河南分公司第四期反洗钱培训考试

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1、本次总公司修订反洗钱内控制度时，将原制度中“客户身份识别”统一规范调整为以下哪项表述？

A、客户身份核验B、客户尽职调查C、客户风险识别D、客户合规审查

2、根据人民银行令-2025-第12号，通常情况下，自然人最终拥有法人（）以上股权的，应当认定为受益所有人。

A、15%B、20%C、25%D、30%

3、甲公司股权结构为：自然人张某直接持股60%，A公司持股40%；A公司由自然人王某持股70%、自然人李某持股30%。根据受益所有人穿透识别规则，甲公司的受益所有人是？

A、仅张某B、张某、王某C、张某、李某、王某D、仅王某

4、对于国有独资公司，受益所有人可简化认定为？

A、控股股东B、法定代表人C、总经理D、财务负责人

5、反洗钱监管要求中，可疑交易排除报告的审核完成时限为可疑生成后（）个工作日内。

A、2B、3C、5D、7

6、下列属于可疑交易排除理由不充分的典型表现的有？

A、仅标注“已核实”，无具体核实内容与分析B、堆砌客户经营范围，不回应交易本身的可疑性C、审核日期早于尽职调查反馈日期D、针对系统预警点逐一结合客户背景进行解释

7、一份符合规范的可疑交易排除报告，应当包含的核心内容有？

A、客户身份基本信息及尽调信息B、客户交易特征与行为信息概括C、针对系统预警异常点的逐一核实与解释D、监管部门的提前核准意见

8、关于受益所有人的认定，下列说法正确的有？

A、受益所有人必须是自然人B、分公司的受益所有人为总公司的受益所有人C、工会委员会属于非法人组织，不能直接作为受益所有人D、自然人持股20%即可认定为受益所有人

9、对于国资、政府平台类客户，可直接凭借其国有股东身份排除交易可疑性，无需额外核对交易对手与业务背景的匹配情况。

A、正确B、错误

10、国内法人分支机构的受益所有人，应当认定为该分支机构的法定代表人。

A、正确B、错误

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