2026年第三季度反洗钱考试

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1.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。
2.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。
3.法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为（）级或更高。
4.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家地区的客户。
5.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，反洗钱行政主管部门应当立即向有管辖权的（）报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
6.各单位反洗钱管理人员应对客户洗钱风险等级评定信息、资料严格保密。未经许可，任何人严禁向本公司无关的部门、个人泄露客户洗钱风险等级划分的信息、资料。反映客户资料、交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。
7.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（）工作日内补正。
9.以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。
10.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，（）以电子方式提交可疑交易报告。
11.法人金融机构开展全面洗钱风险自评估，一般包括：（）
12.法人金融机构洗钱风险自评估包括：（）
13.各客户群体的固有风险评估可考虑以下因素：（）
14.对各类产品业务的固有风险评估可考虑以下因素：（）
15.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面：（）
16.洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要基础和依据，法人金融机构应充分运用风险自评估结果，确保反洗钱资源配置、洗钱风险管理策略、政策和程序与评估所识别的风险相适应。（）
17.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（）
18.法人金融机构应当建立与本机构经营规模与复杂程度相匹配的洗钱风险自评估指标和模型，确保有效识别风险管理漏洞，提高自评估结论的准确性和针对性。（）
19.发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，发行机构应当向开立账户的义务机构披露受益所有人信息，开立账户的义务机构可以采信发行机构提供的受益所有人信息。发现或者有合理理由怀疑受益所有人信息有误的，开立账户的义务机构应当自行独立开展受益所有人身份识别工作。（）
20.金融机构对其经营活动中发现的可疑交易，负有向中国反洗钱监测分析中心报告的义务。（）
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