2026年10月哈密分行反洗钱考试
一、单项选择题（共10题）
1. 反洗钱工作的核心目标是（）
A. 提高金融机构盈利能力
B. 打击洗钱活动，切断犯罪资金链条
C. 优化客户服务体验
D. 扩大金融市场份额
2. 根据我国《刑法》，下列哪项属于洗钱罪的七类上游犯罪之一?
A. 偷税罪
B. 贪污贿赂犯罪
C. 普通盗窃罪
D. 交通肇事罪
3. 金融机构对高风险客户重新识别的频率通常为（）
A. 每半年
B. 每年
C. 每两年
D. 每三年
4. “受益所有人”是指（）
A. 公司的法定代表人
B. 实际控制公司或享有收益的自然人
C. 财务负责人
D. 名义股东
5. 以下哪项属于可疑交易的典型表现?
A. 客户每月固定日期存入工资
B. 客户账户突然收到多笔境外小额汇款，无对应合同
C. 客户在超市刷卡消费
D. 客户定期缴纳水电费
6. 金融机构发现客户涉嫌洗钱，正确的处置方式是（）
A. 立即自行冻结客户账户
B. 先报送可疑交易报告，配合有权机关调查
C. 通知客户本人后上报
D. 直接拒绝后续所有业务
7. 外国政要（PEP）开户时，银行应当（）
A. 简化流程提升效率
B. 采取强化尽职调查措施
C. 仅凭口头承诺即可
D. 一律拒绝服务
8. 以下哪项不属于客户身份识别的基础要素?
A. 姓名
B. 身份证件号码
C. 婚姻状况
D. 住所或经常居住地
9. 金融机构未按规定开展客户尽职调查，情节严重的可能面临（）
A. 仅口头警告
B. 责令限期改正、罚款乃至限制业务
C. 免于处罚
D. 仅处罚经办人员
10.金融机构与客户建立业务关系时,采取简化尽职调查的前提是()
A.客户主动申请
B,经评估确认客户为低风险并履行审批
C.交易金额较小
D.客户提供了身份证复印件
答案:B
二、多项选择题（共5题）
11. 金融机构的反洗钱核心义务包括（）
A. 客户身份识别
B. 大额交易与可疑交易报告
C. 客户身份资料及交易记录保存
D. 向社会公开内部反洗钱流程
12. 以下情形中，可能触发可疑交易报告的有（）
A. 客户频繁进行大额现金存取且无合理理由
B. 企业账户短期内频繁“公转私”，金额接近限额
C. 客户以购买理财为由将资金转入陌生个人账户后立即取现
D. 外贸公司出口货款与报关单金额一致
13. 反洗钱内部控制的关键要素通常包括（）
A. 风险评估
B. 治理架构与职责分工
C. 交易监控与报告机制
D. 员工反洗钱培训
14. 以下关于反洗钱监测的说法，正确的有（）
A. 仅需关注大额交易，小额无需排查
B. 拆分交易以规避报告标准属于可疑行为
C. 交易频率与客户身份严重不符应引起关注
D. 可疑交易判断需结合客户背景综合评估
15. 金融机构在反洗钱中的保密义务范围包括（）
A. 客户身份信息
B. 交易数据
C. 可疑交易报告内容
D. 反洗钱内部检查发现
三、判断题（共5题）
16. 客户声称“资金来源合法”即可豁免身份识别义务。
正确
错误
17. 金融机构应将可疑交易监测贯穿于业务办理各环节。
正确
错误
18. 洗钱与恐怖融资的资金来源完全一致，监管措施可以通用。
正确
错误
19. 金融机构与客户建立业务关系后，每次交易都需重新识别身份。
正确
错误
20. 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式之一。
正确
错误
关闭
更多问卷
复制此问卷