保险金信托业务知识考试

本次考试旨在考察个险渠道销售人员对保险金信托业务知识、合规要求的掌握程度，请认真作答。
1. 考生基本信息
姓名：
工号：
一、单选题（每题2分，共40分）
2. 以下哪项不是保险金信托的功能?
3. 公司保险金信托业务模式中，由谁向客户推介并办理保险金信托?
4. 客户在办理保险金信托过程中通过哪项保全操作可以将保单的受益人指定为信托公司?
5. 以下关于合格投资者说法不正确的是?
6. 销售人员可以回答客户以下哪个问题?
7. 公司保险金信托业务采用哪种模式?
8. 目前公司个险渠道配合合作银行开展保险金信托业务测试阶段与哪家信托公司合作?
9. 保险金信托的期限是多长
10. 客户与谁签订保险金信托合同?
11. 信托资金理论上能过渡到后续几代?
12. 公司开展的保险金信托业务中，客户可将指定保单的哪种权益作为信托财产设立信托?
13. 白名单销售人员要求最近一期信用评级标准是什么?
14. 客户办理保险金信托相关保全的入口在哪里?
15. 下列说法错误的是
16. 国寿高净值客户经营模式是
17. 以下哪项违反《个险渠道配合合作银行开展保险金信托业务行为规范》?
18. 以下关于鑫钻俱乐部贵宾厅礼遇不正确的是?
19. 以下哪项不是白名单准入要求?
20. 下列说法错误的是
21. 关于保险金信托的投资，以下说法正确的是:
二、多选题（每题5分，共100分）
22. 办理保险金信托业务的哪些关系人需要在广发开立个人账户?
23. 保险金信托可以实现客户哪些目的?
24. 以下哪些是保险金信托的功能优势?
25. 下列关于信托财产独立性的表述，正确的有:
26. 以下哪些是国寿高客经营产品或服务
27. 保险金信托有哪些风险?
28. 保险金信托对客户有什么好处?
29. 若销售人员违反《个险渠道配合合作银行开展保险金信托业务行为规范》将受到以下哪些处罚?
30. 测试期间，保险金信托客户准入要求有哪些?
31. 销售人员以下哪些行为属于违规操作?
32. 国寿综合化经营包含哪些板块?
33. 以下哪些属于保险金信托服务的功能?
34. 以下关于广发各岗位人员工作分工正确的有哪些?
35. 销售人员以下哪些操作是合规的?
36. 公司开展的保险金信托业务中，以下哪些资金不可以进入信托计划?
37. 以下哪些问题销售人员可以向客户进行答复?
38. 保险金信托成立后，下列哪些行为可能导致信托无效或终止?
39. 保险金信托哪些流程涉及寿险公司?
40. 以下哪些属于保险金信托风控措施?
41. 客户在将受益人指定为信托公司的时候需要哪些人员参与办理并进行身份认证?
三、判断题（每题5分，共50分）
42. 每个保险金信托项目都有一个单独的信托专户。
43. 保险金信托是将保险与信托事务管理服务相结合的一种跨领域的资管产品。
44. 保险产品与信托产品是不同的金融产品，公司及公司的销售人员不可向客户推介或销售保险金信托。
45. 被保人是不同人的保单可以进入同一个信托。
46. 投保人是不同人的保单可以进入同一个信托。
47. 销售人员可以向客户介绍公司保险金信托的对接规则、产品形态、权益、投资收益、费用等信息。
48. 鑫钻俱乐部会员推介特权，每转介1户私行/保险金信托，可赠送亲友/客户无门槛体验私行权益名额1位。
49. 销售人员不得利用“保险 信托”为卖点进行宣传，不得将保险产品与信托产品混为一谈，混淆保险产品概念。
50. 客户办理保险金信托业务前需填写《保单对接保险金信托申请》。
51. 鑫钻俱乐部会员及转介客户均可享受广发私行权益。
更多问卷 复制此问卷