合规检查及合规经理履职能力提升培训班结课考试

欢迎参加本次考试。请根据相关制度规定和业务要求作答，考试题目包括单选题、多选题和判断题。
1. 基本信息：
姓名：
分行：
岗位：
2. 根据2026版员工违规行为处理办法，授信业务中明知客户、中介提供材料的重要信息虚假仍申报或审查审批同意，给予（ ）。
3. 根据2026版员工违规行为处理办法，违反调查规定，有下列情形之一的（ ），给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分。
4. 根据2026版员工违规行为处理办法，违反调查规定，有下列情形之一的（ ），给予告诫或批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
5. 业务库保管的现金、贵金属（ ）盘库轧账，由现金运营双人盘库、交叉复核，保证系统登记余额与实物相符。
6. 建议给予批评教育处理的，经济处理金额应当（ ）。
7. 在核查环节的核查要求不包含（）。
8. 合规经理的轮岗期限不得超过（）年。
9. 合规经理岗位空缺后，委派行应指定合规经理履职。委派行应尽快聘任增补新的合规经理人选，原则上增补的合规经理应在（）个月内到岗。
10. 下列哪些客户建议采取实地回访？
11. 按贷款申请时间计算，贷款期限与借款人年龄之和不超过（）年。
12. 记大过处分期是（）。
13. 情节轻微且未造成不良后果的违规行为给予（）处理。
14. 下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。
15. 根据《中国邮政储蓄银行财富顾问管理办法》规定，财富顾问每年参加培训累计不少于()个小时。一级支行及以上机构组织的远程培训和现场培训、相关资格证书的继续教育培训等可纳入培训学时。
16. 关于营业机构负责人账实核对履职正确的是
17. 营业机构负责人必须按照频次开展账实核对履职，自营营业机构至少（ ）一次。
18. 给予处分的，由（）负责执行相关处理决定。
19. 给予记过处分的，经济处理不少于（）年度绩效收入。
20. 个人住房贷款共同借款人为借款人配偶，还可追加（ ）名共同借款人。
21. 根据总行最新补充通知，对于系统决策结果为人工审批的，贷款金额在（）万元及以下的非抵押类业务可以开展非现场调查。
22. 根据2026版员工违规行为处理办法，违反营销和受理规定，有下列情形之一的（ ），给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分。
23. （ ）可以保管在业务库。
24. 经办责任人，是指信贷资产业务经营管理过程中直接承办相关具体工作的人员，包括在营销、受理、调查、业务审核、审查审批、合同签署、（）和档案管理等流程中承担具体经办职责的人员。
25. 我行对同一客户进行风险能力承受能力评估，单日不超过（）次，12个月内累计不超过（）次。
26. 根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2025年修订版）》规定，理财产品销售文件应当载明（ ）、（ ）、投资管理费等相关收费项目。
27. 派驻合规经理履职情况分为日常评价和年度评价，日常评价可采取()或()考核。
28. 对小微企业经营场所回访时，要收集真实性佐证材料。
29. 违规积分遵循以下原则（）。
30. 下列哪些处理属于违规行为处理办法规定的处分种类。（）
31. 营业终了，营业主管每天必须组织柜员并参与双人盘点尾箱，尾箱类型包括
32. 支行长完成对网点所有尾箱的现金、贵金属、重要单证盘点。可通过( )途径完成履职。
33. 关于个人综合类消费贷款的用途管理，根据该实施细则，下列哪些行为是被明确禁止的?
34. 个人汽车消费贷款可采用的担保方式包括以下哪些?
35. 目前我行认可的首付款凭证包括哪些
36. 目前，将客户归类为小微企业主的条件包括但不限于以下哪些
37. 根据2026版员工违规行为处理办法，员工虚增业务量，应给予轻微违规积分处理。
38. 确认问题的要素应包含：时间、地点、责任人、风险敞口（问题金额）、违规过程、问题定性、证据（如有）、制度依据、问责建议。
39. 合规经理选聘，应具备三年以上（含三年）我行从业经历，其中至少一年以上信贷从业经历。
40. 员工谈话至少应有两人在场,既是程序要求,也是保护参与谈话的检查人员。
41. 员工轮岗、调动的，积分在一个周期内应连续累计，不随岗位变动而重新累计。
42. 因违规行为需要给予开除处分的，应事先书面通知本级行工会。
43. 网点支行长履职时，需要同时进行账实核对的包括营业机构的机构尾箱、全部柜员尾箱、自助银行机构尾箱及自助设备尾箱，不包括智能柜台尾箱、移动展业尾箱。
44. 对拥有1套住房且贷款未结清的家庭，应执行二套房贷款政策。对拥有2套住房且贷款未结清的家庭，不受理第3套住房贷款。
45. 实施综合法授信，不测算客户风险限额，仅测算产品限额，并以此为基础核定一般风险额度。
46. 中小微企业授信最高金额5000万元。
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