安徽省金融系统反洗钱业务技能竞赛初赛—内部模拟测试题

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1.新修订的《中华人民共和国反洗钱法》所称“洗钱”，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和（）的所得及其收益的来源、性质的洗钱活动。
2.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与（）相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。
3.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析机构。反洗钱监测分析机构根据依法履行职责的需要，可以要求履行反洗钱义务的机构提供与大额交易和可疑交易相关的（）。
4.出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当按照规定向（）申报。
5.法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向（）如实提交并及时更新受益所有人信息。
6.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
7.金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度，客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的，应当及时向（）报告。
8.金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。这体现了（）原则。
9.与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。单位和个人拒不配合金融机构依照本法采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构按照规定的程序，可以采取（）等洗钱风险管理措施。
10.任何单位和个人应当按照国家有关机关要求对下列名单所列对象采取反洗钱特别预防措施，不包括（）。
11.《反洗钱特别预防措施管理办法》规定，金融机构采取反洗钱特别预防措施后，应当将采取的措施、被限制转移的资金或者资产、客户试图进行的交易等信息按照规定及时书面报告（）或者其分支机构。
12.金融机构对客户或者其交易对象是否属于名单所列对象存在疑问的，可以向（）申请协助核实。
13.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施。涉及较高洗钱、恐怖融资风险的，应当采取相应的（）措施。
14.金融机构对客户开展持续尽职调查，在业务关系存续期间，应当（）客户整体状况及交易情况。
15.保险公司在办理再保险业务时，履行客户尽职调查义务（）。
16.根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，金融机构不得仅通过查询（）的方式获取受益所有人信息，或者直接通过批量化、自动化等辅助手段代替必要的风险判断和受益所有人识别核实。
17.对于国内法人、非法人组织的分支机构，金融机构一般应当将该法人、非法人组织的受益所有人认定为该分支机构的受益所有人。如果法人、非法人组织已经是金融机构的客户，且金融机构已按照规定对其开展客户尽职调查的，金融机构可以（）已有的受益所有人信息。
18.根据《受益所有人信息管理办法》，注册资本（出资额）不超过1000万元人民币且股东、合伙人全部为自然人的备案主体，如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形，（）后免于备案受益所有人信息。
19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）以上、外币等值20万美元以上的款项划转，应当报告大额交易。
20.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录（）的合理理由。
21.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。
22.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当设立专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。金融机构应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的（）和奖惩机制。
23.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。
24.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，法人金融机构应当任命或授权一名（）牵头负责洗钱风险管理工作，其有权独立开展工作，直接向董事会报告洗钱风险管理情况。
25.根据《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》，义务机构应当对本机构的监测标准及监测措施严格保密，建立相应制度或要求规范监测标准的知悉和使用范围。这体现了（）原则。
26.根据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，银行应在为客户开立外汇账户或与客户建立跨境业务关系时，切实落实“了解你的客户”原则，使用可靠的数据或信息、独立来源的证明文件对客户身份进行识别和核实，充分了解非自然人客户（）等。
27.根据《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》，银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时，对于单笔交易金额为人民币（）或外币等值1000美元以上的汇款，还应当登记汇款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码。
28.根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，从业机构应当遵循风险为本方法，根据法律法规和行业规则，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，强化反洗钱和反恐怖融资合规管理，完善相关风险管理机制。从业机构的（）应当对反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的有效实施负责。
29.根据《中华人民共和国反恐怖主义法》，金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和（）报告。
30.根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》，国务院反洗钱行政主管部门、国务院其他有关部门、机构应当督促金融机构和特定非金融机构履行反洗钱义务。发现与有组织犯罪有关的可疑交易活动的，有关主管部门可以依法进行调查，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当及时向（）报案。
31.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护（）的合法权益。
32.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有下列哪些行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款？（）
33.根据《反洗钱特别预防措施管理办法》，金融机构应当建立健全反洗钱特别预防措施内控制度，识别和评估相关风险，采取与风险相适应的管理措施。金融机构应当持续关注并及时获取本办法第二条规定的名单。名单发布或者发生调整时，金融机构应当根据名单对（）进行核查。
34.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当通过来源可靠、独立的相关材料、数据或者信息核实客户身份，包括下列哪些方式？（）
35.根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，金融机构应当按照以下哪些原则开展受益所有人识别核实工作？（）
36.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下哪些因素？（）
37.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况，经董事会或者高级管理层批准，制定相应的风险管理制度，并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整。针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险，必要时依法采取洗钱风险管理措施；针对识别的较低风险情形，应当根据情况采取简化措施。这体现了（）原则。
38.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，法人金融机构洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下哪些要素？（）
39.根据《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》，义务机构建设监测标准应当立足于本行业、本机构反洗钱工作实践和真实数据，重点参考本行业发生的洗钱案件及风险信息，并对其有效性负责；应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。这体现了（）原则。
40.根据《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，银行应围绕真实性、合规性、合理性及审慎性开展尽职审查，形成对客户交易真实性与合规性风险的整体判断，并根据客户风险和业务风险等级采取与风险相称的尽职审查措施。对于高风险客户或高风险业务，或者存在异常或可疑情况的业务，银行应根据实际情况选择采取以下哪些强化审查措施？（）
41.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行。
42.金融机构不得为冒用他人身份的客户开立账户。
43.客户由他人代理办理业务的，金融机构只需识别代理人的身份，无需核实代理关系。
44.金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由该金融机构承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。
45.反洗钱特别预防措施包括立即限制相关资金、资产转移，但可以事先通知名单所列对象。
46.金融机构应当对所有业务开展名单核查。
47.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当将人寿保险保单受益人纳入相关的风险因素来决定是否采取强化的客户尽职调查措施。
48.根据《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，金融机构可以通过批量化、自动化等辅助手段代替必要的风险判断和受益所有人识别核实。
49.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。
50.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期评估洗钱和恐怖融资风险。
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