个人资产配置情况调研

您好！为更好地了解您的资产配置现状，为您提供适配的财富管理服务，帮助您实现资产稳健增值，特开展本次调研。本次问卷信息严格保密，所有数据仅用于服务研究，请结合自身实际情况填写，感谢您的支持！

1. 您在我们行的客户类型

大众客户（5万以下）目标客户（5万-30万）贵宾客户（30万-100万）财富及以上（100万以上）

2. 您的年龄段

18-25周岁26-35周岁36-45周岁46-55周岁55周岁以上

3. 您家庭可用于投资的闲置资产规模

1-5万元5-20万元20万元以上

4. 您个人偏好的投资风险类型

零风险、只求保本低风险、小幅稳健收益中风险、稳中求升高风险、追求高回报

5. 目前您家庭闲置资产主要存放于

全部活期储蓄大部分定期存款银行低风险理财产品基金、债券，资管和黄金积存等投资类产品保险长期规划类产品

6. 您的闲置资金属于以下哪种情况

经常有，不知如何配置偶尔有，不清楚怎么安排有闲置资金，主要参考客户经理建议配置没有闲置资金

7. 您认为在资产配置中遇到的困扰是什么

习惯存款储蓄，对理财类产品不熟悉担心投资出现亏损，风险承受意愿较低不了解科学的资产配置方法闲置资金金额较少，认为无需分散配置缺少专业客户经理的指导

8. 您是否认可不要把全部资金只放存款，多元资产配置会更划算

完全不认可一般比较认可非常认可

9. 如果有零基础、低风险、有专业人员指导，未来半年，您是否愿意适度增加非存款类资产配置

完全不愿意保持观望、不确定愿意小幅尝试愿意主动增加投资配置

10. 未来半年，您是否愿意减少存款占比，尝试多元化资产配置

不愿意，优先选择存款观望，需要进一步了解愿意小部分资金尝试非常期待尝试多元化资产配置，调整资产结构

11. 您希望银行提供哪些资产提升相关服务

免费资产体检，梳理资金闲置、配置存在的问题结合您的风险等级，定制存款理财基金组合配置方案低门槛、适合新手的稳健理财产品推荐理财科普知识课堂讲解专属客户经理一对一咨询服务

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