华夏银行太原分行理财经理队伍专项赋能调研问卷

各位理财经理同事：

为更有针对性地做好四季度开门红期间对大家的赋能与支持，分行个人业务部开展本次不记名调研，重点了解大家在日常客户经营、保险销售、财富级客户拓展中的真实状态与实际困难，以及最希望获得的能力提升、资源支持与激励支持。

您的每一条反馈，都会直接进入分行赋能方案的设计。本问卷不记名，结果与个人考核无关，请结合自己的真实情况放心填写。感谢您的参与！

一、个人基本情况

1. 您所在的支行或网点名称

2. 您从事理财经理岗位的年限

1年以下1至3年3至5年5年以上

3. 您目前管户的客户总量

100户以下101至300户301至500户500户以上

4. 您管户客户中，资产20万元以上的财富级客户数量

10户以下10至30户31至50户50户以上

二、开门红目标与个人业绩现状

5. 您对个人四季度开门红保险中收目标的清楚程度

非常清楚，已分解到月或周大致了解听说过但不具体完全不清楚

6. 截至目前，您个人保险中收目标的完成情况

已超额完成完成80%及以上完成50%至80%完成不足50%尚未破零

7. 您在保险销售中遇到的最大困难

客户觉得收益不确定，不如存款踏实客户风险偏好保守，不愿做长期配置产品条款复杂，自己讲不透有效客户资源不足，不敢开口合规要求严，话术不好把握与同业产品比较时吃亏促成时机把握不好，容易流失缺少客户活动与经营抓手

8. 今年您新增资产20万元以上财富级客户的情况

已达成目标完成过半完成不足一半尚未破零

三、日常客户经营与营销瓶颈

9. 请您对自身的下列能力逐项评价

明显不足
比较不足
一般
比较熟练
熟练自如

客户需求挖掘（KYC）

资产配置方案设计与讲解

保险产品利益演示与场景化讲解

客户异议处理与促成

高客面谈与长期关系维护

客户活动策划与组织

数字化工具（CRM、企业微信、智能外呼）应用

合规销售与风险提示

10. 您觉得最难拿下的客户类型

初次接触的陌生客户只做存款的保守型客户已被他行深度经营的高客企业主或私营业主客户老年客户35岁以下年轻客户长期未提升的存量客户

11. 您日常客户经营中最大的时间矛盾

客户太多，联系覆盖不过来方案制作与材料准备耗时事务性工作挤占了客户时间客户活动筹备与执行耗时学习提升时间不足

12. 在客户经营中，您最希望得到上级行或支行帮助的环节

客户名单与线索供给重点客户陪访支持产品与方案专业支持活动资源与经费话术与工具支持其他

四、能力提升与学习赋能需求

13. 您当前最希望提升的能力

客户需求挖掘与KYC资产配置方案制作保险产品专业讲解与场景化营销客户异议处理与促成高客经营与关系维护客户活动策划与组织数字化工具与线上经营合规销售与自我保护

14. 您最喜欢的学习形式

线下集中授课网点驻点一对一带教线上微课随时学典型案例复盘研讨情景演练与通关优秀同事经验分享到优秀网点跟岗观摩

15. 您最能接受的学习频次与时长

每周1次、每次1小时以内每两周1次、每次半天每月1次、每次1天集中2至3天脱产集训视内容而定，以上均可

16. 您最希望培训能直接给到手的实用工具

客户面谈话术脚本资产配置方案模板保险产品对比速查表客户活动策划SOP与物料包客户分层经营清单异议处理应答手册微信或朋友圈客户经营文案库

五、资源支持与激励诉求

17. 您最希望分行或支行提供的高客活动支持

财富管理与资产配置讲座健康医疗与名医问诊子女教育与升学规划高端体验类活动（品鉴、运动等）客户礼品与增值权益活动经费与物料支持活动方案模板与主持词

18. 您认为最能激发自己冲刺开门红的激励方式

现金奖励实物奖品荣誉表彰与业绩排名考核加分与晋升机会外出培训与学习机会团队集体荣誉弹性休假

19. 对于分行按网点业绩贡献分层配置培训、活动与激励资源，您的看法

认同，能激发大家争先基本认同，但希望兼顾成长中的网点中性，更看重自己能享受到什么不认同，建议按进步幅度分配

六、开放建议

20. 四季度开门红期间，您最希望分行帮您解决的一件事是什么？也可分享一个您在保险销售或高客经营中的成功做法

更多问卷复制此问卷