金融AI服务调查问卷: 金融科技行业中影响客户使用人工智能金融服务意向的因素

研究说明与知情同意

研究介绍：感谢您参与本次调查。本研究旨在了解人们如何使用和评价金融AI服务，以及是否打算继续使用这些服务。部分问题还会询问，这些服务提供的建议是否促使用户采取金融行动，例如储蓄、投资、交易或财富管理。

参与条件：如果您已年满18周岁，并且在过去六个月内使用过面向个人用户的金融AI服务或金融AI助手，即可参与本次调查。

参与方式：填写本问卷约需10–15分钟。参与完全自愿，您可以在提交答案前随时停止填写。

隐私说明：我们不会要求您提供姓名、身份证号码、金融账户登录凭证、密码，或其他可直接识别您身份的账户信息。您的回答仅用于学术研究，并将以汇总或去标识化的形式进行分析。

补充说明：部分问题涉及您的收入或金融及投资经验。在设有“不愿回答”选项的题目中，您可以选择该选项。本调查仅用于研究，不提供金融或投资建议，也不要求您作出任何实际的金融决策。参与本调查预计不会为您带来直接的个人收益。

联系方式：如果您对本研究或研究数据的处理方式有疑问，请联系研究协调人：Chao Xu，庆尚国立大学管理信息系统系。电子邮箱：13616331205@163.com。

知情同意确认: 
选择下方“同意”即表示:我确认自己已年满18周岁，已阅读以上说明，并自愿参与本次调查;我也同意按上述说明将我的回答用于学术研究。

填写前请阅读

金融AI服务： 在本问卷中，金融AI服务是指面向个人用户、利用人工智能提供金融信息、支付与交易支持、财务管理支持、风险识别、解释说明、建议或决策支持的数字化服务。例如支付宝AI助手“阿宝”、智能投顾、金融AI聊天机器人、推荐系统，以及金融平台中使用人工智能的功能。


请选择一项服务：请始终围绕同一项服务作答，即您在过去六个月内使用最频繁的金融AI服务。如果您使用两项或多项服务的频率相同，请选择您最熟悉的一项。本问卷中的“该服务”均指您在此选择的服务。

参与资格与金融AI服务使用情况


1. 在过去六个月内，您是否实际使用过面向个人用户的金融AI服务或AI功能？例如支付宝AI助手“阿宝”的金融相关功能（如账单查询、财务管理、金融信息获取、理财建议或支付与交易支持等）。

2. 您主要使用该服务做什么？（可多选）

3. 在过去六个月内，您使用该服务的频率大约是多少？

4. 您使用该服务大约有多长时间了？

服务使用体验与看法

请根据您的实际经历对以下各项陈述作答。


请使用以下七点量表评价每项陈述，每题选择一项：

1＝非常不同意；2＝不同意；3＝有些不同意；4＝中立；5＝有些同意；6＝同意；7＝非常同意。

个性化
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
1. 该服务会根据我的需求调整所提供的支持。
2. 该服务在提供支持时，会考虑我的财务目标。
3. 该服务在提供支持时，会考虑我的金融偏好。
4. 该服务会根据我提供的信息，进一步调整提供的支持。
5. 该服务提供的支持符合我的实际财务状况。
建议的审慎性
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
6. 该服务会清楚说明其金融指导中存在的不确定性。
7. 该服务会清楚解释其金融指导所涉及的风险。
8. 该服务会避免将不确定的估计说成确定的结果。
9. 在证据不足时，该服务会避免给出过于肯定的建议。
10. 该服务会清楚解释其金融指导的局限。

服务使用体验与看法 续


请使用以下七点量表评价每项陈述，每题选择一项：

1＝非常不同意；2＝不同意；3＝有些不同意；4＝中立；5＝有些同意；6＝同意；7＝非常同意。

互动性
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
11. 该服务支持与我进行双向交流。
12. 该服务会直接回应我的问题。
13. 该服务会回应我的追问。
14. 该服务会根据我提供的信息作出回应。
15. 我可以补充信息，帮助该服务完善回答。
实际效用
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
16. 该服务能帮助我完成金融事务。
17. 该服务能帮助我更快地完成金融事务。
18. 该服务能帮助我更有效地处理金融事务。
19. 该服务能帮助我完成更多金融事务。
20. 该服务有助于提升我作出金融决策的能力。

服务使用体验与看法 续


请使用以下七点量表评价每项陈述，每题选择一项：

1＝非常不同意；2＝不同意；3＝有些不同意；4＝中立；5＝有些同意；6＝同意；7＝非常同意。

系统可靠性
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
21. 该服务运行可靠。
22. 多次使用该服务时，其表现保持一致。
23. 使用该服务时，我可以依靠它。
24. 该服务能够按预期发挥功能。
25. 该服务的实际表现符合我的期望。
隐私保护
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
26. 该服务会保护我的个人信息。
27. 该服务会保护我的财务信息。
28. 该服务会防止未经授权访问我的数据。
29. 该服务只有在得到我的许可后，才会分享我的个人信息。
30. 该服务会防止我的数据被滥用。

服务使用体验与看法 续


请使用以下七点量表评价每项陈述，每题选择一项：

1＝非常不同意；2＝不同意；3＝有些不同意；4＝中立；5＝有些同意；6＝同意；7＝非常同意。

感知价值
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
31. 总体而言，该服务对我有价值。
32. 我从该服务中获得的益处，值得我为使用它而付出的精力。
33. 我从该服务中获得的益处，值得我为使用它而花费的时间。
34. 该服务带给我的收获，值得我为使用它而付出的投入。
35. 我从该服务中获得的益处，超过了使用它的成本。
服务使用意向
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
36. 我打算继续使用该服务。
37. 今后有金融需求时，我计划使用该服务。
38. 当我需要金融方面的帮助时，我预计会使用该服务。
39. 今后有类似的金融需求时，我会再次选择该服务。
40. 我愿意在今后作出金融决策时使用该服务。
41. 我愿意向有类似金融需求的人推荐该服务。
对金融活动的推动作用
以下陈述中的金融活动包括储蓄、投资、交易和财富管理等。

请使用以下七点量表评价每项陈述，每题选择一项：
1＝非常不同意；2＝不同意；3＝有些不同意；4＝中立；5＝有些同意；6＝同意；7＝非常同意。
金融活动的推动作用
  • 非常不同意
  • 不同意
  • 有些不同意
  • 中立
  • 有些同意
  • 同意
  • 非常同意
42. 使用该服务会促使我考虑原本不会考虑的金融行动。
43. 使用该服务会使我更有可能采取相关的金融行动。
44. 使用该服务会促使我将相关的金融行动付诸实践。
45. 使用该服务会使我更有可能按照相关的金融建议采取行动。
46. 使用该服务会促使我更积极地管理自己的财务。
47. 使用该服务会促使我探索原本可能忽略的投资选择。
48. 使用该服务会促使我审视或调整自己管理储蓄及其他金融资产的方式。
49. 使用该服务会促使我考虑根据其推荐购买金融产品。
个人与背景信息
1. 性别
2. 年龄
3. 最高学历
4. 您目前的主要身份或就业状态
5. 您的个人月收入大约是多少?（人民币元）
6. 您大约有多少年的金融活动经验（如投资、理财等）?
7. 在过去12个月内，您是否购买或持有过基金、股票、理财产品等投资产品?
感谢您的参与。祝您生活愉快！
更多问卷 复制此问卷