赛捷每月小测
您的姓名:
一、单选题
1.U 航资配资产检视面谈,家庭财富 “四笔钱” 当中充当家庭防火墙与压舱石的是()
A. 要花的钱
B. 稳健的钱
C. 生钱的钱
D. 保障的钱
2. 帆船模型解读家庭资产,以下描述正确的是()
A. 水流代表投资风险,风浪代表通货膨胀
B. 水流代表通货膨胀,风浪代表投资风险
C. 水流代表家庭负债,风浪代表通胀
D. 水流代表家庭收入,风浪代表负债风险
3. 高客走访三件套是()
A. 计划书、保单样本、答谢礼盒
B. 资产检视单、意向登记表、年终答谢礼盒
C.U 航报告、礼品、投保单
D. 录单函、计划书、答谢礼盒
4.在给企业主做高客走访时谈及保单资产隔离,按照方案要求,重点依靠什么实现隔离逻辑()
A. 产品高现金价值收益
B. 合理设计投保人、受益人架构
C. 短期可以无限制的保单贷款功能
D. 产品合同里单独的 “债务隔离条款”
5. 第三期大课开展《确认投保名单》终版验收,辅导老师重点要甄别 “名单虚胖”,下面哪一项属于虚胖意向客户()
A. 完成 U 航检视,有明确资金来源,知悉划账时间
B. 仅口头感兴趣,没有核实现金流、到期资金,未递送录单函
C. 参加过千佛山研学,一对一沟通过交费方案
D. 高客登门走访,签署录单确认函
6. 日复盘纠偏是驻场老师三大辅导手段之一,复盘评判工作质量的核心依据是()
A. 听取支局长主观业务感受汇报
B. 核验三份原始台账:检测登记表、意向登记表、走访记录表,核查动作真实性与沟通质量,不只看口头报数
C. 只统计当日保费结果
D. 以网点美化后的简报材料为准
7. 方案提出普客 “给利”,并非单纯送福利,下列对 “给利” 内核理解最准确的是()
A. 通过免费健康礼品,换取客户投保意向
B.给普客尽量多的实物礼品,提高到场率
C. 以低门槛健康体验打破客户对保险营销的心理戒备,创造沟通窗口,顺势过渡养老保障话题
D. 利用免费检测筛选身体差的客户优先卖保险
8.10 月 31 日第一轮复盘盘点三项核心数据,复盘重点不止看数字大小,更要看()
A. 保费、件数、期交占比,重点看业绩达成率
B.到场率、转介率、录单率,重点看签单转化结果
C. 检测人次、走访户数、意向客户,重点核查台账真实性,杜绝虚报数据
D. 承保量、资金到位、划账成功率,重点看最终落地
9.结合项目业务节奏,关于保单集中录入及保费划账,说法正确的是()
A. 11 月 30 日完成投保名单验收后,随即开展集中录入,保费 12 月底完成划账
B.集中录入和保费划账均在 2027 年 1 月 1 日完成
C.12 月 1日‑16 日为预录入阶段,保费统一 2027‑01‑01 划账
D.12月15日-31日为保费实时承保阶段
10.辅导过程中三种辅导模式:示范式开单、带教式陪访、日复盘纠偏。日复盘纠偏评判业务质量的核心依据是()
A. 听取支局长主观业务感受汇报
B. 核验三份原始台账:检测登记表、意向登记表、走访记录表,核查动作真实性与沟通质量,不只看口头上报数字
C. 只统计当日保费业绩结果
D. 参考支局美化加工后的简报材料
二、多选题
1.普客、中客、高客营销切入点描述正确的有()
A. 普客给 “利”:AI 免费健康检测引流,谈身体落养老
B. 中客给 “理”:收款合规、经营风险,谈经营落长期规划
C. 高客给 “情”:答谢、名医资源,谈尊重落财富传承
D. 全部客群统一策略:直接主推保险产品
2.U 航资配六步成交面谈流程,说法正确的有()
A. 第一步寒暄暖场,重点捕捉家庭结构、子女、赡养、配偶信息
B. 第二步切入 U 航资配系统,建议客户手机银行共屏查看
C. 第三步诊断呈现包含健康度解读、行内外资产、帆船四笔钱、调仓对比
D. 第五步促成,可以使用二选一、假设成交、稀缺等促成技巧
3. 高客走访客户提出异议:“保险收益不如理财、资金不灵活,我要和家人商量”,按照方案处置思路,正确做法包含()
A. 接纳客户顾虑,不对抗反驳客户观点
B. 区分理财浮动收益与保单合同确定利益;讲解减保、保单贷款作为流动性解决方案
C. 交付家庭白话版计划书,方便客户和家人内部沟通讨论
D. 抓住窗口期使用稀缺法持续施压,紧逼客户现场做出决定
4. 督导 “五问法”,辅导老师配合县公司巡检支局,需要核查的维度包含()预案是否完备
A. 三大客群名单是否完整更新、责任到人
B. 千指检测、高客走访、商户建档是否留痕闭环
C. 到期客户留存、商户经营资金归集落地情况
D. 意向客户→活动预约→录单确认完整转化链路,录入、划账
5.关于 U 航资配资产检视六步面谈,符合方案设计逻辑的实操做法包含()
A. 引导客户手机银行共屏查看系统诊断,依靠系统客观数据建立认知冲击
B. 运用帆船四笔钱模型,重点识别客户 “保障的钱” 账户缺失,作为核心需求缺口
C. 面对企业主客户,选择私密沟通环境,讲解保单资产隔离的架构价值
D. 面谈优先争取现场确认意向,若客户确需和家人商议,可提供白话版计划书供客户带回沟通
关闭
更多问卷
复制此问卷