个人保险代理人自查问卷

1. 您的姓名：
2.  是否在保险中介监管信息系统完成执业登记？执业证书是否在有效期内？
3. 本年度参加持续教育培训累计是否不少于30小时（其中法律/职业道德不少于12小时）？考核是否合格？
4. 是否存在同时在多家保险公司从事同类代理业务未如实告知的情况？是否存在兼职或挂靠行为？
5. 是否具备完全民事行为能力？是否存在因犯罪被判处刑罚尚在执行期等禁止执业情形？
6. 是否按照销售资质等级销售相匹配的保险产品？是否存在超资质销售情形？
7. 销售过程中是否严格执行投保提示、免责条款明确说明等规定？
8. 是否存在欺骗投保人行为（如虚构保险利益、隐瞒免责期/等待期/免赔额等）？
9. 是否存在挪用、截留、侵占客户保险费或保险赔偿金的行为？
10. 是否违规向客户承诺给予合同外利益（返佣、赠礼、宴请、旅游等）？
11. 是否存在代替客户在投保单、回执等单证上签名，或伪造客户资料、医疗证明？
12. 是否存在未经公司允许销售非保险金融产品（如P2P、理财、非法集资等）？
13.  营销宣传活动是否取得公司授权？是否在授权范围内开展？是否存在自制宣传品情形？
14. 收集、使用客户个人信息时是否取得客户明确授权？是否超出必要范围收集？
15. 是否存在非法买卖、泄露客户姓名、身份证号、联系方式、保单信息等行为？
16. 是否按规定妥善保管客户资料？离职时是否完整交回？
17. 展业中是否履行反洗钱客户身份识别义务？是否配合可疑交易排查？
18. 是否存在涉黑涉恶背景或利用代理身份为涉黑涉恶组织提供业务便利？
19. 是否存在侵占/挪用保费、伪造投保资料、保险诈骗等涉嫌刑事犯罪的行为？
20. 是否符合属地监管部门对执业登记、培训考核、展业行为等方面的特殊要求？
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