57. 金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务。
58. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。
59. 任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。
60. 国务院有关金融管理部门在监督管理工作中发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送反洗钱行政主管部门，并配合其进行处理。
61. 反洗钱监测分析机构可以根据工作需要，依法要求银行等机构提供与某一大额交易相关的补充信息。
62. 出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向海关申报。
63. 法人、非法人组织的受益所有人是指机构法定代表人、控股股东或实际负责人，应当为自然人。
64. 根据《反洗钱法》规定，法人、非法人组织的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。
65. 金融机构可在未征得客户同意的情况下，查询其受益所有人信息，属于违法行为。
66. 受益所有人是指公司法定代表人。
67. 法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。
68. 接受涉嫌洗钱线索移送的机关，有义务按照有关规定反馈处理结果。
69. 金融机构只有在被立案调查时才需向反洗钱行政主管部门报送反洗钱履职情况。
70. 国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关评估国家、行业面临的洗钱风险，发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险，根据洗钱风险状况优化资源配置，完善监督管理措施。
71. 对存在严重洗钱风险的国家或者地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，直接将其列为洗钱高风险国家或者地区。
72. 反洗钱自律组织应当由金融机构发起设立，非金融领域的特定机构不得参与。
73. 国务院反洗钱行政主管部门有权对反洗钱服务机构开展工作的专业性和合规性进行指导。
74. 金融机构应当设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作。
75. 金融机构应当定期评估洗钱风险状况并制定相应的风险管理制度和流程，必须建立相关信息系统。
76. 金融机构应当监督反洗钱内部控制制度的有效实施。
77. 根据《反洗钱法》第二十八条，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
78. 根据《反洗钱法》第二十八条，金融机构可以为客户开立匿名账户或者假名账户。
79. 根据《反洗钱法》第二十八条，金融机构可以为冒用他人身份的客户开立账户。
80. 金融机构采取洗钱风险管理措施，应保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。
81. 客户由他人代理办理业务时，金融机构只需要核实代理人身份。
82. 金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，不需要评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力。
83. 在金融机构依托第三方开展客户尽职调查时，如果第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力，金融机构不得依托其开展客户尽职调查。
84. 金融机构可以依托第三方开展客户尽职调查。如第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户尽职调查措施的，由第三方承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。
85. 国务院反洗钱行政主管部门应当协调相关部门为金融机构开展客户尽职调查提供必要的便利。
86. 金融机构解散时，客户身份资料和交易信息可自行销毁。
87. 金融机构在制定了可疑交易监测标准后，不需要优化相关标准。
88. 金融机构向反洗钱监测分析机构提交可疑交易报告的情况不需要保密。
89. 单位和个人拒不配合金融机构采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构可以限制或者拒绝办理业务。
90. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。
91. 采取反洗钱特别预防措施应当保护善意第三人合法权益，善意第三人可以依法进行权利救济。
92. 《反洗钱法》规定的反洗钱特别预防措施名单有三类:一是国家反恐怖主义工作领导机构认定并由其办事机构公告的恐怖活动组织和人员名单;二是外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单;三是国务院反洗钱行政主管部门认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单。
93. 向金融机构、特定非金融机构开展反洗钱调查的权限在国务院反洗钱行政主管部门及其省级以上派出机构，设区的市级派出机构没有开展调查的权力。
94. 金融机构、特定非金融机构应当配合反洗钱调查，在规定时限内如实提供有关文件、资料。
95. 开展反洗钱调查时，调查人员封存文件、资料，应当会同金融机构、特定非金融机构的工作人员查点清楚。
96. 外国国家基于合规监管要求境内金融机构提供概要性信息时，金融机构可直接配合。
97. 国务院反洗钱行政主管部门可代表中国政府与境外机构开展反洗钱合作。
98. 反洗钱工作人员违规采取临时冻结措施的，可能被依法处分。
99. 金融机构未按照规定制定、完善可疑交易监测标准，可直接被吊销许可证。
100. 金融机构拒绝反洗钱调查，最高可被罚款500万元。
101. 金融机构负责人若勤勉尽责，可完全免除处罚。
102. 金融机构因违规导致恐怖融资后果，罚款金额与涉及金额无关。
103. 反洗钱行政处罚裁量基准需考虑金融机构整改情况。
104. 反洗钱国际合作中可要求境外金融机构配合调查。
105. 金融机构违规行为若构成犯罪，仅需承担行政责任。
106. 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，可能被处二百万元罚款。
107. 金融机构篡改客户身份资料的由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构给予警告或罚款。
108. 法人、非法人组织向登记机关提交虚假或者不实的受益所有人信息，由登记机关责令限期改正。
109. 个人未依法履行反洗钱特别预防措施义务情节严重的，将被给予警告或者处五万元以下罚款。
三、多选题（39题）
110. 以下关于反洗钱工作要求的理解，哪些选项是正确的?（）。
111. 根据规定，下列哪些机构在反洗钱工作中需要相互配合?（）。
112. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向下列哪些国家机关举报（）。
113. 以下哪些情形下，境外的洗钱或恐怖融资活动可依法适用《反洗钱法》予以追责?（）。
114. 下列哪些职责属于国务院有关金融管理部门在反洗钱工作中的责任范围?（）。
115. 下列哪些事项须向海关申报?（）
116. 关于法人、非法人组织在受益所有人信息管理方面的义务，下列哪些选项是正确的?（）
117. 在反洗钱行政主管部门的监督机制中，以下哪些行为属于依法可采取的措施?（）
118. 以下哪些属于反洗钱行政主管部门在洗钱风险应对中的法定职责?（）
119. 金融机构开展客户尽职调查包括哪些方面的内容?（）
120. 金融机构应当根据（）开展客户尽职调查?
121. 在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的，金融机构必要时可以采取（）等洗钱风险管理措施。
122. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定采取哪些措施?（）
123. 金融机构在以下哪些情形下，应当将客户身份资料和交易信息移交国务院有关部门指定的机构?（）
124. 金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，出现以下哪些情况应当及时向反洗钱监测分析机构报告?（）
125. 金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用（）等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。
126. 以下哪些机构应当在总部或集团层面统筹安排反洗钱工作?（）
127. 根据《反洗钱法》第三十八条，与金融机构存在业务关系的单位和个人应当履行以下哪些义务?（）
128. 单位和个人拒不配合金融机构依照本法采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构按照规定的程序，可以采取（）等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。
129. 根据《反洗钱法》第三十条，金融机构采取洗钱风险管理措施，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，保障与客户依法享有的（）等相关的基本的、必需的金融服务。
130. 金融机构落实反洗钱特别预防措施的义务包括（）。
131. 反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查时，应当（）。
132. 国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构开展反洗钱调查，可以采取的措施有（）
133. 外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交客户身份资料、交易信息，扣押、冻结、划转境内资金、资产，或者作出其他行动的，金融机构（）。
134. 境外金融机构违反本法第四十九条规定，对国家有关机关的调查不予配合的，可能面临的处罚包括（）。
135. 反洗钱行政主管部门工作人员可能被处分的违反《反洗钱法》的行为包括（）。
136. 金融机构未按规定配备反洗钱人员，可能面临的处罚有（）。
137. 金融机构哪些行为可能被处50万元以上500万元以下罚款?（）
138. 《反洗钱法》中对金融机构董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员的处罚方式包括（）。
139. 金融机构向外国国家、组织提供的资料、信息涉及重要数据和个人信息的，需符合（）。
140. 外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构（），金融机构不得擅自执行。
141. 国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱国际合作中的职责包括（）。
142. 境内金融机构向国务院有关金融管理部门和国家有关机关报告后可以提供（）以方便外国国家、组织的合规监管的需要。要求境内金融机构提供概要性合规信息、经营信息等信息的，境内金融机构向国务院有关金融管理部门和国家有关机关报告后可以提供或者予以配合。
143. 金融机构有下列情况（），情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。
144. 金融机构因未按规定开展客户尽职调查致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，可能受到的处罚有（）。
145. 国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构依照本法第五十二条至第五十四条规定对金融机构进行处罚的，还可以根据情形对负有责任的（）进行处罚。
146. 《反洗钱法》中属于对金融机构的违规处罚方式包括（）。
147. 下列适用同一罚则的金融机构违法行为有（）。
148. 履行《反洗钱法》中金融机构反洗钱义务的有（）。
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