府谷分公司2026年三季度反洗钱考试第二次

题型：单选题5题（每题6分，共30分）、多选题5题（每题8分，共40分）、判断题5题（每题6分，共30分）

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1、《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（中国人民银行令〔2025〕第12号）自（）起施行。

A、2025年12月19日B、2026年1月20日C、2026年7月1日D、2025年1月1日

2、根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，法人、非法人组织的受益所有人中，通过直接方式或者间接方式最终拥有法人、非法人组织（）以上股权、股份或者合伙权益的自然人，应被认定为受益所有人。

A、10%B、20%C、25%D、50%

3、受益所有人识别应遵循的核心原则是（）。

A、形式重于实质B、实质重于形式C、便利优先D、效率优先

4、如不存在通过股权、收益权、表决权或实际控制等标准认定受益所有人的情形时，法人、非法人组织中（）应被认定为受益所有人。

A、法定代表人B、最大股东C、负责日常经营管理的人员D、财务负责人

5、金融机构在识别受益所有人时，下列哪项不属于受益所有人信息的范畴？（）

A、姓名B、证件信息C、权利关系D、家庭资产

6、《金融机构客户受益所有人识别管理办法》的制定依据包括（）。

A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国反恐怖主义法》C、《中华人民共和国公司法》D、《中华人民共和国刑法》

7、根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，符合下列哪些条件的自然人，为法人、非法人组织的受益所有人？（）

A、通过直接方式或者间接方式最终拥有法人、非法人组织25%以上股权、股份或者合伙权益B、虽未满足持股标准，但最终享有法人、非法人组织25%以上收益权、表决权C、虽未满足持股标准，但单独或者联合对法人、非法人组织进行实际控制D、担任法人、非法人组织的法定代表人

8、以下属于“实际控制”情形的包括（）。

A、决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免B、决定重大经营、管理决策的制定或者执行C、决定财务收支D、长期实际支配使用重要资产或者主要资金

9、金融机构开展受益所有人识别核实工作，应当遵循的原则包括（）。

A、基于风险原则B、合理性原则C、可靠性原则D、便利性原则

10、关于受益所有人识别，以下说法正确的有（）。

A、受益所有人必须是自然人B、金融机构不得仅通过查询受益所有人信息查询管理系统的方式获取受益所有人信息C、金融机构对受益所有人识别核实过程中获取的有关信息，应当依法予以保密D、受益所有人识别应在与客户建立业务关系时一次性完成，之后无需更新

11、《金融机构客户受益所有人识别管理办法》的制定目的是为了提高市场透明度，维护市场秩序。

A、正确B、错误

12、金融机构应当在与客户建立业务关系时，以及业务关系存续期间，定期和不定期开展受益所有人识别工作。

A、正确B、错误

13、法人、非法人组织的法定代表人一定是该组织的受益所有人。

A、正确B、错误

14、境外政府机构、国际组织、中央银行等主体，金融机构可豁免受益所有人识别。

A、正确B、错误

15、金融机构在识别受益所有人时，可以通过批量化、自动化等辅助手段完全代替必要的风险判断和受益所有人识别核实工作。

A、正确B、错误

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