储蓄存款与商户经营业务知识考试
请认真阅读题目并作答。本考试包含单项选择题、多项选择题和判断题,考试题目均为必答。
1. 您的姓名:
2. 部门/网点
一、单项选择题(共15题,每题2分,共30分)
3. 想要查看月日均价值存款数据,取数路径金融日报系统-余额下面哪张报表()
余额日报(月日均价值存款)
定期资金流向结构表
活期流向表
分储种增长报表
4. 商户周报核心是看()
当日走访打卡数量
周维度质效、环比、打卡与新增匹配度,规划下周走访名单
单日净增资产
客户到期明细
5. 邮E通查询中高端客户防降台账路径:客户服务-CRM业务营销-()-生命周期报表查询
网点经营
中高端客户生命周期管理
商户报表
统一报表
6. 新客开户,要求引导新客首笔资金日均至少达到()
100元
1000元
5000元
10000元
7. 我行商户专属天天盈产品对比活期存款收益大约是活期多少倍()
10倍
30倍
2倍
5倍
8. 1-10月全市到期流失29493万,如果做到多留存10%,可截留资金()
294.9万
2949万
5000万
29493万
9. “惠商邮礼”属于哪一级别商户活动权益()
集团
省级
六盘水市级
县级网点自制
10. 财富客户体检覆盖率、资产配置报告覆盖率查看,出自哪一份通报()
财富管理周通报
新客新资金统计表
商户日报
余额日报
11. 适龄中年有长期规划到期客户,优先采用哪套资产配置思路()
全部一年期定期
二三年理财 保险631配置
全部现金理财
全部股票基金
12. CRM系统全景客户视图查看客户历史消费明细主要用于()
看商户交易额
追溯客户资金异动、大额进出明细
统计网点到期总金额
查看商户启用率
13. 商户巡店硬性标准:每次外出走访时长不少于()
0.5小时
2小时
4小时
8小时
14. 大理财业务报表“扬势擎旗 决胜巅峰”,不统计下面哪类产品()
现金管理类理财
二三五五年期理财
类现金理财
卷烟商户贷款利息
15. 客户标签四个维度不包含()
资产特征
建信投教
资金归口
商户码牌编号
16. 微邮畅付活动面向的客户群体()
微邮付切换商户
仅新开户个人客户
财富私行客户
保险到期客户
17. 余额提升四大举措,不属于的是()
到期端管在途
活期端管止血
新客端管未来
全部销户重新开户
二、多项选择题(共10题,每题4分,共40分,多选少选均不得分)
18. 网点培训落地日周月动作清单,网点每日需要执行()
大额动账核查
3073137节点到期提醒
跟进记录更新CRM及管控台账
月度客户储种结构复盘
19. 商户经营闭环逻辑包含()
取数对标
归因分析
制定动作名单话术权益
复盘回看闭环
20. 财富客户经营“四个100%”包含()
100%走访
100%配专属产品
100%出具资产配置报告
100%叠加权益
21. 定期下滑流失分为()
主动流失
到店流失
未到店流失
商户收单手续费流失
22. 商户开展竞对抢夺,我行可以打出哪些优势()
上门服务响应快
五档费率套餐
理财信贷保险综合生态
只比拼礼品
23. 活期端止血,搭建结算场景抓手有()
商户收单微邮付
代发工资
缴费绑卡
全部购买长期保险
24. 以下属于省级黔邮纳福系列权益的有()
新客专享
认证专享
财富尊享
邮我健康
25. 理财业务网点建立两个台账分别为()
新客户购买理财台账
新客户未购理财投教跟踪台账
商户亏损台账
保险理赔台账
26. 以下哪些客群属于网点重点临界提升客群()
8-10万
30-50万
50-200万
1万以下休眠户
27. 丰收云可以使用的终端渠道()
PC网页端
企业微信工作台入口
丰收云小程序移动端
仅CRM系统
三、判断题(共5题,每题6分,共30分,对打√,错打×)
28. 网点走访商户只需要打卡签到,不需要深度交谈,打卡完成即视为走访完成
对
错
29. 定期留存率报表可以用来检视网点3073137维护执行落地效果
对
错
30. 对于PR-2风险等级以上财富客户,完成KYC之后,可以使用资产配置器出具配置方案
对
错
31. 新客新资金点均越低,代表网点走访拓新质量越高
对
错
32. 二三年期理财完成7亿是2026储蓄存款业务达成要点之一
对
错
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