保险反洗钱履职尽调V1.5测试卷

基本信息：
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部门：
员工编号:
根据风险评估报告，我国整体洗钱风险等级为（）。
银行业、非银行支付行业综合评估的洗钱风险水平为（）。
客户身份证件已到期，机构已通知客户更新，证件到期后（）内可以办理业务，触发特殊尽调场景除外。
共保业务，本机构为非主承保方，客户尽职调查职责由（）承担。
团单退保、减少被保险人，判断是否触发尽职调查标准依据是（）。
退保、减保、保单借款达到尽调标准，资金不退回投保人账户，需经（）及以上分管运营领导审批。
大病保险一站式理赔，按照风险为本原则，可以委托（）确认被保险人身份，不重复登记身份信息。
下列哪一项不属于保险洗钱典型操作模式（）。
第三人领款业务，下面描述正确的是（）。
客户被评定为一级高风险，办理业务时，业务系统应当（）。
我国洗钱主要上游犯罪威胁包含（）。
保险业业务层面固有洗钱风险主要表现包括（）。
人身险业务涉嫌洗钱可疑交易特征有（）。
属于我国当前新兴洗钱威胁的有（）。
确认代理关系真实有效的合理方式包括（）。
防范冒用他人身份办理业务，可以采取的核验手段（）。
排查“同一客户多个客户号（一人多号）”可参考线索（）。
需要开展强化尽职调查的高风险情形包括（）。
关于受益人识别，下列说法正确的有（）。
保险行业反洗钱工作主要挑战包含（）。
团体保险无清单承保业务，应当遵照监管规定情形，严格审批，不可随意开办。（）
共保业务协议约定主承保方承担尽调职责，非主承保方不再承担该项尽职调查职责。（）
客户办理生存金、红利转账授权，若金额达到尽调标准，应在办理授权环节开展尽职调查。（）
团险业务无法确定单个被保险人保费，按分摊到每个被保险人累计保费判断尽调起点。（）
身份不明客户仅指使用伪造证件办理业务的客户，证件与官方校验不一致不属于该范畴。（）
监护人作为法定代理人申请理赔，理赔款打入监护人账户，仍需要按照规定开展尽职调查。（）
多个权益人理赔案件，如果发生权益转让，只需识别受让人，原权益人无需尽调。（）
对于已经完成尽调的客户，后续再次办理业务，仍应当开展公安部身份校验。（）
万能保险具备灵活追加保费、部分领取功能，会带来一定洗钱风险。（）
我国恐怖融资整体风险为高水平，银行业完全不会被恐怖融资利用。（）
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