大学生财商与理财服务需求调查问卷
您好！本问卷用于了解大学生财商素养与理财服务需求，仅作学术研究之用，答案无对错之分，感谢您的参与。
第一部分 基础信息与理财经历
1. 您所在的学段
大一
大二
大三
大四以及大五
硕士研究生
2. 您的专业属于
经管类
理工科
人文社科
艺术类/其他
3. 您每月可支配生活费约为
1500元及以下
1500—2000元
2000—2500元
2500元以上
4. 每月生活费是否有结余
基本无结余
偶尔有结余
经常有结余
稳定结余较多
5. 是否修读过财商/金融理财相关课程
系统修读过
只听过零散讲座
完全没有接触
6. 您是否接触过网贷、信用卡、花呗等信贷消费产品
均未接触过
仅使用花呗/借呗等互联网消费信贷
使用过银行信用卡
其他平台（不含校园贷等非法网贷）
7. 您是否遭遇过理财诈骗或虚假理财诱导（包括电信、网络、短视频等渠道）
从未遇到
收到过相关诱导信息，但未上当
险些受骗
已经遭受财产损失
8. 您是否购买过理财、基金等投资产品
从未购买过
购买过银行理财产品
购买过公募基金
购买过股票
购买过其他投资产品
9. 如果您参与过理财投资，是否有过亏损经历
没有参与过投资
有投资，但从未亏损
有小额亏损（亏损占投入资金20%以内）
有较大亏损（亏损占投入资金20%以上）
10. 您个人可以接受的投资风险等级为
保守型：只希望本金安全，尽量不亏损
稳健型：可以接受极小概率小幅亏损，追求适度收益
平衡型：能够接受中等程度波动亏损，换取较高收益
进取型：能够接受较大本金亏损，追求高收益回报
11. 您可以接受的理财产品最低起投金额
1元及以内
1‑100元
100‑1000元
1000元以上
第二部分 财商客观测试题
12. R1级银行理财属于低风险产品，本金损失概率很低
正确
错误
不清楚
13. R2理财风险略高于R1，不保本，但整体风险偏低
正确
错误
不清楚
14. R3、R4、R5理财风险较高，不适合理财零基础的大学生
正确
错误
不清楚
15. “高收益、零风险”的理财宣传大概率是金融骗局
正确
错误
不清楚
16. 不应借钱或透支信用卡去购买理财产品
正确
错误
不清楚
17. 银行发售的理财产品说明书可以不用仔细看
正确
错误
不清楚
18. 基金、股票属于高风险投资，风险远大于R1/R2银行理财
正确
错误
不清楚
第三部分 理财行为与风险认知量表，请根据您的实际情况选择对应选项
19. 理财信息处理与投资行为
完全不同意
不太同意
中立
比较同意
完全同意
购买理财产品前，我会认真阅读产品风险等级与说明书
面对银行海量理财产品，我不知道哪一类适合自己
遇到不懂的理财概念，我会主动查阅资料弄懂再做决定
我认为借钱透支去投资是快速赚钱的好途径
在决定购买理财产品前，我会综合评估自身资金情况再做决策
我能抵制短视频平台“超高收益理财”的诱惑
看到网络理财广告，我会多方核实信息来源是否可靠
我容易被博主、网红推荐的理财项目打动
过度使用花呗等消费分期会产生利息，逾期会对个人征信造成不良影响
即使收益很高，我也能分辨理财项目是否存在圈套
当出现投资亏损时，我会冲动追加资金想要回本
我平时会记账，清楚每月收支情况
我有长期攒钱目标，并会为目标做资金规划
我会有意识控制自己超前消费、过度消费的行为
我会主动学习金融、理财相关科普知识
我会和身边同学交流理财风险相关注意事项
我经常冲动消费，透支信贷产品满足消费需求
第四部分 产品需求调研
20. 您获取理财知识的主要渠道有哪些
短视频、B站等网络平台
学校讲座、相关课程
家人、同学、朋友
财经类APP
书籍、公众号等图文内容
几乎没有主动获取理财知识
21. 您希望获得哪些财商教育与银行理财相关服务
线上财商小测试搭配科普短文
线下讲座、反诈案例分享
纳入第二课堂相关学习
适合大学生的低风险理财专区
攒钱台账与财商电子证书（可认定学分）
小额理财模拟、风险科普推送
22. 如果使用大学生理财类服务，您比较在意哪些条件
平台官方正规资质
仅支持小额资金操作
资金与个人信息隐私保护
操作简单易懂
不需要绑定个人银行卡
可以获得学分、证书激励
23. 哪些因素会促使你主动参与财商相关学习或测试
可兑换第二课堂学分
能够拿到财商电子证书
内容简短，耗时少
有真实理财、反诈案例
身边同学朋友带动参与
没有因素，我不会主动参与
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