申万宏源证券投顾人才培养项目\n训前摸底调研问卷

说明：

1、本问卷用于训前摸底，结果仅用于课程优化与分组安排，不作为绩效考核依据，请按真实水平作答。

2、答卷时间45分钟。第一部分不计分；第二、三、四部分共100分。

3、第二部分为单选题，每题2分；第三部分为多选题，每题4分，全部选对得4分，漏选得2分，有错选不得分；第四部分为案例分析题，共40分。

4、请独立思考作答，作答过程中不得查阅资料或相互讨论。

1. 基本信息：
姓名：
部门：
联系方式：
一、背景信息（不计分）。以下各题选项区间均含下限、不含上限。
2. 您目前的岗位层级是
3. 您从事证券投资顾问或财富管理相关工作的年限是
4. 您已持有的资格或证书有
5. 您服务的客户中，以个人金融资产规模计占比最高的客群是
6. 您名下日常维护的客户数量约为
7. 本次培训您最希望提升的能力领域是
二、业务场景单选题（每题2分，共40分）
8. 近期，央行宣布下调金融机构存款准备金率，并引导贷款市场报价利率下行。客户王女士持有较多短债基金和“固收+”产品，看到新闻后问您：“这对我的持仓有什么影响？”以下传导路径的解读最为准确的是：
9. 客户李先生持有的某中短债基金近一个月净值小幅回撤，他困惑地问：“债券基金不是保本的吗，怎么还会跌？”以下解释和应对最恰当的是：
10. 某个周五晚间，证监会发布一项与客户持仓密切相关的交易制度新规。作为投资顾问，周一开市前您最优先的动作是：
11. 客户张总听朋友说“雪球产品年化票息15%，比银行理财划算多了，还是券商发行的，很安全”，要求把500万元理财资金全部买入一只挂钩中证500指数的非本金保障型雪球结构收益凭证。以下处理最恰当的是：
12. 某私营业主客户资金实力较强，听说“场外个股期权杠杆高、赚得快”，要求您以他个人账户直接向券商下单买入场外个股看涨期权。您的正确回应是：
13. 客户陈女士看好新能源赛道，但工作繁忙没有时间研究个股，风险承受能力中等偏高，希望“买一篮子、费用低、透明”。以下工具最适配的是：
14. 客户刘先生证券账户资产800万元，其中某白酒龙头股占75%（持有多年，浮盈较大、成本极低），货币基金占15%，国债占10%。他认为“这只股票帮我赚了很多钱，不用动”。您做账户诊断时首先应指出的核心问题是：
15. 客户吴女士58岁，计划两年后退休，家庭金融资产500万元，其中70%配置在股票型和偏股混合型基金。近期市场波动让她很焦虑。从全生命周期财务规划角度，最合理的建议是：
16. 客户年初与您约定了股债6:4的目标配置比例。经历一波上涨后，其账户权益占比被动升至72%。从账户动态管理角度，恰当的动作是：
17. 新客户陈总首次面谈，只愿意谈“最近买什么能赚钱”，对家庭情况、资产规模避而不谈。以下做法最恰当的是：
18. 您名下有200余户客户，季度末精力有限。从精细化客群经营角度，最合理的服务资源分配思路是：
19. 客户赵女士持有您一年前推荐的偏股基金，目前浮亏18%，微信留言“再不回来就全部赎回，以后不投了”。您第一步最应该做的是：
20. 营业部过去按客户资产规模把客群简单分为“大户”和“散户”，服务内容千篇一律，经营效果不佳。讨论客群经营改进方案时，以下思路最符合市场细分与目标客户选择逻辑的是：
21. 您所在营业部地处制造业聚集区，团队成员多有产业研究或企业财务背景。讨论年度重点客群选择时，以下思路与表达最恰当的是：
22. 营业部计划面向园区企业主举办系列财富沙龙，讨论沙龙定位陈述时，以下表述最恰当的是：
23. 关于投顾业务的长期经营，以下理解最符合“从客户价值到商业价值闭环”逻辑的是：
24. 客户王先生的风险测评结果为稳健型（C2），看到同事买创业板股票赚了钱，坚持要求买入某高风险（R4）行业主题基金。正确的处理流程是：
25. 以下投资顾问发在客户微信群或朋友圈的内容，符合合规要求的是：
26. 您发现同事小李为冲业绩，用账号密码帮一位不擅操作手机的老年客户代为下单交易，并向客户口头承诺“亏了算我的”。您的认识和处理是：
27. 季末公司主推一只佣金较高的新基金并下达了销量考核，而您的一位老客户其实更适合低费率的指数基金组合。从信义义务角度，您应当：
三、业务场景多选题（每题4分，共20分）
28. 客户郑先生希望在组合中增加境外资产配置以分散单一市场风险，向您咨询境内可及的合规渠道。以下表述正确的有：
29. 为一位新客户制定资产配置方案时，以下哪些属于方案设计前应完成的基础工作？
30. 关于挖掘高净值客户的隐性需求，以下做法恰当的有：
31. 围绕营业部的客户营销与宣传推广，以下做法符合监管要求的有：
32. 关于投资顾问日常展业的合规要求，以下正确的有：
四、综合情景案例分析题（40分）。
客户吴总，45岁，某智能制造企业创始人（专精特新企业），企业年营收约2亿元。家庭情况：太太全职照顾家庭，女儿12岁就读国际学校，计划本科出国留学。家庭资产方面：金融资产约2600万元，其中证券账户1200万元（重仓其所在行业产业链个股3只，合计占证券账户资产的80%，近一年因行业调整浮亏约25%）、银行大额存单600万元、银行理财800万元；另有房产2套（市值约2000万元，有少量按揭）及未上市公司股权。吴总近期电话您：“听说你们有年化10%以上的雪球产品，我先把证券账户里的股票砍一半出来买；股票亏的部分我不急，总会涨回去，我还打算融资再补点仓摊低成本。另外，我女儿以后可能去新加坡读书，帮我问问家里的钱怎么安排出去；顺便帮我看看设立家族信托要什么手续，你们能不能帮我把信托协议拟好？”
33. 从KYC与需求分析角度，您还需要向吴总补充了解哪些关键信息？请区分显性需求与隐性（衍生）需求作答。
34. 请对吴总现有家庭金融资产结构做简要诊断，指出三个主要问题，并给出资产配置调整的基本框架思路。
35. 针对吴总“砍仓买雪球、融资补仓摊低成本”的想法，您将如何沟通引导？请给出沟通要点与话术示例。
36. 针对吴总提出的跨境安排与家族信托需求，作为证券投资顾问，您能做什么、不能做什么？请说明合规边界与处理建议。
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