客户经理调查问卷

添加问卷说明

1. 您从事客户经理岗位（含信贷副行长、客户经理助理）的年限是？

1年以内（含1年）1年（不含）—3年（含）3年（不含）—5年（含）5年（不含）—8年（含）8年以上

2. 您当前个人管户规模（贷款客户）大概是？

50户以下50—100户100—200户200户以上不清楚具体数量

3. 在日常业绩达成中，您当前面临的主要困难或障碍是？

获客难：新客户拓展难，有效信贷需求不足，竞争加剧导致客户分流存量流失：存量客户维护不到位，客户流失率高，粘性不足深挖不足：存量客户数量多但分层经营不够，睡眠户多、价值挖掘难风控压力：难以有效识别与防范客户风险，隐性关联、多头借贷识别难清收困难：逾期贷款清收与处置手段有限，司法诉讼周期长效能低下：日常工作琐事、会议、报表多，难以聚焦精力做营销，时间管理能力弱其他：

4. 您日常获客、拓客的主要渠道是？

老客户转介绍及口碑裂变与县域政府、商会、园区、行业协会等平台批量合作线上渠道运营（微信朋友圈、客户微信群、短视频等）亲戚、朋友、同乡等个人社会关系拓展网格化走访、整村授信、扫街扫楼等主动陌拜客户自主上门及厅堂自然流量转化其他：

5. 您日常开展外拓营销（主动客户拜访、平台推介、驻村驻点等）的频率是？

一般不安排外拓，以厅堂和电话为主每周1—2次外拓营销每周3—5次外拓营销基本每天都在外做客户营销与维护

6. 您进行存量或潜在客户维护的主要方式是？

较少主动维护，客户有需求才联系关注客户朋友圈，日常点赞、评论等轻度互动重点客户节假日发信息、送小礼品等事务性维护重点客户经常性通过电话、微信、上门等渠道保持联系组建客户微信群，按类别（行业、村组、兴趣等）运营，定期推送信息/活动经常在支行组织或参与客户沙龙、产品推介、节日回馈等活动其他：

7. 在客户深度开发与营销能力方面，您认为自己目前的能力短板是？

批量获客：批量获客与场景化营销能力欠缺，缺乏“以点带面”的方法建立信任：客户关系停留在“放贷—收贷”层面，缺乏情感链接与深度经营需求挖掘：对客户所在行业及经营特点了解不深，难以识别客户真实需求与痛点方案设计：产品组合设计与交叉销售能力不足，只会推单一贷款产品持续经营：存量客户分层经营不足，睡眠户激活与价值提升缺乏系统方法异议处理：面对客户异议（如利率高、额度低、手续烦）时，缺乏有效应对话术数字化工具：数字化营销工具不熟练（企业微信、CRM、线上活动等），客户触达效率低其他：

8. 在客户风险识别与贷款决策中，您主要依赖的方式是？

实地走访调查，掌握客户真实经营情况及“软信息”客户提供的财务报表、银行流水及资产证明材料侧面打听（同业、上下游、村干部、邻居等渠道交叉验证）客户职业稳定性、现金流规律及还款意愿分析征信系统、大数据风控平台等数字化工具抵质押物评估价值及担保措施其他：

9. 在信贷调查与贷后管理方面，您面临的主要挑战是？

没有问题，基本可以应对不清楚信贷调查的具体内容、流程和标准方法缺乏信贷调查技巧，调查效率低，客户配合度不高缺乏调查话术，面谈时不知如何提问，客户体验感差缺乏财务分析技巧，看不懂报表、流水，无法判断客户真实经营能力贷后检查流于形式，不知道如何识别早期风险信号其他：

10. 在风险识别与不良处置方面，您面临的主要挑战是？

没有问题，基本可以应对缺乏识别各行业及专业领域风险的能力（如行业周期、政策风险）能识别风险但缺乏处置方法，贷后预警反应滞后面对即将发生的逾期，不知如何及时止损、压缩退出逾期发生后，缺乏清收谈判技巧，不知如何施压与协商风险合规与业务拓展平衡难把握，存在“不敢贷”心理其他：

11. 在日常工作效能与团队协作方面，您当前的情况是？

工作精力分散，事务性工作、会议、报表占用大量时间支行缺少明确的业务统筹规划，各干各的，缺乏协同个人目标不清晰，不知道每月/每周该重点突破什么缺乏有效的过程督导与反馈，干好干坏差别不明显团队士气一般，缺乏比学赶超的氛围和标杆激励营销工具/物料/客户数据支持不足，外拓准备耗时其他：

12. 结合本次培训主题，您最希望学习的内容是？

以客户为中心的营销闭环管理（获客—维护—深挖—转介绍）批量获客实战方法（整村授信、网格化、商会/园区批量营销）通过常态化活动与客户建立链接、维护关系（沙龙、社群、异业联盟）单个客户开发技巧（识人技巧、需求挖掘、产品营销话术、异议处理）信贷客户非现场调查方法与技巧（流水分析、征信解读、大数据应用）信贷客户现场调查方法、话术与技巧（软信息收集、交叉验证）财务分析与交叉验证技巧（报表速读、经营逻辑验证、隐性负债识别）个人时间效能管理与营销计划制定（日/周/月计划、精力分配）其他：

13. 在本次泰隆研学之行中，您特别想了解泰隆哪些方面的具体做法？（如考核机制、定价机制、不良清收、团队激励等）

更多问卷复制此问卷