汇融银行反洗钱业务知识全员再培训考试

本试卷共88题，其中单选题38题（每题1分）、多选题12题（每题2分，多选、少选、错选均不得分）、判断题38题（每题1分）。请在各题指定位置作答，判断题选择“对”或“错”。
1. 请填写您的基本信息
支行或部门：
姓名：
本部分为单项选择题，共38小题，每小题1分。每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。
2. 反洗钱内控制度考核的依据不包括下列哪一项？
3. 客户尽职调查考核的重点内容不包括下列哪一项？
4. 在大额交易和可疑交易报告考核中，下列哪一项不属于考核重点？
5. 金融机构报送大额交易报告内容要素不全或者存在错误的，应当补正相关数据信息后重新上报大额交易报告，补正期限为收到补正回执后多少个工作日内？
6. 客户身份资料和交易记录保存考核中，下列做法符合要求的是：
7. 当日单笔或者累计交易人民币多少万元（含）以上的现金收支，属于大额交易报告范围？
8. 自然人银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币多少万元（含）以上的款项划转，属于大额交易报告范围？
9. 县级行社通过反洗钱业务管理系统，对自动生成的可疑案例，应当在多少个工作日内完成相关交易的分析和审定？
10. 关于可疑交易报告，下列说法错误的是：
11. 大额交易和可疑交易报告操作流程中，识别异常交易的第一步通常是：
12. 下列交易中，金融机构应当报告大额交易的是：
13. 可疑交易报告提交后，金融机构发现该交易涉嫌犯罪的，应当：
14. 关于大额交易报告与可疑交易报告的关系，下列说法正确的是：
15. 按照评级管理办法要求，客户洗钱风险等级通常划分为：
16. 客户洗钱风险等级评定中，下列哪一项不属于客户风险评级的主要参考因素？
17. 对高风险等级客户，金融机构应当：
18. 按照要求，金融机构对高风险等级客户的风险等级一般应至少多久审核一次？
19. 金融机构对低风险等级客户的风险等级，一般应至少多久审核一次？
20. 客户风险等级评定应当遵循的原则不包括：
21. 关于反洗钱风险等级评定的职责分工，下列说法正确的是：
22. 客户风险等级评定结果的主要应用是：
23. 下列情形中，金融机构应当对客户风险等级进行重新评定的是：
24. 金融机构与客户建立业务关系时，应当：
25. 客户尽职调查的核心内容不包括：
26. 对自然人客户，客户尽职调查应当核实的身份信息主要包括：
27. 关于持续尽职调查，下列说法正确的是：
28. 金融机构为客户办理一次性大额金融业务时，应当：
29. 下列情形中，金融机构应当对客户开展重新识别的是：
30. 对高风险客户，金融机构应当采取的措施是：
31. 关于客户尽职调查的保密规定，下列说法正确的是：
32. 客户身份资料发生变更时，金融机构应当：
33. 对代理他人办理业务的客户，金融机构应当：
34. 金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当：
35. 下列行为中，符合客户尽职调查要求的是：
36. 下列主体中，属于非自然人客户受益所有人识别范围的是：
37. 关于受益所有人识别，下列说法正确的是：
38. 对非自然人客户，通过股权方式识别受益所有人时，一般认定持有多少以上股权或表决权的自然人为受益所有人？
39. 客户为合伙企业时，受益所有人核验的重点是：
本部分为多项选择题，共12小题，每小题2分。每小题给出的选项中，有多项符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。
40. 反洗钱绩效考核通常涵盖的内容包括
41. 金融机构应当报告的大额交易包括
42. 可疑交易报告通常应当包含的要素有
43. 大额交易和可疑交易报告操作流程中的后续控制措施包括
44. 反洗钱风险等级评定中，各方的职责分工通常包括
45. 反洗钱风险等级评定业务流程通常包括的环节有
46. 对高风险客户可以采取的风险控制措施包括
47. 客户尽职调查的基本要求包括
48. 下列情形中，属于应当强化客户尽职调查的有
49. 金融机构在客户尽职调查中应当留存并妥善保存的资料包括
50. 关于客户尽职调查中特殊情形的处理，下列说法正确的有
51. 识别非自然人客户受益所有人的方法包括
本部分为判断题，共38小题，每小题1分。请判断下列说法是否正确，正确的选择“对”，错误的选择“错”。
52. 反洗钱内控制度考核仅针对一线业务人员，不涉及管理层。
53. 客户尽职调查考核应当关注客户身份识别是否及时、完整，身份资料是否真实、有效。
54. 大额交易和可疑交易报告考核只考核是否上报，不考核报告质量。
55. 客户身份资料和交易记录保存情况属于反洗钱绩效考核的内容之一。
56. 大额交易报告应当在交易发生之日起5个工作日内报送中国反洗钱监测分析中心。
57. 客户当日累计现金存取人民币4万元，不需要报告大额交易。
58. 可疑交易报告最迟应当在可疑交易发生后10个工作日内提交。
59. 金融机构在提交可疑交易报告前，可以提醒客户以获取更多信息。
60. 同一笔交易既属于大额交易又符合可疑交易特征的，金融机构只需报告大额交易。
61. 大额交易和可疑交易报告相关资料应当按照规定妥善保存并严格保密，保存期限为5年。
62. 监测系统筛选出的异常交易，经人工分析认为不存在可疑特征的，无需提交可疑交易报告，但应当记录分析过程。
63. 对于确有合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的交易，即使交易金额未达到大额标准，也应当报告可疑交易。
64. 大额交易报告的金额标准是统一的，所有类型的交易均适用同一标准。
65. 金融机构应当对可疑交易监测标准和报告流程严格保密，不得向无关人员泄露。
66. 客户洗钱风险等级评定是客户尽职调查的重要内容之一。
67. 金融机构应当根据客户风险等级确定相应的尽职调查频率和强度。
68. 高风险客户的尽职调查频率可以低于低风险客户。
69. 客户风险等级一经评定，在业务关系存续期间无需再调整。
70. 客户风险等级评定可以由反洗钱管理部门统一负责，业务部门无需参与。
71. 金融机构对中风险等级客户一般应至少每年审核一次风险等级。
72. 客户出现身份信息异常、交易行为异常等情况时，应当及时重新评定其风险等级。
73. 风险等级评定结果属于内部管理信息，应当注意保密。
74. 为体现公平，所有客户的洗钱风险等级应当保持一致。
75. 风险等级评定的过程记录和依据应当妥善保存，以备内部检查。
76. 金融机构应当在与客户建立业务关系时开展初次客户尽职调查。
77. 客户尽职调查只针对新客户，对存量客户无需开展。
78. 金融机构可以仅根据客户口头陈述确认客户身份，无需核对身份证件。
79. 对客户身份资料应当在业务关系存续期间保持更新，确保其真实、有效。
80. 金融机构开展客户尽职调查获取的信息，应当按照规定予以保密。
81. 客户拒绝配合尽职调查的，金融机构可以拒绝为其办理业务。
82. 对一次性交易金额较大的客户，金融机构可以豁免客户身份识别。
83. 金融机构应当关注客户的交易行为，发现异常时及时分析处理。
84. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以随意缩短。
85. 对政治公众人物客户，应当采取与其风险相称的强化尽职调查措施。
86. 受益所有人是指最终拥有或控制客户，或对客户实施最终有效控制的自然人。
87. 识别受益所有人时，应当收集公司章程、股权结构等资料并留存。
88. 受益所有人核验属于客户尽职调查的组成部分，仅上市公司客户需要进行核验。
89. 客户受益所有人信息发生变更时，金融机构应当在持续尽职调查中及时更新。
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