保险中介机构自查问卷

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1. 中介机构名称
2. 保险中介许可证是否在有效期内？是否按规定完成年检或换证手续？
3. 营业执照经营范围是否明确包含保险代理/经纪/兼业代理业务？
4. 机构及高级管理人员是否存在重大违法违规记录、行政处罚或严重失信记录？
5. 是否存在夸大保险责任、隐瞒犹豫期及退保损失等销售误导行为？
6. 是否存在将保险产品与存款/理财/基金等不当比较，或捆绑销售、强制搭售？
7. 是否存在利用保险业务便利从事非法集资、传销、洗钱、套取资金等行为？
8. 是否存在擅自改变费率，或通过返现、赠礼、旅游等违规给予合同外利益？
9. 营销宣传活动是否取得安华农业保险广东分公司授权？展业材料是否经过审批？
10. 开展宣传活动的销售人员是否持有有效执业证明？
11. 是否对营销宣传活动进行跟踪监测？发现问题是否及时整改？
12. 是否建立并有效执行销售适当性管理制度？
13. 是否建立完善的投诉处理机制？是否及时妥善处理客户投诉并留存记录？
14. 是否制定客户信息保密制度？是否存在泄露、出售客户个人信息行为？
15. 佣金结算是否真实、准确，与实际业务量匹配？是否存在虚挂保费、虚开发票等套取资金行为？
16. 是否存在账外暗中收取或给予不正当利益的行为？
17. 代收保费是否及时、足额划转至公司指定账户？是否存在挪用、截留、侵占保费情形？
18. 是否建立并落实反洗钱内控制度？是否按规定开展客户身份识别及大额/可疑交易报告？
19. 是否落实扫黑除恶排查？是否存在从业人员涉黑涉恶或利用保险渠道协助转移资产？
20. 是否定期开展涉刑风险排查？是否存在经济犯罪、职务侵占、虚构业务等涉嫌刑事犯罪的行为？
21.  是否严格落实属地金融监管部门的补充规定及专项治理要求？是否存在被约谈、处罚情形？
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