中邮保险VIP客户增值服务权益专题调研
第一部分 基本信息
1. 请选择城市:
2. 您的岗位是？
A.保险规范师
B.理财经理
C.网点负责人
D.其他
3. 您的从业年限是？
A.1年以下
B.1—3年
C.4—6年
D.7—10年
E.10年以上
4. 您日常主要服务的客户类型是？（）
A.普通客户（年交保费1万元以下）
B.潜力客户（年交保费1万—3万元）
C.VIP客户（年交保费3万—10万元）
D.高净值客户（年交保费10万元以上）
E.企业／团体客户
5. 您认为客户对中邮保险VIP增值服务权益不感兴趣的主要原因是？（）
A.权益内容与客户需求不匹配，客户用不上
B.权益档次偏低，客户感知价值不强
C.领取门槛过高，客户够不着
D.本地缺少合作机构，权益兑付不方便
E.操作流程复杂，客户不会用或不愿用
F.找不到权益入口，不知道有这些权益
G.客户更关注产品收益与保障本身，对权益无感
H.权益宣传不到位，客户没有形成认知
I.权益与同业相比没有优势，客户看不上
J.客户年龄偏大，不会使用智能手机操作
K.权益有效期短，客户来不及用就过期
L.权益兑现体验差（如预约难、排期长、服务打折）
M.其他
6. 上述原因中，您认为最主要的一个原因是？
A.权益内容与客户需求不匹配
B.权益档次偏低，感知价值不强
C.领取门槛过高
D.本地兑付不方便
E.操作流程复杂
F.找不到入口、不知道有权益
G.客户只关注产品本身
H.宣传不到位
I.相比同业无优势
J.客户年龄大不会操作
K.权益有效期短
L.权益兑现体验差
M.其他
7. 以下哪类客户对VIP增值服务权益最不感兴趣？（）
A.30岁以下年轻客户
B.31—45岁中青年客户
C.46—60岁中年客户
D.60岁以上老年客户
E.年交保费3万元以下客户
F.年交保费3万—10万元客户
G.年交保费10万元以上客户
H.企业主／自雇人士
I.企业职工／工薪阶层
J.退休人员
8. 客户放弃使用权益时，最典型的反馈是？（）
A.“没什么用，我不需要”
B.“太麻烦了，算了”
C.“这个东西在哪儿领？”
D.“别家给的比这个好”
E.“领了也没时间去用”
F.“上次领了，体验一般”
G.“我们这边没有能用的地方”
H.未收到客户明确反馈
I.其他
第三部分
客户对哪些权益感兴趣
9. 近3个月，客户主动咨询或使用最多的权益是？（）
A.生日／节日礼遇
B.理财／保险费率优惠券
C.健康体检与医疗服务
D.网点贵宾通道
E.广东本地特色汤料包权益
F.客户基本没有主动咨询过
G.其他
10. 以下健康医疗类权益中，您认为客户最感兴趣的是？（）
A.高端体检（含肿瘤、心脑血管等专项筛查）
B.重疾绿通（专家门诊、住院、手术协调）
C.7×24小时在线问诊／家庭医生
D.专业陪诊服务
E.齿科检查与洁牙服务
F.慢病管理与健康档案
G.海外远程二次诊疗
H.中医理疗与养生服务
I.名医一对一诊疗
J.都一般，客户兴趣不大
11. 以下养老与生活服务类权益中，您认为客户最感兴趣的是？（）
A.养老社区体验或入住优先权的对接
B.居家养老服务（上门照护、健康监测）
C.康复护理服务
D.道路救援
E.家政保洁服务
F.机场／高铁贵宾厅
G.商旅出行服务（订车、接送机等）
H.适老化改造咨询
I.都一般，客户兴趣不大
12. 以下教育、财富与文娱类权益中，您认为客户最感兴趣的是？（）
A.子女教育讲座与名校研学
B.留学咨询与规划
C.法律／税务咨询
D.资产传承与信托咨询
E.投资研究报告与策略会
F.企业家圈层活动（私董会、商学院课程）
G.高尔夫、羽毛球等球友俱乐部
H.演出、赛事门票
I.本地生活权益（餐饮、洗车、购物券等）
J.都一般，客户兴趣不大
13. 您认为客户最愿意为哪一类权益付出实际行动？（如加保、转介绍、到网点办理）
A.健康医疗类（体检、绿通、问诊）
B.养老照护类（养老社区、居家养老）
C.生活服务类（道路救援、家政、出行）
D.子女教育类
E.财富法税类
F.文娱圈层类
G.实物礼品与本地特色权益
H.费率优惠与折扣券
I.客户对各类权益均无明显的行动意愿
14. 您认为客户最能接受哪种权益获取门槛？
A.按保费达标即享，无额外操作
B.按VIP星级分层，层级越高权益越多
C.积分兑换，客户自主选择
D.达标后需主动领取，但不设消费门槛
E.达标后可共享给家人使用
F.客户对门槛不敏感，关键是权益本身要好
15. 您认为当前权益体系中，客户感知价值最高的是？（）
A.生日／节日礼遇
B.理财／保险费率优惠券
C.健康体检与医疗服务
D.网点贵宾通道
E.广东本地特色汤料包权益
F.都不高，整体感知偏弱
第四部分
其他保险公司的权益是怎样的
16. 客户在您面前最常拿来与中邮保险比较的是哪家公司？（）
A.中国人寿
B.平安人寿
C.太平洋寿险（中国太保）
D.新华保险
E.泰康人寿
F.太平人寿
G.人保寿险
H.友邦人寿
I.阳光人寿
J.中意人寿等合资公司
K.其他
17. 您认为同业哪些权益对客户的吸引力最强？（）
A.重疾绿通与专家预约（如国寿重疾绿通、太保蓝本）
B.7×24小时在线问诊与视频医生
C.高端体检（含境内外专项筛查）
D.专业陪诊服务
E.齿科检查与洁牙
F.养老社区体验与入住优先权
G.居家养老与上门照护
H.道路救援与全球紧急救援
I.子女教育与留学规划
J.法税咨询与资产传承
K.高尔夫等高端圈层活动
L.家政、出行、生活类权益
M.家庭共享机制（一人达标全家可用）
18. 与同业相比，您认为我行VIP增值服务权益的主要差距是？（）
A.权益数量偏少，覆盖面不足
B.健康医疗资源偏弱（医院、专家资源不足）
C.缺少养老照护类权益
D.缺少高端体检与齿科等高频感知权益
E.本地合作商户少，兑付网点不足
F.领取门槛偏高
G.系统体验差（入口深、操作复杂）
H.缺少家庭共享机制
I.权益同质化，缺少差异化特色
J.宣传物料与话术支持不足
K.权益更新慢，长期无变化
L.差距不大，主要在一线推广环节
第五部分
改进建议
19. 您最希望优先优化的是哪三个方面？（）
A.扩充权益内容，提升档次
B.降低领取门槛，扩大可享客户范围
C.简化领取流程与系统操作
D.增加本地合作机构，方便兑付
E.加强物料与话术支持
F.加强一线培训与通关
G.建立权益使用追踪与激励
H.增加家庭共享与积分兑换机制
I.提升品牌宣传与客户触达
20. 请列举一条您印象最深的同业权益（请写明公司、权益内容与吸引客户的原因）
（文本填空）
21. 关于VIP增值服务权益的优化，您还有什么具体建议？
（文本填空）
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