银行柜面业务与贵金属业务知识考试

请认真作答以下题目。本试卷涵盖柜台债、贵金属、储蓄国债、汇兑、短信通知及代收付业务等知识。
1. 基本信息：
姓名：
单位：
员工编号：
第一部分 单选
2. 关于柜台债撤单交易规则，下列说法正确的是（）。
3. 关于贵金属业务客户尽职调查及可疑线索报送，下列说法正确的是（）。
4. 客户办理柜台债托管账户销户的必备前提是（）。
5. 易汇通账户变动通知，首次加办享有（ ）年免费期（限同一账号同一手机号）。
6. 您尾号****的账户短信变动通知业务已因欠费暂停服务，如您仍需保留账户变动通知服务，请于（ ）小时内回复指令RXBL至95580，未回复视为无需保留，我行将于*年*月*日为您撤办该项服务。详询**当地网点或95580。
7. 短信批量销户建议先办理短信解约后再批量销户，便捷取消方式以下说法不正确的是（ ）。
8. 储蓄国债（凭证式）到期后，账户方式以下说法不正确的是（ ）。
9. 汇款人提供收款人手机号码的，应在收汇当日发送取款通知短信；发送取款通知短信后（ ）日内未兑付的，应在收汇之日起6日内投递取款通知单。
10. 对于制裁和洗钱风险监控名单、敏感国家地区名单的客户办理贵金属业务，以及洗钱高风险/中高风险客户，银行不应当采取以下哪项措施（）。
11. 汇兑业综合柜员履职要求以下说法不正确的是（ ）。
第二部分  多选题
12. 我行柜台债业务交易渠道、交易时间和交易单位以下哪些说法是正确的？
13. 凭证式国债提前支取按实际持有时间和相应利率档次计息，以下说法正确的是（ ）。
14. 电子式国债提前支取按照从上一付息日（含）至提前兑取日（不含）的实际天数和以下执行利率向投资者计付利息，即：从2026年8月10日开始计算，以下说法正确的是（ ）。
15. 代收付委托单位客户身份识别、尽职调查与分类分级管理指导意见中，哪几个是必填附件？
16. 根据个人客户贵金属业务柜面操作规程，出现下列哪些情形，营业网点应当开展强化尽职调查（）。
17. 属于贵金属业务可疑交易行为特征的有（）。
18. 下列短信账户变动通知普通卡种资费说法正确的是（ ）。
19. 代收付委托单位客户身份识别、尽职调查与分类分级管理指导意见中，哪几个是未开户必填附件？
20. 在与客户建立代收付业务关系前，应确保已完成必要的尽职调查程序，包括（ ）。
21. 对有近期汇票查询需求的客户，被询问机构应及时答复查询结果，其中，联网网点应即查即复，如遇特殊情况，最迟应在（ ）小时内答复；非联网网点在（ ）个工作日内答复。
第三部分 判断
22. 柜台债券投资收益分为两部分：客户持有期获得的债券利息，以及买入卖出价差产生的资本利得。
23. 个人投资者办理柜台债券前需开立柜台债托管账户，即使客户已经开立储蓄国债（电子式）托管账户。
24. 短信自助服务包括余额查询、明细查询和服务取消。
25. 2026年储蓄国债（凭证式）以人民币100元面值为起点，以100元的整数倍发行。个人客户单笔购买限额100万元。
26. 客户凭有效兑付凭证和本人有效身份证件可以在任意联网网点办理无着汇款的兑付。
27. 易代发平台有超级管理员、经办人、审核人和支付人四个身份。
28. 储蓄国债（凭证式）销售时间为8:30—17:00；储蓄国债（电子式）销售时间为8:30—16:30。
29. 收款人在汇款之日起60日内凭有效身份证件到网点兑领汇款的，应为收款人兑付汇款。
30. 银行在办理境内、境外贵金属交易业务，发现或有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱、恐怖融资，应通过反洗钱系统向反洗钱处理团队提交可疑交易线索。
31. 贵金属业务中，客户刻意将回购交易拆分，使单笔、单日回购金额控制在5万、20万、50万以下，不属于可疑交易特征。
更多问卷 复制此问卷