2026年小额信贷业务反洗钱培训考试

本考试共10题，满分100分。请认真作答，题目均为必答。

1. 信贷业务中，不属于客户身份识别重点内容的是？

客户身份信息真实性资金来源与用途合理性客户婚姻状况实际控制人与受益所有人

2. 信贷业务反洗钱风险防控中，以下哪项属于高风险情形？

客户按时还本付息贷款资金转入个人账户后立即拆分转出提供完整经营资料贷款用于正常生产经营

3. 信贷业务中，发现客户虚构用途、伪造资料套取贷款，最应采取的措施是？

继续放款仅内部备注提交可疑交易报告提醒客户下次注意

4. 信贷业务反洗钱的核心目标是？

提高贷款收益防范信贷违约预防洗钱、恐怖融资及违法资金流入简化审批流程

5. 信贷业务中，可能存在的反洗钱风险点包括？

虚构贷款用途借用他人名义贷款贷款资金回流、体外循环受益所有人识别不到位

6. 信贷业务反洗钱防控措施包括？

严格客户身份识别与受益所有人识别审核贷款用途真实性监测贷款资金流向对可疑情形及时上报可疑报告

7. 以下哪些属于信贷业务可疑行为？

客户拒绝说明资金用途多人集中贷款后转入同一账户贷款资金快进快出、无合理经营背景客户提供虚假合同、发票

8. 信贷全流程反洗钱防控包括？

贷前严格客户身份识别贷中审核用途与资金流向贷后持续监测可疑情况及时上报

9. 信贷业务只要风控审批通过，就不需要再开展反洗钱监测。

对错

10. 贷前、贷中、贷后全流程都应落实反洗钱要求。

对错

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