小微业务部反洗钱培训考试
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一、单项选择题（共4题）
1. 根据反洗钱相关规定，银行在办理业务时，对客户身份识别的核心要求是（）
A. 只核对客户身份证件复印件即可
B. 了解客户真实身份、交易目的和交易背景
C. 只要客户提供银行卡，无需核实身份
D. 仅对大额现金客户开展身份识别
2. 以下哪一项属于大额交易需要上报的情形（）
A. 自然人客户当日现金交易累计人民币5万元
B. 转账1万元
C. 定期存款2万元
D. 网上购物支付8000元
3. 银行员工发现客户交易行为明显异常，与客户身份、经营状况不符，应当（）
A. 直接拒绝办理所有业务
B. 按规定提交可疑交易报告
C. 装作没有发现，正常办理
D. 私下告知客户规避监测
4. 客户先前提交的身份证件已过期，银行应当（）
A. 继续为客户办理全部业务
B. 及时提醒客户更新身份证件，可按规定限制相关业务
C. 直接注销客户账户
D. 无需做任何处理
二、多项选择题（共3题）
1. 银行反洗钱客户身份识别工作包含以下哪些内容（）
A. 开立账户时识别客户身份
B. 客户重要信息发生变更时重新识别
C. 出现可疑交易时开展强化身份识别
D. 对代理业务，同时核实代理人身份信息
2. 下列哪些属于可疑交易特征（）
A. 短期内频繁存取大额现金，交易无合理经营背景
B. 账户资金快进快出，不留余额或者留存少量余额
C. 客户拒绝提供交易背景、身份补充资料
D. 客户交易与自身职业、收入水平严重不符
3. 银行从业人员反洗钱义务主要包括（）
A. 落实客户身份识别
B. 做好客户身份资料及交易记录保存
C. 按规定报送大额和可疑交易报告
D. 泄露反洗钱调查信息给客户
三、判断题（共3题，根据题目内容选择对或错）
1. 反洗钱工作仅仅是风控部门的责任，一线柜面人员不需要承担反洗钱义务。（）
对
错
2. 客户身份资料和交易记录，银行应当按照法规要求保存规定期限，不得随意销毁。（）
对
错
三、判断题（共3题，对打√，错打×）
对
错
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