第二次个金条线反洗钱、合规暨消费者权益保护培训考试

本考试涵盖反洗钱、金融消费者八项权益和外汇结售汇知识，请认真作答。

1. 您的姓名：

2. 所属支行/部门：

3. 自营/代理

4. 客户身份识别中，银行与客户建立业务关系时，应当采取的措施是

核对并登记客户身份基本信息仅登记客户联系电话仅了解客户职业待发生大额交易后再识别

5. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户交易与洗钱活动有关时，应当

立即向公安机关报告并自行处置按照反洗钱规定提交可疑交易报告先通知客户核实后再决定仅记录在内部台账不报告

6. 金融消费者知情权主要保障的是

金融消费者有权了解金融产品或服务的真实情况金融消费者有权要求银行免除债务金融消费者有权优先获得高收益产品金融消费者有权拒绝履行合同义务

7. 金融机构收集金融消费者个人信息时，应当遵循的原则是

合法、正当、必要越多越好先收集后告知仅经员工同意即可

8. 个人年度便利化结汇和购汇额度通常为每人每年等值多少美元

1万美元2万美元5万美元10万美元

9. 金融机构反洗钱客户身份识别措施包括哪些

核对客户身份证件或者其他身份证明文件了解客户真实身份和交易目的登记客户身份基本信息对高风险客户采取强化身份识别措施以营销业绩为由免除身份识别

10. 下列情形中，属于可疑交易报告应关注情形的有

客户交易金额、频率与客户身份或经营背景明显不符客户频繁进行接近报告门槛的拆分交易客户长期不使用账户后突然发生大额交易且无合理解释客户主动配合银行进行身份核实客户资金来源和用途明显异常

11. 金融消费者八项权益包括下列哪些

财产安全权知情权自主选择权公平交易权优先贷款权依法求偿权

12. 金融机构在为客户办理业务时，可以仅凭客户口头说明认定客户身份，无需核对身份证件

对错

13. 个人办理结售汇业务时，应当遵守国家外汇管理规定，如实申报交易信息

对错

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