上海银行业务知识综合考试

本次考试为上海银行业务知识考核，请独立完成作答，考试时间90分钟，满分100分。
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4. 根据《关于进一步明确涉刑查冻扣客户身份重新识别工作要求的通知》规定，若各查控业务受理行与客户反洗钱管辖行不隶属同一分行的，应在受理行完成查控业务起的多少个工作日内，由受理行所在支行告知客户对应的反洗钱管辖行支行。
5. 由客户管理部门根据法律合规部发布的《上海银行客户反洗钱尽职调查工作通用规范》要求，在客户洗钱风险事件发生后多少个自然日内，对客户开展强化尽职调查，根据尽调结果调整客户风险等级，并留存相应工作记录。
6. 协定合同的有效期为多少年，执行利率不高于我行挂牌价且随我行挂牌价浮动的有效期为多久。
7. 因业务需要办理存款人协定存款提前解约的，客户经理应与存款人达成约定，并将经所在经营单位谁签字审批的《上海银行人民币单位协定存款提前解约业务联系单》提交开户网点完成系统操作。
8. 对于利率审批表已完成全流程审批的，至柜面操作签约日应未超出审批完成日后多长时间。
9. 当日提交的业务最晚次工作日完成，因特殊原因提交柜面操作日晚于协定合同有效期起始日多少个工作日内，柜面可正常受理。
10. 我行向个人客户提供的银行服务不包括以下哪一项。
11. 以下哪项属于个人电话银行主要功能。
12. 个人电话银行通过哪个服务号为我行个人客户提供服务。
13. 对于70（含）-80岁老年客户，如客户思路清晰，可以清楚表达办理电子银行的意愿和目的，则应当如何处理。
14. 对于80岁（含）以上老年客户，原则上须由谁陪同办理。
15. 每年享有等值多少的便利化购汇额度，便利化额度内可以凭有效身份证件办理。
16. 境外个人在入境时携带的外币现钞办理了结汇，如人民币尚未用完，且当日累计金额小于等值多少，可携带本人有效身份证件办理购汇。
17. 根据反洗钱、反恐怖融资、反逃税以及交易真实性审核的相关要求，单笔汇款金额大于等值多少的、接近该额度且交易频率较高的跨境汇出汇款业务，我行将向您进一步了解资金的来源与用途，必要时需要您配合提供相关有交易额的证明材料。
18. 境内外汇汇款本人与近亲属外汇储蓄账户之间的资金划转，需提供收付款双方有效身份证件、什么材料和转出、转入的账户账号信息。
19. 境内个人结汇购汇可由他人代办，代办人应是近亲属，近亲属包括以下哪些。
20. 办理跨境汇出汇款业务时，需提供收款人哪些信息以及收款银行的相关信息。
21. 对于客户首次申请个人电子银行业务的，服务专员需向客户出示或要求客户回答的材料包括哪些。
22. 对于70（含）-80岁老年客户办理个人电子银行业务，以下说法正确的有哪些。
23. 个人电子银行中的反洗钱要求，对于较高风险、高风险客户，可采取的风险控制措施包括哪些。
24. 对于协定存款，总行规定哪些账户不得办理签约。
25. 经办网点收到客户经理提交已盖章生效的材料后，负责真实性、完整性、合规性审核，相关审核要点包括哪些。
26. 存入外币现钞当日累计超等值10000美元，需提供哪些材料。
27. 关于开户环节的审核要求，下列做法正确的有哪些。
28. 关于ITM端大额现金扫码结果录入功能，下列说法正确的有哪些。
29. 2026年9月6日客户经理提交了一份协定存款合同至柜面办理签约，协定存款签约日期为2026年9月5日，同步提供了一份利率审批表，利率审批日期为2026年8月7日，柜面按要求办理了协定存款签约手续。该操作符合规定。
30. 协定存款续约场景下，新合同生效日等于或晚于原合同到期日，客户经理可不提供柜面解约联系单；新合同生效日早于原合同到期日，客户经理应提供解约联系单。该说法是否正确。
31. 协定存款合同及利率审批单（如有）提交柜面操作日晚于协定合同有效期起始日且已跨越上一次系统结息日的（注意四个日期节点3/20、6/20、9/20、12/20），柜面可以受理。该说法是否正确。
32. 对于协定存款合同上加盖的印章，网点应“审核甲乙双方盖章处是否均已盖章，若存款人已在我行开立结算账户，合同加盖的公章应通过验印系统核验存款人公章与系统一致，若存款人加盖合同专用章，比对合同章标注的公司名称与系统一致，无需比对法人章或法人签字与系统名称一致”，核验通过后，网点经办人员需在协定存款合同上签章确认。该核验流程是否正确。
33. PAD外出业务重空双人清点时，除核对收尾编号外，还应该逐张清点。该说法是否正确。
34. 服务专用可以将已加盖客户公章的申请表及交易明细放置于低柜桌面，不用放入钢箱上锁保管。该说法是否正确。
35. 办理企事业单位代发代扣业务时，客户尽职调查表、代发协议中不涉及的内容可以留白不填写，也可以不用划销。该说法是否正确。
36. 对于客户首次申请个人电子银行业务及变更电子银行服务手机号的，服务专员需对客户预留的渠道服务手机号进行认证，确认该号码为客户本人使用。该说法是否正确。
37. 对于60周岁（含）以上客户办理支持向非指定收款人转账的网上银行及个人手机银行的，服务专员无需圈出通用凭证或电子屏上实际为客户办理的转账限额。该说法是否正确。
38. 外国人永久居住证新版和现版均可以使用，但旧版需与护照共同使用。该说法是否正确。
39. 持有外国人永久居留身份证的境外个人适用购汇年度便利化额度。该说法是否正确。
40. 新版永居证使用了全新绘制的长城图案，新增了体现国家标识的五星元素，故俗称为“五星卡”。该说法是否正确。
41. 新版永居证参照居民身份证号码国家标准，由原来的15位（3位拉丁字母 12位数字）调整为18位（17位数字 1位校验位）。该说法是否正确。
42. 关于境外短签人士非柜面限额设置，限额有效期原则上应为入境到期日当天。该说法是否正确。
43. 在临柜办理非柜面限额设置时，若发现客户名下存在未设限额的账户，应先完成当前账户设置，无需同步补设其他账户。该说法是否正确。
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