自学材料考试(36期投顾跟班培训)

1. 您的姓名:
一、判断题
2. 受益人没有范围限制。
3. 三方决策家族信托追加资金,认定门槛值为100万且只能是100万的整数倍。
4. 装入的保单是期缴,只缴付了首年保费,计入考核时只按首年缴付保费计入。
5. 信托财产若为夫妻共有财产,其配偶可能会提出信托无效。
6. 被授权人设定后,今后就不可以收回授权了。
7. 上市公司可以通过非交易性过户直接将流通股股份划转给信托。
8. 客户不能将已购买的理财产品通过过户交付到家族信托。
9. 不动产家族信托的受益分配只能通过不动产变现后分配现金至受益人账户
10. 企业计划上市型客户核心需求是在企业上市前如何做好企业资产与家庭财产之间的隔离,如何规避上市进程中家庭财产信息披露风险等等。
11. 只要受益人不是委托人本人,该受益人享有的受益权在委托人去世后并不属于委托人的遗产。
12. 经营风险隔离型客户核心需求是在家庭财产与企业财产之间建立一道债务防火墙,避免将来企业经营发生债务、破产风险时波及到家庭生活,能为家庭成员保留一个安全的避风港。
13. 受益人从家族信托中领取信托利益后不需要偿还自身债务。
14. 信托不因受托人依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止,也不因受托人的辞任而终止。但本法或者信托文件另有规定的除外。
15. 未出生的后代不可以作为家族信托受益人。
16. 家族信托设立后,委托人/收益人可以根据实际情况增加、减少、变更受益人
17. 保险金信托的起点金额是保费500万元。
18. 家族信托的监察人只能是直系亲属。
19. 委托人的第一顺位继承人依据继承权对信托设立提供异议,信托可能会被撤销。
20. 养老保障对象年岁已高,无法自行领取银行账户收取的信托利益,可直接将信托资金分配至其保姆或养老院对公账户。
21. 海外移民规划型客户的核心需求是在移民之后进行移民方案的规划,通过资产剥离,为海外身份进行税务筹划。
二、单选题
22. 中心新增现金家族信托考核计入门槛为():
23. 纯保险金信托计入考核的时点为():
24. 设立家族信托后,信托的委托人如果要用钱可以通过多种方式把钱再拿回来,以下错误的是()?
25. 以下哪条说法不符合被授权人的选定标准()?
26. 不动产家族信托中SPV实体中有客户做有限责任公司股东或有限合伙企业GP,对该家族信托的资产隔离效果影响错误的是()?
27. 如果信托公司破产,以下说法不正确的是()?
28. 以下哪种情形,对信托财产不能强制执行()?
29. 目前不动产家族信托架构是如何持有房产的()?
30. 名家字画是否可以交付至家族信托()?
31. 以下关于不动产、非上市公司股权家族信托的估值说法不正确的是():
32. 既然不动产、非上市公司股权装入信托目前较为困难,而客户仅希望装房产/股权,为什么现在要做现金类家族信托?以下说法不正确的是():
33. 客户是拟上市企业实际控制人、董监高、大股东的配偶,与其沟通家族信托的要点以下不正确的是():
34. 以下关于慈善信托的缺点,描述不正确的是():
35. 以下关于家族信托投资相关的内容,描述不正确的是():
36. 客户是拟上市企业实际控制人,与其沟通家族信托以及设计信托方案时,以下描述不正确的是():
37. 家族信托财产独立于委托人的财产,具体法条阐释错误的是()?
38. 家族信托财产独立于受托人的财产,具体法条阐释错误的是()?
39. 家族信托财产独立于受益人的财产,具体法条阐释错误的是()?
40. 受益人不能清偿到期债务的,其信托受益权可以用于清偿债务,但法律、行政法规以及信托文件有限制性规定的除外。具体法条阐释错误的是()?
41. 受益人的信托受益权与自身债务相隔离,以下合同条款设计不能解决的是()?
42. 我行从哪一年开始承做家族信托业务()?
43. 信托终止时,如合同中无特别规定,未分配的信托财产归属于():
44. 目前我行三方决策模式的家族信托,1亿元以下的费率为():
45. 目前,纯保险金信托的设立费用为():
46. 下列关于家族信托合同期限错误的是():
47. 隔代传承信托在信托利益分配上设计合同条款可以有():
48. 以下表述不正确的是():
49. 以下表述正确的是():
50. 以下关于年金险与家族信托的表述正确的是():
51. 测算养老保障生活费具体金额应考虑的主要因素不包括以下哪条()?
52. 非中国居民以下所得需要缴纳中国税():
53. 以下关于个人所得税法反避税条款错误的是():
54. 以下关于合伙企业税表述正确的是(c):
55. 以下为非美国税收居民():
56. 王总投资的A公司年末分红,A公司尚未上市,2013年王总收到A公司的分红100万,请问分红需要缴纳的个人所得税是():
57. 王总于2015年1月购买了B上市公司的股票并于8月卖出,2015年王总收到B公司的分红100万,请问分红需要缴纳的个人所得税是():
58. 并非就个人全球收入征税的国家有():
59. 以下对我行税务咨询服务流程描述正确的是():
60. 以下表述正确的有():
61. 美国联邦个人所得税最高的边际税率是():
62. 关于个人所得税法,下列说法错误的是():
63. 以下就股权转给家人表述正确的是():
64. 以下表述正确的是():
65. 以下表述不正确的是():
66. 居民个人取得以下哪项所得,不需要按纳税年度合并计算个人所得税()?
67. 以下表述不正确的是():
68. 并非法定的中国个人所得税率有():
69. 以下表述错误的是():
70. 下列哪些客户的金融账户在CRS或是FACTA下会被交换():
71. 下列所得应交个人所得税的是():
三、多选题
72. 资产达私人银行开卡标准的钻石客户承做家族信托业务,该客户领取私人银行卡后,其家族信托的业绩计入()考核。
73. 以下哪类保单理论上可以装入我行家族信托()?
74. 若客户不希望配偶知晓自己设立家族信托,配偶无法签署放弃夫妻共同财产同意设立信托声明,怎么解决()?
75. 终身寿险装入信托的好处有哪些()?
76. 委托人授权方式有哪些()?
77. 不动产家族信托设立的主要困难是()?
78. 如交付至信托的不动产涉及出租、销售、物业管理,该管理事务可以由()执行?
79. 以下关于慈善信托的优点,描述正确的是():
80. 慈善信托与慈善捐赠有什么区别()?
81. 设立家族信托后,信托财产是否安全?如果信托公司破产怎么办()?
82. 以下保单可以装入家族信托的包括():
83. 隔代传承通过保险来进行的不足之处包括():
84. 子女婚姻保护型家族信托的涉及考虑要点正确的是():
85. 以下哪种情形目前我行无法承做境内家族信托()?
86. 以下哪项属于客户不直接在海外设立家族信托的原因()?
87. 为什么要做客户的顾问,正确的是():
88. 私行的规律就是与客户达成共识,什么是共识():
89. 做客户的顾问,正确的是():
90. 客户不是买产品(F),而是买产品带来的好处(B),正确的是(ABCD):
91. 如何成为私行客户要的顾问():
92. 资产配置的几个F主要包括():
93. 多策略组合对比单一投资的好处主要在于()?
94. 对于长期投资,以下理解正确的是():
95. 用策略作为颗粒形成组合的好处,以下理解正确的是():
96. 资产再平衡需要有明确的规则,以下哪种情况会出发再平衡()?
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