临湘营业部合规与反洗钱专项知识测试卷[复制]

测试说明：本试卷共15道单选题，每题分值相同，满分100分，主要考查营业部员工执业合规、反洗钱实操、禁止性行为等核心知识，答题时间15分钟。

1. 基本信息：

姓名：

一、单项选择题（每题只有1个正确答案）

2. 证券营业部员工以下行为，属于严禁的“飞单”行为的是

向客户推介公司代销、备案的正规金融产品擅自向客户推介、销售非公司合作及未备案的第三方理财产品协助客户办理公司正规产品的申购、赎回手续向客户讲解公司在售产品的风险及收益情况

3. 开展金融产品适当性管理工作时，营业部员工做法正确的是

向风险承受能力最低类别的投资者推介高风险金融产品不做投资者风险测评，直接向客户推荐热门产品根据客户风险测评结果，匹配销售对应风险等级的产品隐瞒产品风险，只强调产品收益以促成销售

4. 营销人员在客户开户环节，不属于反洗钱核心职责的是

严格核实客户身份信息真实性，做好客户身份识别了解客户职业、资金来源、交易用途等基本信息为快速完成开户，默许客户使用他人身份信息开户按规定留存客户有效身份资料及影像信息

5. 下列关于员工违规炒股行为，说法错误的是

从业人员不得以本人、他人名义违规买卖股票可借用家人证券账户进行股票交易规避监管严禁利用工作便利获取内幕信息从事股票交易从业人员需按规定申报个人及亲属证券账户信息

6. 客户提出委托员工全权操作证券账户、进行理财交易时，员工正确做法是

私下接受委托，帮客户操作账户赚取收益明确拒绝代客理财行为，并向客户讲解合规禁止要求与客户签订口头协议后，代为买卖证券收取客户理财费用后，代理客户进行账户操作

7. 营业部员工发现客户交易存在洗钱可疑风险时，应首先

自行阻止客户交易，无需上报及时记录可疑交易信息，按公司流程上报反洗钱管理部门向客户询问后不予理会帮助客户隐瞒可疑交易行为

8. 针对产品销售适当性匹配，以下情形合规的是

客户主动要求购买高风险产品，且风险测评不匹配，直接为其办理投资者风险测评过期，未重新测评前继续销售产品完整告知客户产品风险，经客户确认风险自担后，按规定办理不匹配产品申购简化风险揭示流程，快速完成产品销售

9. 营销人员对于客户身份信息存在疑点、无法核实的，应

继续为客户办理业务拒绝为客户办理相关业务，并按规定上报自行修改客户信息后办理业务先办理业务，后续再补充核实

10. 以下不属于营业部员工禁止性行为的是

代客户保管银行卡、证券账户密码、U盾诱导客户频繁交易以获取佣金提成按公司规定流程为客户办理业务、推介合规产品接受客户礼品、回扣为客户办理违规业务

11. 反洗钱工作中，以下不属于可疑交易/行为识别要点的是

客户资金来源不明、交易频繁且无合理用途客户账户资金大额快进快出，与自身职业、收入不符客户按照自身投资需求，正常买卖合规金融产品客户拒绝提供身份核实资料，刻意回避工作人员询问

12. 员工发现自身存在违规执业行为时，正确做法是

刻意隐瞒，避免被公司追责主动及时向营业部及公司合规部门上报找同事帮忙掩盖违规行为离职逃避责任

13. 营业部向客户销售金融产品时，无需向客户告知或揭示的是

产品的投资风险、费率、赎回规则产品的备案信息及代销资质承诺产品保本保收益客户享有的权利及投诉渠道

14. 营销人员在反洗钱客户持续识别工作中，做法错误的是

定期复核客户身份信息，及时更新失效信息客户信息发生变更时，及时核实并更新留存对高风险客户，无需加强交易及身份监测发现客户身份异常，立即暂停相关业务并上报

15. 以下属于代客理财违规行为的是

指导客户自主操作证券交易软件接受客户委托，直接替客户下达交易指令、买卖证券向客户提供客观的投资参考建议协助客户办理账户查询、资金划转业务

16. 对于员工“飞单”、违规炒股、代客理财等严重违规行为，公司不会采取的措施是

视情节给予纪律处分、解除劳动合同追究相关人员法律责任不予追究，口头提醒整改上报行业监管部门，纳入从业黑名单

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