新员工入职反洗钱考试

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考试说明：第1-10题为单选题，第11-20题为多选题，每题5分。

1. 下列关于反洗钱工作小组，说法不正确的是（）？

A、各分支机构应成立反洗钱工作小组，作为本单位反洗钱工作的决策和领导机构，并明确其职责和反洗钱牵头部门。B、分公司应加强对下辖营业部反洗钱工作管理，对其反洗钱工作开展情况予以监督和指导。C、总部业务部门可设立反洗钱工作小组或指定内部机构，作为本单位反洗钱工作的决策和领导机构，并明确其职责。D、上述机构的反洗钱工作小组成立、变更应在20个工作日内以行文形式向合规部备案，分支机构还应按规定向当地人行备案。

2. （）为本单位反洗钱工作第一责任人，对本单位反洗钱工作的有效性承担责任；

A、各机构负责人B、综合管理部经理C、洗钱风险管理岗D、柜面专员

3. 分支机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，没有在（）内更新且没有提出合理理由的，分支机构应中止为客户办理业务。

A、30天B、60天C、90天D、半年

4、一般可疑交易需要上报至（）？

A. 中国证监会B. 中国反洗钱监测分析中心C. 中国人民银行D. 中国证券业协会

5、风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

A、三个月B、半年C、一年D、两年

6、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）内未接到侦查机关继续冻结通知的，应立即解除临时冻结？

A、24小时B、36小时C、48小时D、72小时

7. 非自然人客户受益所有人识别中，公司型非自然人的具体优先顺序是？（）

①拥有超过25%该类客户股权的自然人；②通过人事、财务等其他方式对该类客户进行控制的自然人；③该类客户的法定代表人或总经理或财务负责人；④拥有超过25%该类客户股权的机构。

A、①②③B、④②③C、①③②D、④③②

8. 下列关于可疑交易的说法，不正确的是（）？

A、公司建立以账户为监测单位的可疑交易报告工作流程B、可疑交易分为一般可疑交易和重点可疑交易。C、公司业务部门对反洗钱系统自动预警的大额及可疑交易，应开展人工甄别、分析和排查工作，并详细记录分析理由、排查原因和处理结果。D、公司业务部门在可疑交易分析识别和报告工作中，应确保分析识别过程流程化、可追溯。

9、当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值1 万美元以上（含 1 万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当报告下列大额交易。

A. 5 万元以上（含 5 万元）B. 10 万元以上（含 10 万元）C. 15 万元以上（含 15 万元）D.20 万元以上（含 20 万元）

10、以下说法不正确的是（）？

A、不得开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务；B、在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件或机构资料虚假，应当拒绝办理；C、发现存在可疑之处的，应当要求客户补充提供个人身份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料，无法证实的但有相关人员维护的，可以先行办理。D、有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情形，应立即要求客户重新开立真实身份的账户，如客户拒绝，应当采取停用账户等措施。

11、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相应措施的行为。

A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 恐怖活动犯罪D. 走私犯罪

12、出现以下情况时，营业部应当重新识别客户身份：（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

13、营业部在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（）

A.客户行为或交易情况出现异常时B.资金账户开户、销户、变更、资金存取等C.转托管，指定交易、撤销指定交易D.与客户签订融资融券等信用交易合同

14. 身份客户识别工作内容包括（）？

A、新增客户识别B、客户重新识别C、客户持续识别D、高风险客户识别

15. 公司应当履行的基本反洗钱义务包括（）？

A、客户身份识别的义务B、大额交易和可疑交易报告的义务C、客户身份资料和交易记录保存的义务D、反洗钱工作保密义务

16.风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A.资金来源B. 资金用途C. 经济状况D. 交易对手

17. 下列哪些交易或行为，证券公司应当作为可疑交易进行报告。（）?

A．客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付B．长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易C．开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户D．长期不进行期货交易客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大

18、下列关于反洗钱检查的说法正确的是（）？

A、反洗钱检查结果与被检查对象的绩效考核和管理授权挂钩B、检查形式包括现场检查与非现场检查，全面检查与专项检查，全部检查与抽查等C、公司业务部门每年应至少进行两次反洗钱内部自查D、反洗钱检查包括但不限于反洗钱组织架构设置、反洗钱岗位配备及履职情况、反洗钱客户身份识别落实的有效性等方面。

19、下列属于合规部建议公司按照总部问责制度予以问责的情形有（）？

A、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的；B、违反保密规定，泄露有关信息的；C、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；D、涉及洗钱犯罪的；

20、以下关于洗钱风险管理的责任承担说法不正确的有（）？

A、公司董事长承担洗钱风险管理的最终责任B、公司监事会承担洗钱风险管理的监督责任C、公司总经理承担洗钱风险管理的实施责任D、公司业务部门承担洗钱风险管理的直接责任

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