反洗钱知识考试题库3

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第一部分 单项选择题（每题0.21分，共60分）

根据《反洗钱法》，制定本法的核心目的不包括以下哪一项？
《中华人民共和国反洗钱法》的立法依据是？
根据《反洗钱法》，本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
预防（ ）活动适用《反洗钱法》；其他法律另有规定的，适用其规定。
反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持（ ），完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。
反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与（ ）相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行。
负责全国反洗钱监督管理工作的部门是？
国务院有关部门在各自的（ ）范围内履行反洗钱监督管理职责。
在中华人民共和国境内设立的（ ）和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施。
以下哪项不属于金融机构应当履行的反洗钱义务？
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ ）。
反洗钱行政主管部门履行职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。
履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法开展提交大额交易和可疑交易报告等工作，受（ ）保护。
反洗钱行政主管部门会同国家有关机关通过多种形式开展反洗钱（ ）活动，增强社会公众防范意识和识别能力。
任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构依法开展的（ ）工作。
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、（ ）或者其他有关国家机关举报。
对在反洗钱工作中做出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予（ ）。
在中华人民共和国境外的洗钱和恐怖主义融资活动，危害中华人民共和国主权、安全和合法权益的，（ ）依照本法及相关法律处理并追究法律责任。
国务院反洗钱行政主管部门负责反洗钱的（ ）监测工作。
国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（ ）。
有关金融管理部门应当在金融机构（ ）中落实反洗钱审查要求。
有关金融管理部门发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送（ ），并配合其进行处理。
国务院反洗钱行政主管部门设立（ ），开展反洗钱资金监测。
反洗钱监测分析机构负责接收、分析大额交易和可疑交易报告，（ ）分析结果。
出入境人员携带现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向（ ）申报。
海关发现个人出入境携带现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当及时向（ ）通报。
国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门建立法人、非法人组织（ ）信息管理制度。
法人、非法人组织的受益所有人，是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织（ ）的自然人。
反洗钱行政主管部门发现涉嫌洗钱的交易活动，应当将线索和证据移送（ ）处理。
反洗钱行政主管部门必要时可以按照规定约谈金融机构的董事、监事、高级管理人员，要求其就有关事项（ ）。
反洗钱行政主管部门进行监督检查时，检查人员不得少于（ ）人。
反洗钱行政主管部门进行监督检查时，应当出示执法证件和（ ）。
国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关评估国家、行业面临的洗钱风险，发布（ ）。
对存在严重洗钱风险的国家或者地区，国务院反洗钱行政主管部门可以将其列为（ ）。
履行反洗钱义务的机构可以依法成立反洗钱（ ）组织。
金融机构应当设立专门机构或者指定内设机构（ ）负责反洗钱工作。
金融机构的（ ）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）账户或者假名账户。
金融机构与客户（ ）时，应当开展客户尽职调查。
客户尽职调查不包括以下哪项内容？
业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的（ ）风险。
对存在洗钱高风险情形的，金融机构必要时可以采取限制交易、拒绝办理业务、终止业务关系等（ ）措施。
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核实代理关系，识别并核实（ ）的身份。
金融机构与客户订立人身保险、信托等合同，受益人不是客户本人的，应当识别并核实（ ）的身份。
金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况和履行反洗钱义务的（ ）。
第三方未按要求采取客户尽职调查措施的，由（ ）承担未履行义务的法律责任。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。
金融机构解散、被撤销或者被宣告破产时，应当将客户身份资料和交易信息移交（ ）指定的机构。
客户单笔或者一定期限内累计交易超过规定金额的，金融机构应当及时向（ ）报告。
金融机构应当制定并不断优化监测标准，有效识别、分析可疑交易活动，及时提交（ ）报告。
金融机构应当关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的（ ）风险。
在境内外设有分支机构或者控股其他金融机构的，应当在（ ）层面统筹安排反洗钱工作。
单位和个人拒不配合客户尽职调查的，金融机构可以按照规定采取洗钱风险管理措施，并根据情况提交（ ）报告。
客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出，金融机构应当在（ ）日内进行处理并答复。
反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项？
以下哪类名单不属于应当采取反洗钱特别预防措施的范围？
反洗钱调查由（ ）或者其设区的市级以上派出机构批准后开展。
金融机构、特定非金融机构对依法开展的反洗钱调查，应当予以（ ）。
反洗钱调查中，询问应当制作（ ）。
国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经负责人批准，可以采取（ ）措施。
临时冻结不得超过（ ）小时。
中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（ ）原则，开展反洗钱国际合作。
（ ）根据国务院授权，负责组织、协调反洗钱国际合作。
涉及追究洗钱犯罪的司法协助，依照（ ）以及有关法律的规定办理。
外国国家、组织直接要求境内金融机构提交客户资料、扣押资金的，金融机构（ ）。
反洗钱行政主管部门工作人员违反规定泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私的，依法给予（ ）。
金融机构未按照规定设立反洗钱牵头机构，情节严重的，最高可处（ ）罚款。
金融机构未按照规定开展客户尽职调查，情节严重的，处（ ）罚款。
金融机构为身份不明的客户开立账户的，处五十万元以下罚款；情节严重的，处（ ）罚款。
金融机构致使犯罪所得通过本机构得以掩饰、隐瞒，涉及金额一千万元以上的，处涉及金额（ ）的罚款。
对金融机构违法直接负责的董事、监事、高级管理人员，情节严重的，可以处（ ）罚款。
金融机构相关责任人员能够证明自己已经（ ）采取反洗钱措施的，可以不予处罚。
以下哪类机构不属于履行反洗钱义务的金融机构？
《中华人民共和国反洗钱法》自（ ）起施行。
制定本办法的目的不包括以下哪一项？
以下哪类机构不适用本办法？
客户尽职调查应当遵循（ ）原则，采取与风险程度相匹配的措施。
涉及较高洗钱风险的，应当采取（ ）尽职调查措施。
客户身份资料及交易记录保存应当遵循安全、准确、完整、（ ）的原则。
保存的客户资料和交易记录应当足以（ ）每笔交易，以满足反洗钱工作需要。
金融机构应当结合经营规模和风险状况，建立健全客户尽职调查方面的（ ）制度。
金融机构应当在（ ）层面对客户尽职调查工作作出统一部署。
金融机构境外分支机构驻在国家或地区法律禁止实施本办法的，金融机构应当采取适当措施应对风险，并向（ ）报告。
金融机构与客户建立业务关系时，（ ）开展客户尽职调查。
金融机构开展客户尽职调查，应当通过来源可靠、独立的材料、数据或者信息（ ）客户身份。
金融机构不得为身份不明的客户开立账户或者提供服务，不得开立匿名账户或者（ ）账户。
银行为客户提供一次性金融服务，交易金额达到人民币（ ）万元以上的，应当开展尽职调查。
银行为客户提供外币一次性金融服务，等值（ ）美元以上的，应当开展尽职调查。
金融机构提供保管箱服务时，应当了解保管箱的（ ）。
证券公司为客户办理（ ）业务时，应当开展客户尽职调查。
保险公司订立人寿保险合同时，应当确认投保人与被保险人、被保险人与受益人之间的（ ）。
申请解除保险合同金额人民币（ ）万元以上的，保险公司应当核实申请人身份。
财产保险赔偿金额人民币（ ）万元以上的，保险公司应当识别并核实受益人身份。
非银行支付机构以（ ）方式与客户建立业务关系的，应当开展客户尽职调查。
银行、支付机构为特约商户提供收单服务，应当对（ ）开展客户尽职调查。
信托公司设立信托时，应当了解信托财产的（ ）。
对于法人客户，金融机构应当了解客户的业务性质和（ ）结构。
银行业金融机构核实自然人居民身份证，可以通过（ ）系统进行。
对于难以中断的正常交易，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成身份核实，但应当采取适当措施管理（ ）。
对洗钱风险等级最高的客户，金融机构至少每（ ）进行一次审核。
客户先前提交的身份证件已过有效期，客户未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构可以采取（ ）措施。
对高风险客户采取强化尽职调查措施，不包括以下哪一项？
对于低风险情形，金融机构可以采取简化尽职调查措施，但不得（ ）客户身份识别。
以下哪类客户通常不适用简化尽职调查？
金融机构无法按规定开展客户尽职调查的，（ ）与客户建立业务关系。
有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱且开展尽职调查会导致泄密的，金融机构可以不开展尽职调查，但应当（ ）。
金融机构与境外金融机构建立代理行关系，应当获得（ ）批准。
金融机构（ ）与空壳银行建立代理行或者类似业务关系。
客户为外国政要的，金融机构与其建立业务关系应当获得（ ）批准。
办理跨境汇出汇款时，金融机构应当登记汇款人和收款人的相关信息，并向（ ）提供汇款人信息。
单笔跨境汇出资金人民币（ ）元以上的，应当核实汇款人信息准确性。
金融机构以非面对面形式与客户建立业务关系，应当建立有效的客户身份（ ）机制。
金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，由（ ）承担未履行义务的责任。
金融机构应当及时获取制裁名单，对客户及其（ ）开展核查。
以下哪项不属于应当保存的客户身份资料？
客户身份资料自业务关系结束后至少保存（ ）年。
客户涉及反洗钱调查且最低保存期限届满时调查未结束的，相关资料应当保存至（ ）。
存量较高风险以上客户的尽职调查补做，应当自办法施行之日起（ ）内完成。
全部存量客户的尽职调查补做工作，应当自办法施行之日起（ ）内完成。
本办法自（ ）起施行。
制定本办法的主要目的是规范金融机构的（ ）行为。
金融机构应当向（ ）报送大额交易和可疑交易报告。
金融机构应当通过（ ）或者总部指定的一个机构统一提交交易报告。
当日单笔或累计现金收支人民币（ ）万元以上的，属于大额交易。
当日单笔或累计现金收支外币等值（ ）美元以上的，属于大额交易。
非自然人客户银行账户间当日单笔或累计人民币（ ）万元以上的款项划转，属于大额交易。
自然人客户银行账户间当日单笔或累计人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。
自然人客户银行账户跨境款项划转，当日单笔或累计人民币（ ）万元以上的，属于大额交易。
累计交易金额以（ ）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算。
对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当（ ）提交大额交易报告。
下列哪项大额交易，如无可疑可以不报告？
交易一方为（ ）的大额交易，如无可疑可以不报告。
金融机构（ ）调拨资金的大额交易，可以免予报告。
大额交易发生之日起（ ）个工作日内，金融机构应当提交报告。
证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转的，由（ ）按规定提交大额交易报告。
金融机构发现或有合理理由怀疑交易与洗钱等犯罪相关的，（ ）提交可疑交易报告。
金融机构应当制定本机构的交易（ ），并对其有效性负责。
金融机构应当（ ）对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善。
金融机构对监测筛选出的交易，应当进行（ ）分析、识别。
不作为可疑交易报告的，应当记录（ ）。
金融机构确认为可疑交易后，应当（ ）提交可疑交易报告。
既属于大额又属于可疑的交易，金融机构应当（ ）。
明显涉嫌洗钱犯罪的可疑交易，还应当同时抄报所在地（ ）。
金融机构大额交易和可疑交易报告制度，应当向（ ）报备。
金融机构应当设立（ ）的反洗钱岗位，配备专职人员负责报告工作。
金融机构应当建立健全大额和可疑交易（ ），全面采集客户和交易信息。
大额和可疑交易报告工作记录自生成之日起至少保存（ ）年。
金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱报告义务获得的信息应当予以（ ）。
中国反洗钱监测分析中心要求补充相关信息的，金融机构应当（ ）提交。
金融机构接到报告补正通知后，应当在（ ）个工作日内补正。
制定本办法主要是为了规范金融机构的（ ）识别核实工作。
金融机构开展受益所有人识别，应当根据客户组织形式和（ ）进行。
受益所有人识别应当遵循的原则不包括？
金融机构（ ）仅通过查询受益所有人信息系统的方式完成识别工作。
金融机构对识别工作中获取的受益所有人信息，应当依法予以（ ）。
最终拥有法人、非法人组织（ ）以上股权的自然人，应当认定为受益所有人。
虽未达到股权比例，但单独或者联合对法人、非法人组织进行（ ）的自然人，应当认定为受益所有人。
不存在持股、收益、控制情形的，应当将（ ）的人员认定为受益所有人。
国内法人分支机构的受益所有人，一般认定为（ ）的受益所有人。
外国公司分支机构除识别所属公司受益所有人外，还应当将该分支机构至少（ ）名高级管理人员认定为受益所有人。
以下哪类主体可以免于识别受益所有人？
对于个人独资企业，无较高风险情形的，可以将（ ）认定为受益所有人。
国有独资公司、国有控股公司，可以将（ ）认定为受益所有人。
信托的受益所有人不包括以下哪类人员？
信托当事人为非自然人的，应当逐层追溯至对信托行使（ ）的自然人。
对于财富管理服务信托以外的其他资产服务信托，所有权结构简单且风险低的，可以采取（ ）识别措施。
公开募集并备案的银行理财、公募基金等，提供托管服务时可以将（ ）认定为受益所有人。
金融机构应当通过来源可靠的佐证材料、数据或信息，了解客户的（ ）结构。
金融机构应当识别并留存受益所有人的身份信息和（ ）信息。
对于受益所有人身份信息的真实性，应当通过（ ）渠道核实。
以下哪种情形不需要采取强化识别措施？
对高风险情形采取的强化识别措施不包括？
发现自然人客户行为异常且风险较高的，应当筛查其作为受益所有人的（ ）客户并关联分析。
符合条件的客户，金融机构应当将识别出的受益所有人信息与（ ）进行查询核对。
业务存续期间，出现以下哪种情形时不需要重新审核受益所有人信息？
发现受益所有人信息不一致的，金融机构应当按照规定进行（ ）。
因备案信息不准确导致重大差异的，应当在发现之日起（ ）个工作日内提交差异报告。
以下哪项不属于重大差异？
非重大差异无需提交报告，但应当在（ ）个工作日内记录核实情况和不报告理由。
差异分析发现与洗钱等犯罪相关的，应当按照规定报送（ ）。
制定本办法的目的不包括？
以下哪类名单不属于采取特别预防措施的范围？
反洗钱特别预防措施不包括以下哪项？
采取反洗钱特别预防措施（ ）事先通知相关组织和人员。
采取特别预防措施应当依法保护（ ）的合法权益。
履行特别预防措施职责获得的客户信息，应当予以（ ）。
单位和个人依法采取反洗钱特别预防措施，受（ ）保护。
依法对金融机构履行特别预防措施义务进行监督管理指导的部门是？
金融机构应当（ ）关注并及时获取管控名单。
名单发布或调整时，金融机构应当对（ ）客户进行核查。
金融机构与客户建立业务关系时，（ ）根据名单对客户进行核查。
金融机构应当根据名单对客户的（ ）进行核查。
金融机构应当对（ ）业务开展名单核查。
核查发现客户属于名单所列对象的，金融机构应当（ ）采取特别预防措施。
对客户是否属于名单对象存在疑问的，可以向（ ）申请协助核实。
采取特别预防措施后，金融机构应当按照规定及时向（ ）书面报告。
采取特别预防措施后，金融机构（ ）以适当方式告知被管控对象。
管控期间收取的名单对象应收款项，应当（ ）。
出现以下哪种情形，应当立即解除特别预防措施？
名单对象可以申请使用被限制资金用于（ ）。
本办法自（ ）起施行。
制定本办法的目的不包括？
以下哪类主体不需要备案受益所有人信息？
注册资本不超过（ ）且股东全部为自然人的公司，符合条件可承诺免于备案。
负责归集受益所有人信息并推送至人民银行的部门是？
最终拥有备案主体（ ）以上股权的自然人，应当认定为受益所有人。
虽未达到股权比例，但单独或联合对备案主体进行（ ）的自然人，应当认定为受益所有人。
不存在持股、收益、控制情形的，应当将（ ）的人员视为受益所有人备案。
国有独资公司、国有控股公司，应当将（ ）视为受益所有人备案。
外国公司分支机构的受益所有人，包括所属公司的受益所有人和该分支机构的（ ）。
备案主体应当在（ ）时通过登记注册系统备案受益所有人信息。
受益所有人信息发生变化的，应当自变化之日起（ ）日内备案。
备案的受益所有人信息不包括以下哪项？
金融机构履行反洗钱义务时，可以通过人民银行（ ）受益所有人信息。
依法获得受益所有人信息的单位和个人，应当对信息予以（ ）。
备案信息不准确且拒不改正的，处（ ）以下罚款。
本办法实施前已登记的备案主体，应当于（ ）前完成备案。
本办法自（ ）起施行。
制定本办法的目的不包括？
我国反洗钱监督管理的主管部门是？
金融机构应当结合经营规模和风险状况，建立健全（ ）内部控制制度。
金融机构应当在总部层面建立洗钱风险（ ）制度。
风险自评估报告经审定后，应当在（ ）个工作日内报送人民银行。
针对较高风险情形，金融机构应当采取（ ）措施。
金融机构应当配备与风险状况相适应的（ ）反洗钱岗位人员。
金融机构应当设立或者指定（ ）牵头负责反洗钱工作。
承担洗钱风险管理直接责任的是？
金融机构应当建立完善反洗钱相关（ ），覆盖各类业务。
金融机构应当建立反洗钱（ ）机制，审查内控制度执行情况。
金融机构境外分支机构驻在国要求更严格的，应当（ ）。
以下哪项不属于应当及时报告的重大事项？
以下哪类机构不属于反洗钱重点监管对象？
金融机构收到监管提示函要求答复的，应当在收到之日起（ ）个工作日内书面答复。
针对反洗钱突出问题，人民银行可以约见金融机构（ ）进行谈话。
监管走访通知书应当至少提前（ ）个工作日送达金融机构。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，制定本法的目的不包括以下哪一项？
根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列不属于反洗钱所规制的上游犯罪的是？
根据《中华人民共和国反洗钱法》，负责全国反洗钱监督管理工作的部门是？
反洗钱行政主管部门进行监督检查时，检查人员不得少于几人？
客户身份资料在业务关系结束后、交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？
反洗钱行政主管部门采取临时冻结措施的时限最长不得超过？
金融机构未按照规定设立反洗钱牵头机构，情节严重的最高可处多少罚款？
《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是？
银行为客户提供一次性金融服务，达到多少金额需开展尽职调查？
对洗钱风险等级最高的客户，金融机构至少多久审核一次？
自然人向境外汇款单笔多少金额以上，需核实汇款人信息？
客户身份资料和交易记录的最低保存期限是？
本办法的施行日期是？
金融机构应当向哪个机构报送大额交易和可疑交易报告？
非自然人客户银行账户间款项划转，单笔或累计多少金额以上需报告大额交易？
自然人客户境内款项划转，单笔或累计多少金额以上需报告大额交易？
大额交易发生后，金融机构应当在几个工作日内提交报告？
大额交易和可疑交易报告工作记录自生成之日起至少保存多少年？
最终拥有法人多少比例以上股权的自然人，应当认定为受益所有人？
存量非自然人客户受益所有人识别整改，应当自办法施行之日起多久内全部完成？
本办法的施行日期是？
注册资本不超过多少且股东全部为自然人的公司，符合条件可承诺免于备案？
本办法实施前已登记的备案主体，应当于何时前完成备案？
本办法的施行日期是？
对金融机构反洗钱工作实施监督管理的主体是？
金融机构风险自评估报告经审定后，应在多少个工作日内报送监管部门？
金融机构收到反洗钱监管提示函要求答复的，应在多少个工作日内书面答复？
本办法的施行日期是？
采取特别预防措施期间，金融机构是否可以收取名单对象应收的款项?
金融机构违反《反洗钱法》第五十条规定擅自执行外国要求的，处罚主体是（）。
金融机构应当根据什么原则建立健全特别预防措施内控制度?
特定非金融机构逾期未改正违规行为的，最高可罚款（）。
5根据《金融机构洗钱风险自评估指引》,自评估的固有风险评估维度主要包括客户、地域、渠道和（）。
根据《反洗钱特别预防措施管理办法》,关于反洗钱特别预防措施的解除，下列说法正确的是?
7金融机构为履行客户尽职调查义务，在总部和分支机构间共享反洗钱信息的，应当明确（）
根据《社会组织反恐怖融资管理办法》,我国社会组织与境外非营利组织在我国境内合作开展活动的，应当遵守（）的有关规定。
当被采取措施的对象与他人共同拥有资产且无法分割时，金融机构应当?
涉及较低洗钱、恐怖融资风险的，根据情形采取（）尽职调查措施。
采取反洗钱特别预防措施时，以下哪项行为是被禁止的?
金融机构向反洗钱监管行提交经本机构负责人审签的反洗钱年度工作报告，最晚不得超过次年（）
中国人民银行及其分支机构指导金融机构对社会组织采取风险管理措施时，主要依据（）方法。
客户身份资料自业务关系结束后或者一次性金融服务结束后至少保存（）年；交易记录自交易结束后至少保存（）年。
金融行动特别工作组的英文缩写是?（）
某银行合规专员A依法向监管机构提交了关于客户B的可疑交易报告。客户B得知后对专员A提起诉讼，指控A提交可疑交易报告的行为属泄露客户商业秘密[1.1]。下列说法正确的是?（）
根据《反洗钱法》第四十三条，反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查时，如未出示执法证件或调查通知书，金融机构、特定非金融机构（）
负责统筹组织洗钱风险自评估工作的是金融机构的（）。
金融机构开展洗钱风险自评估时，应当遵循的原则不包括以下哪项?
金融机构及其分支机构的（）对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效实施负责
《反洗钱法》自（）起施行。
腐败犯罪最常用的洗钱方式是?（）
《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的首次施行时间是（）
根据《反洗钱法》,金融机构、特定非金融机构以外的单位和个人未履行反洗钱特别预防措施义务的，情节严重的，对个人可处（）以下罚款。
中国人民银行对非银行支付机构市场准入开展反洗钱审查时，主要审查的是（）
对于人寿保险保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的，保险公司应当在赔偿或者给付保险金时采取强化尽职调查措施，识别并采取合理措施核实保单受益人的受益所有人。
根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，第三方应当向金融机构提供（）客户尽职调查信息，并配合金融机构持续开展客户尽职调查。
《反洗钱特别预防措施管理办法》的正式施行日期是?
对于财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等不具有投资性质的人身保险合同，当被保险人或者受益人请求保险公司赔偿时，金额为（）以上的，保险公司应当识别并核实被保险人或者受益人身份，登记被保险人或者受益人的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，并留存被保险人或者受益人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
中国人民银行、民政部按照（）方法，基于社会组织恐怖融资风险状况，采取与风险相适应的风险防控措施。

第二部分 多项选择题（每题0.35分，共40分）

制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的包括以下哪些？
根据《反洗钱法》，反洗钱规制的上游犯罪包括以下哪些？
金融机构应当依法履行的反洗钱义务包括？
关于反洗钱信息保密，下列说法正确的有？
关于反洗钱举报和奖励，下列说法正确的有？
国务院反洗钱行政主管部门的职责包括？
反洗钱监测分析机构的职责包括？
关于受益所有人信息管理制度，下列说法正确的有？
反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取下列哪些措施？
金融机构反洗钱内部控制制度建设要求包括？
金融机构应当开展客户尽职调查的情形包括？
客户尽职调查的核心内容包括？
业务关系存续期间，金融机构可以采取的洗钱风险管理措施包括？
关于客户身份资料和交易记录保存，下列说法正确的有？
金融机构应当执行的交易报告制度包括？
应当采取反洗钱特别预防措施的名单包括？
反洗钱调查可以采取的措施包括？
金融机构下列哪些行为属于反洗钱内部控制违规？
金融机构下列哪些行为属于违反反洗钱核心义务？
金融机构下列哪些行为属于严重违反反洗钱义务？
本办法适用于境内设立的哪些机构？
客户尽职调查工作应当遵循的原则包括？
金融机构客户尽职调查内控制度建设要求包括？
金融机构应当开展客户尽职调查的情形包括？
客户尽职调查应当采取的措施包括？
银行等金融机构在哪些场景下应当开展客户尽职调查？
证券公司应当开展尽职调查的业务包括？
金融机构核实客户身份可以通过哪些渠道？
出现下列哪些情形时，应当进一步核实客户情况？
对高风险客户可以采取的强化尽职调查措施包括？
可以采取简化尽职调查的低风险因素包括？
关于外国政要客户尽职调查，下列说法正确的有？
关于跨境汇款尽职调查，下列说法正确的有？
依托第三方开展尽职调查，应当满足哪些要求？
金融机构应当保存的交易记录包括？
关于保存期限，下列说法正确的有？
下列属于大额交易报告范围的有？
下列哪些大额交易，如无可疑可以免予报告？
制定交易监测标准应当参考以下哪些因素？
关于可疑交易人工分析识别，下列说法正确的有？
出现下列哪些情形的可疑交易，应当同时抄报当地人行？
金融机构应当制定的内部管理制度和操作规程包括？
应当至少保存 10 年的资料包括？
受益所有人识别核实工作应当遵循的原则包括？
法人、非法人组织受益所有人的认定标准包括？
实际控制可以通过以下哪些方式体现？
可以免于识别受益所有人的主体包括？
可以采取简化识别措施的主体包括？
信托的受益所有人包括信托的哪些当事人？
识别法人客户受益所有人，可获取的佐证材料包括？
应当留存的受益所有人信息包括？
应当采取加强识别措施的特定情形包括？
可以采取的强化识别措施包括？
应当采取反洗钱特别预防措施的名单包括？
反洗钱特别预防措施包括？
金融机构应当开展名单核查的场景包括？
核查命中名单后，下列说法正确的有？
应当立即解除特别预防措施的情形包括？
应当予以限制的资金、资产包括？
应当备案受益所有人信息的主体包括？
小额纯自然人主体免于备案的条件包括？
受益所有人的认定标准包括？
备案的受益所有人信息包括？
可以依法查询使用受益所有人信息的主体包括？
适用本办法的金融机构包括？
金融机构开展洗钱风险自评估，应当充分考虑哪些风险要素？
关于反洗钱部门职责，下列说法正确的有？
金融机构应当及时向人民银行报告的重大事项包括？
人民银行可以采取的监管措施包括？
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括？
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪些机关举报？
国务院反洗钱行政主管部门的职责包括？
金融机构应当开展客户尽职调查的情形包括？
反洗钱特别预防措施包括下列哪些内容？
下列哪些机构属于履行反洗钱义务的金融机构？
下列哪些机构适用本办法？
对高风险客户可采取的强化尽职调查措施包括？
下列哪些大额交易，如无可疑情形可以免予报告？
受益所有人识别应当遵循的原则包括？
下列哪些主体可以免于识别受益所有人？
出现下列哪些情形时，金融机构应当采取加强识别措施？
下列哪些主体需要备案受益所有人信息？
应当采取反洗钱特别预防措施的名单包括？
金融机构应当及时报告的重大事项包括？
特定非金融机构违反《反洗钱法》规定，
《社会组织反恐怖融资管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法登记，通过筹集和使用资金开展公益活动的（）、（）和（）。
3国务院反洗钱行政主管部门制定行政处罚裁量基准时，需考虑以下哪些因素?（）
4房地产行业洗钱风险降低的原因包括哪些?（）
社会组织及其工作人员应当依法保护（）、（）、（）等信息。
履行《反洗钱法》中金融机构反洗钱义务的有（）。
《反洗钱监管提示函》要求答复的，金融机构应当自收到之日起（）内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。以下时间不正确的是：
8金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资工作需要，建立和完善相关信息系统，采取措施保障相关信息系统覆盖本机构各类业务活动，（）获取相关客户和交易信息。
9以下哪些属于洗钱漏洞评估的维度?（）
10金融机构落实反洗钱特别预防措施的义务包括（）。
1自评估结果的应用主要体现在（）。
2中国面临的恐怖融资风险来源包括哪些?（）
政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理下列业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（）
若一家公司被怀疑涉及扩散融资，其特征可能包括（）。
《反洗钱监管提示函》要求答复的，金融机构应当自收到之日起（）内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。以下时间不正确的是：
6中国第三次国家洗钱和恐怖融资风险评估的参与主体包括以下哪些?（）
反洗钱行政主管部门工作人员可能被处分的违反《反洗钱法》的行为包括（）。
8《反洗钱特别预防措施管理办法》的联合发布部门包括?
根据《社会组织反恐怖融资管理办法》,中国人民银行会同民政部在开展社会组织恐怖融资风险评估时，主要进行哪些工作?
金融机构与客户建立业务关系时或者与客户业务关系存续期间，有合理理由怀疑客户存在（）的，金融机构有权拒绝开户，或者根据客户及其申请办理业务的风险状况，采取延长审查期限、强化尽职调查等措施，必要时采取适当的洗钱风险管理措施。
境内金融机构向国务院有关金融管理部门和国家有关机关报告后可以提供（）以方便外国国家、组织的合规监管的需要。要求境内金融机构提供概要性合规信息、经营信息等信息的，境内金融机构向国务院有关金融管理部门和国家有关机关报告后可以提供或者予以配合。
以下属于贸易融资业务中防扩散审查要点的是（）。
4在反洗钱行政主管部门的监督机制中，以下哪些行为属于依法可采取的措施?（）
关于法人、非法人组织在受益所有人信息管理方面的义务，下列哪些选项是正确的?（）
6《反洗钱特别预防措施管理办法》旨在预防的活动包括?
8金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当充分考虑（）要素类型及其变化情况?
9政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理下列业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（）
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