北京分行融资信贷领域类案排查调查问卷（恒大地产）

根据总行《关于开展采购及融资信贷领域类案排查的工作安排》，为扎实推进此项工作，精准识别信贷业务环节廉洁风险，现开展信贷领域类案排查问卷调查。调查结果仅用于类案排查工作，信息严格保密，请结合岗位实际客观如实填写。
答题说明：单选题勾选选项，多选题可多选，开放性问题简要文字作答。

从业年限:
岗位类型（单选）
开展贷前调查阶段，客户、第三方中介是否以宴请、礼品、消费卡、现金等方式进行拉拢?
是否存在客户承诺贷款投放成功后给予返点、佣金、好处费的情形?
贷前核查过程中，发现客户流水、资产证明、经营资料存在虚假瑕疵，是否存在外部或内部人员要求简化调查、隐瞒风险?
贷款出现逾期、进入不良阶段，客户是否提出以财物换取延缓催收、罚息减免、贷款重组倾斜?
开放性问答：你认为信贷前台岗位最容易滋生廉洁风险的环节有哪些?
开放性问答：当前制度流程存在哪些漏洞，对防范信贷领域利益输送有何建议?
下属上报存在明显风险疑点的授信业务，是否受到业绩指标压力影响，要求风控简化审查流程?
企业客户、中介机构是否通过您疏通关系，为授信业务审批提供便利并输送不正当利益?
存量不良贷款形成前，您是否知晓该笔业务资料不实、担保不足等重大隐患?
不良贷款重组、以物抵债工作中，是否存在外部主体寻求利益交换，谋求宽松处置方案?
在部门日常管理中，是否发现员工存在收受客户礼品礼金、利益输送等廉洁风险隐患?
作为经营单位负责人，您认为本单位信贷业务管理中廉洁风险管控薄弱点在哪里?
从部门管理视角，如何健全机制防范信贷业务廉洁风险？
前台报送业务存在资料硬伤、偿债能力不足等问题，业务条线人员是否通过人情、物质方式疏通，要求降低审查标准?
贷款客户、中介私下联系，承诺授信获批后提供各类福利回报?
现已形成不良的授信业务，审查阶段你是否识别主要风险?业务最终通过的主要原因?
在与评估、担保等第三方机构业务往来中，是否存在对方拉拢、利益输送行为?
在保密管理方面，是否存在他人打探内部评审意见、审批进度，要求泄露相关信息?

现有岗位回避、审批隔离制度是否存在短板，请说明改进方向。

审批审查岗位的廉洁风险主要体现在哪些方面？

针对高风险授信业务，是否存在行内领导、外部企业托请干预审批决策?
不良资产批量转让、利息减免、以物抵债审批过程中，相关业务人员或客户是否进行利益游说?
是否存在授意简化审批流程、跳过复核审议环节，为特定业务开通“绿色通道”的情况?
在分行审批授权管理中，是否存在利益输送越权审批、变相拆分业务规避上会审批要求的情形?
开展辖内机构授信业务指导、现场督导时，是否存在接受被督导单位安排宴请、礼品礼金等情况?
开放性问答：从审批决策层面，如何建立长效机制防范不良贷款背后廉洁腐败问题?
贷后检查阶段，客户是否寻求通过利益方式，要求放松资金监控、延迟风险预警?
不良贷款诉讼、资产拍卖、债权转让环节，是否存在各方中介拉拢腐蚀工作人员?

开放性问答：贷后管理、不良资产处置环节廉洁风险主要有哪些？

开放性问答：针对不良资产处置流程的廉洁监督管控方面有哪些建议？

在抵债资产接收、估值、保管、处置前期尽调工作中，资产收购方、中介机构是否以宴请、礼品礼金、现金等方式进行拉拢腐蚀?
处置项目推进过程中，是否存在外部主体请托，要求刻意压低抵债资产评估价格、放宽处置条件，为关联方获取不当利益?
在资产拍卖、挂牌转让、协议转让等处置环节，是否存在内外串通，向特定意向方泄露底价、处置进度、竞拍关键信息?
处置回款、资产过户、税费核算等环节，是否存在相关方通过利益输送，要求延迟回款、违规减免费用、简化过户流程?
与拍卖行、评估机构、律所等第三方合作机构开展业务时，是否存在对方以利益方式谋求优先合作、提高服务收费标准等情况?
开放性问答：资产处置经办岗位在抵债资产接收、估值、拍卖、转让全流程中，最突出的廉洁风险点有哪些?
开放性问题：针对资产处置岗位，现有制度、流程、监督机制存在哪些短板，有何完善建议?
你认为本行不良贷款形成首要因素是?（可多选）

信贷全流程廉洁风险高发环节（可多选）

最容易产生利益输送的外部主体。（可多选）
开放性问答：如你掌握信贷业务、不良贷款相关廉洁风险线索，请客观简述（无则填写“无”）:
针对分行纪委信贷领域类案排查、常态化廉洁监督工作，有哪些意见建议?（如无建议请写“无”）
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