金融机构高管合规培训（银行业第二期）测试题（股份制银行）

本调查是为了评估此次培训的实际效果，敬请各位学员认真作答。
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第一部分：习近平总书记关于金融工作的重要论述
1.习近平总书记强调:我们要探索如何在社会主义市场经济条件下发挥资本的积极作用，同时有效控制资本的消极作用，要为资本设置（）。
2.中央金融工作会议明确提出加快建设（）的目标，这是党中央立足中国式现代化建设全局作出的战略部署。
3.要加强党中央对金融工作（）领导，深化金融体制改革。
4.深化金融（）改革，加快建设中国特色现代金融体系。
5.习近平:金融监管要（），切实提高有效性。
第二部分：金融系统重大腐败案件警示
6.领导干部在面对诱惑时应建立正确的“人生算法”，人生中最珍贵的三样东西依次排序为:
7.在权力运行过程中，防止权力滥用的最有效措施是:
8.领导干部在廉洁自律方面最容易出现的错误认识是:
9.齐桓公的故事说明权力带来的典型负面效应是:
10.人与人之间的最大差别体现在如何处理哪一类事情上:
第三部分：金融机构合规管理办法
11.金融机构应当制定合规管理制度，按照（）的要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。
12.金融机构各部门、下属各机构及其员工发现本机构重大违法违规行为或者重大合规风险隐患时，应当及时主动向（）报告。
13.金融机构应当建立合规培训机制，制定年度合规培训计划，加大对机构员工的培训力度，将合规管理作为董事、高级管理人员初任、重点合规风险岗位人员业务培训、新员工入职（），持续提升员工合规意识。
14.金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官属于（）
15.首席合规官或者合规官发现各部门、下属各机构对重大违法违规行为或者重大合规风险隐患存在瞒报、漏报情形的，应当在机构内部的合规考核中，对责任机构和相关负责人实施“（）”
第四部分：金融机构案件风险防范及案例剖析
16.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，案发机构在知悉或者应当知悉案件发生后，应当于（）个工作日内向属地派出机构和法人总部报告。
17.发生重大案件，金融机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应当对下列哪类人员开展责任认定，负有责任的应当予以问责（）。
18.根据《金融机构涉刑案件管理办法》，以下属于重大案件的是（）。
19.下列哪一项属于《金融机构涉刑案件管理办法》规定需要纳入案件管理的情形（）。
20.关于自查发现案件，下列说法正确的是（）。
第五部分：现场检查典型问题剖析
21.某银行将防疫专项贷款资金回流，用于购买本行理财产品，该防疫专项贷款原约定用途为（）
22.部分银行存在 “先存后贷，以等额存款和保证金为条件发放贷款，即贷即存”，该属于下面哪类违规（）
23.某银行把广告类、咨询类贷款归入基础设施贷款统计，该问题属于（）
24.农商行发生股东大量股份由他人代持，在不良贷款率不达标的情况下仍然开展现金分红，该违规归属于（）
25.在互联网贷款业务监管要求中，不属于 “五个自主” 的是（）
第六部分：行政处罚制度及其典型案例
26.以下属于行政处罚种类的是（）
27.《中华人民共和国银行业监督管理法》或《中华人民共和国保险法》中规定的直接责任包括哪些（）
28.行政处罚工作的基本理念是（）
29.行政处罚对机构或个人的影响有哪些（）
30.行政处罚过程中影响处罚轻重的裁量因素有哪些（）
第七部分：商业银行内控合规管理
31.内部控制五要素，不包括（）。
32.（ ）是由本行董事会、监事会、高级管理层和全体员工共同参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法， 为实现控制目标提供合理保证的动态过程和机制。
33.当前金融工作的主线不包括（）。
34.《金融机构合规管理办法》强调的合规核心职责不包括（）。
35.首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构（）等进行合规审查，并出具书面审查意见。
第八部分：加强股份制银行合规建设，有力有序推进风险防控和高质量发展
36.《金融机构合规管理办法》（2024年第7号）中所称的合规管理，是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防范（ ）为目的，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等管理活动。
37.《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发〔2012〕34号）中银行业金融机构绩效考评指标包括五大类，并要求银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，（ ）和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标。
38.《商业银行金融资产风险分类办法》中对于重组资产规定，重组观察期内债务人未按照合同约定及时足额还款，或虽足额还款但财务状况未有好转，再次重组的资产应至少归为( ) 类，并重新计算观察期。
39.《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银保监会令2022年第5号）规定中资商业银行代为履职的人员代为履职的时间不得超过（ ）个月。
40.近年来，监管部门持续深入整治无序竞争，指导机构树立正确和践行正确的经营观、业绩观和风险观，完善内部绩效考核，（ ）拼规模、比增速、争排名等做法，引导构建差异化发展生态。
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