是否基于长尾客户或无贷户名单，开展过电话陌拜或面访，并能记录客户反馈要点及初步需求信息，形成商机反馈带教导师
是否参与过客户走访、画像与商机挖掘
目前是否能够就小天元、信用证、保函等基础公司产品进行自主营销
是否能在导师指导下完成企业的财务报表录入与分析，独立完成简单尽调报告初稿
是否已参与完整的用信流程
是否已参与过贷后检查材料整理
是否每周参加分行/支行零售板块例会，完成高质量产品/财经信息播报
已参与过或能独立开展的营销触达活动
是否能够参加过客户现场面谈，并能够进行面访记录，含客户概况、KYC要点、需求分析及跟进计划
是否能够按照产品销售全流程，在带教指导下开展存款、基金定投、保险等简单产品的组合营销或转介（具有相关资质前提下）
是否能够基于M+系统或KYC信息收集分析客户基本信息情况，在带教指导下完成客户画像，并能基于客户的需求、资产状况和风险属性，运用标准普尔等工具编制资产配置建议书
是否能够运用外拓智慧柜台，完成开卡、激活及一户六开两推标准动作，并能够基于网点资源禀赋，对网周社区、商圈等场景开展外拓营销
是否能够独立组织或深度参与外拓活动，完成从目标调研、拜访关键人、活动策划、活动举办、总结评估到拓后跟进的完整流程
是否能够按照产品销售全流程，在导师指导下开展信用卡、信秒贷、个人养老金等简单产品的营销（具有相关资质前提下）
是否在外拓及日常服务中能够识别客户财富管理、个人贷款、代发等需求，并完成有效转介
已参与过或能独立开展的多渠道获客与触达活动
是否能独立对存量贷款客户做好日常联络与维护，识别客户续贷、转贷及其他个贷产品需求（按揭、房抵、信用贷等），完成个贷产品交叉营销或直接促成业务
已参与过或能独立开展的业务受理流程
已参与过或能开展过的渠道搭建与协同联动转介