乌鲁木齐银行客户理财及雪莲E贷综合需求调查问卷

尊敬的客户：

您好！为更好地贴合广大客户的理财投资需求与个人资金周转需求，优化我行理财产品、雪莲 E 贷产品及整体金融服务，特开展本次匿名问卷调查。所有信息仅用于我行服务优化与客户权益升级，绝不外泄，感谢您的真诚配合与支持！

一、客户基本信息

1. 1.您的年龄段

A、22–30 岁B、31–40 岁C、41–50 岁D、50 岁以上

2. 2.您的职业性质

A、机关 / 事业单位B、国企 / 央企C、普通企业职工D、个体工商户 / 自由职业E、其他

3. 3.您的公积金缴存情况

A、连续缴存 2 年及以上B、连续缴存 1–2 年C、缴存不足 1 年D、暂未缴纳公积金

二、个人理财需求与购买意向调研

4. 1.您是否有购买银行理财产品的习惯？

A、长期购买，是主要理财方式B、偶尔购买C、之前买过，现在未持有D、从未购买过

5. 2.您偏好的理财类型？（可多选）

A、稳健保本类理财、定期存款、大额存单B、中低风险净值型理财C、基金、组合类理财D、灵活随存随取类理财E、高收益进取型产品

6. 3.您理财投资可接受的风险程度？

A、零风险，只保本金稳收益B、极低波动，轻微收益浮动可接受C、中等风险，追求更高收益D、高风险，愿意博取高回报

7. 4.您日常理财的投资期限偏好？

A、短期（1–9个月）B、中期（10个月–1 年）C、长期（1 年以上）D、灵活无固定期限

8. 5.您单次理财投入金额区间？

A、5 万以内B、5 万–20 万C、20 万–50 万D、50 万以上

9. 6.您购买理财产品最关注的因素？（可多选）

A、产品安全性、本金保障B、收益率高低C、产品期限灵活度D、起购门槛高低E、银行品牌与服务靠谱度F、到期兑付稳定性

10. 7.您了解我行理财产品的渠道？（可多选）

A、理财经理推荐B、手机银行 APPC、网点宣传D、亲友推荐E、短视频 / 线上宣传F、从未了解

11. 8.未来 3 个月，您是否有新增理财购买计划？

A、肯定有B、可以考虑C、暂时没有

12. 9.您希望我行新增哪些理财服务？（可多选）

A、新手专属高息理财B、短期灵活日日盈类产品C、大额客户专属定制理财D、理财收益提醒、到期提醒服务E、一对一资产配置规划

三、雪莲 E 贷（公积金贷）产品认知与贷款需求调研

13. 1.您是否了解我行雪莲 E 贷公积金贷产品？

A、非常了解，清楚额度、利率、办理方式B、略有耳闻，不太熟悉C、完全不了解

14. 2.近一年您是否有个人短期资金周转、大额消费资金需求？

A、经常有需求B、偶尔有需求C、几乎没有需求

15. 3.若您有资金需求，主要用途为？（可多选）

A、房屋装修、家居改造B、购车、车辆保养C、婚庆、旅游、日常大宗消费D、子女教育、培训、医疗支出E、个人短期资金周转F、结清其他高息负债G、其他

16. 4.您是否有意向办理公积金信用贷（雪莲 E 贷）？

A、近期打算办理B、有需求，观望对比C、暂时不需要D、无贷款意愿

17. 5.您意向的贷款额度区间？

A、5 万以内B、5 万–20 万C、20 万–50 万D、50 万–80 万

18. 6.您偏好的用款还款方式？

A、一次性放款、按月分期还款B、循环授信、随借随还、按天计息C、短期使用、快速结清

19. 7.您办理贷款最看重哪些条件？（可多选）

A、年化利率低、无隐形费用B、审批快、放款迅速C、纯信用无抵押、手续简单D、还款方式灵活E、额度高、授信时间长

20. 8.您目前未办理贷款的主要顾虑？（可多选）

A、担心利率不透明B、担心审批不通过C、不会线上操作、怕麻烦D、担心还款压力大E、暂无资金需求

21. 9.您偏好的办理渠道？

A、手机银行全程线上自助办理B、理财经理一对一协助办理C、线下网点办理

22. 10.您期待的放款时效？

A、申请即审批、当日到账B、1–2 个工作日到账即可C、无要求

四、综合服务需求与优化建议

23. 1.您希望我行为您提供哪些金融增值服务？（可多选）

A、理财专属利率优惠、新品优先购买权B、贷款限时降息、提额福利C、免费资产配置咨询D、贷款额度测算、预审服务E、理财、贷款到期 / 还款日智能提醒

24. 2.您认为我行最需要优化的地方？（可多选）

A、理财产品种类、收益优化B、贷款审批通过率、准入条件放宽C、业务办理流程简化D、线上系统操作体验E、客户经理专属服务跟进

25. 3.后续如有理财新品、贷款降息、专属客户福利活动，您是否愿意接收通知？

A、愿意B、不愿意

26. 4.您对我行理财、雪莲 E 贷贷款产品及服务，有任何宝贵意见或建议，可自由填写：

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